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理財公司年終工作總結

時間:2022-11-15 17:10:58 總結 投訴 投稿

理財公司年終工作總結

  總結是指對某一階段的工作、學習或思想中的經驗或情況進行分析研究,做出帶有規(guī)律性結論的書面材料,它可以明確下一步的工作方向,少走彎路,少犯錯誤,提高工作效益,因此我們需要回頭歸納,寫一份總結了。你想知道總結怎么寫嗎?下面是小編為大家整理的理財公司年終工作總結,歡迎閱讀與收藏。

理財公司年終工作總結

理財公司年終工作總結1

  一年的結束了,回想這一年的工作,自己有很多的收獲。我在公司工作已經有x年了,在這x年來,我們的公司的擔保的任務,人員都在不斷擴大,與銀行的合作也在不斷加深。作為投資公司,我知道我們公司的工作重點在哪,截止到今年,我們公司的擔保企業(yè)已經達到了x多家,擔保金額超過了幾億元。下面是具體陳述:

  公司注冊資本總金額x萬元,擴資增股x萬元,后續(xù)儲備資金x萬元。幫助基礎設施建設擔保資金x萬元。在保貸款余額x萬元。公司在發(fā)展的同時,不忘回饋社會,支付用于幫扶助困x萬元。

  x擔保十分注重合作金融機構資本運作問題,并互之于體現效益,以成為民營資本服務于中小企業(yè)的重要組成部分。在著力解決貨幣、抵押擔保瓶頸、緩解中小企業(yè)融資難方面發(fā)揮著越來越突出的功能與作用。特別是為x行業(yè)中的中小企業(yè),審視和卓識了x、xx投資企業(yè)的穩(wěn)健,敢拼會贏的經營經商理念。依托分區(qū)域商會、讓有血緣、份緣、業(yè)緣情感相連、文化相融、理念相近經營者。在控制風險的前提下,利益捆綁、實力疊加,發(fā)揮資本信用信增的乘數效應,強強聯合的戰(zhàn)略聯盟,逐步成為連接銀行和中小企業(yè)的橋梁和紐帶。在取得可喜成績和鞏固的基礎上:

  今年,我們將在市經委的領導下,市中小企業(yè)信用擔保協(xié)會的督促下,朝著自身行業(yè)規(guī)范發(fā)展,行業(yè)自律,有序競爭的方向邁進。著實、更加有效地改善服務理念和意識為鋼貿行業(yè)、中小企業(yè)的服務。

  一、為銀保合作拓寬層次和空間,繼續(xù)為銀企合作搭建可持續(xù)性良好互信、寬松平臺,促進“三方”共創(chuàng)雙贏

  近期來,xx擔保公司在xx銀保合作的層面和空間、合作規(guī)模上與xx周邊城市相比還略顯薄弱。20xx年度我們將在市經貿委等相關經濟綜合部門的督導下,一是積極創(chuàng)新、積累資本、通過擴資增股方式增強自身硬件設施的、固定資本的投入與建設,初步計劃在x路受讓商業(yè)(x級)地塊x畝,籌建松銀擔保租賃xx,鋼貿生產資料交易樓,建立永久性綜合服務平臺,竭力打造降低融資成本,促進鋼貿物流流通與金融部門擴大合作范圍、合作規(guī)模。

  二、積極參與擔保機構信用評選。

  以市中小企業(yè)組織牽頭擔保機構參加全省開展的信用評級工作為契機,通過規(guī)范和完善將級別結果錄入全國統(tǒng)一的企業(yè)信用信息基礎數據庫,進而提升我擔保公司的企業(yè)工作效能、職能和功能。三是探索建立銀保、銀企溝通例會制度。和邀請專家、學者就目前國內金融形勢,探索把控風險的有限機制。分析銀保、銀企合作的狀況、研究合作中的存在的突出、熱點、焦點問題,并研究不斷改進和發(fā)展的相關工作舉措。二是進一步加強擔保公司與金融機構的合作。

  目前,國際金融危機對相關實體經濟的影響頗深。尤其是對市中小企業(yè)發(fā)展有一定沖擊?傻盅嘿Y產有所縮水,財務狀況有所轉弱。在此困難時期,主動與金融銀行機構溝通,達成共識,精誠合作是十分具有迫切性、必要性、重要性的,只有通過“銀—保—企”三方合作,才能共克時艱。一方面擔保公司需認真貫徹人民銀行南京分行下發(fā)的《關于進一步推動金融機構與信用擔保機構加強合作的指導意見》精神,通過擔保公司甄別,擇優(yōu)選擇實力底子較強,依法經營、管理規(guī)范、財務較之健全、誠實守信的鋼貿、中小企業(yè)作為合作對象。促使合作走制度化、規(guī)范化、長期化。通過歷年合作征求金融銀行放大放貸敞口比例。

  另一方面,我們擔保公司應樹立規(guī)范、穩(wěn)健的發(fā)展意識,要把中小企業(yè)融資擔保作為主營業(yè)務,進一步加強與金融機構的合作,并針對主管部門和評級機構分析發(fā)現的.潛在風險和薄弱環(huán)節(jié)。提高風險識別能力和管理水平,在支持企業(yè)發(fā)展過程中實現自身發(fā)展。

  三、持續(xù)改善對中小企業(yè)融資、拓寬金融渠道的服務。

  在鞏固市xx內客戶和中小企業(yè)服務的同時,需內部建立健全機構設置及相關制度,改進和優(yōu)化擔保信貸流程,配合金融部門金融產品的創(chuàng)新,服務效率的提升。并深入探討和引進xx中小企業(yè)業(yè)務模式。

  在當前經濟相對困難的形勢下,擔保公司要樹立大局意識和責任意識。對已經出臺的支持中小企業(yè)發(fā)展的各項信貸政策措施,要讀懂、讀細、抓實、抓好。積極探索建立、健全鋼貿中小企業(yè)融資量化考核制度。要對基本面和信用記錄較好、有競爭力、有市場、有訂單但暫時出現經營或財務困難的中小企業(yè)特點的融資產品和服務方式,利用授信、開證、押匯、保理等多種擔保融資手段,進一步拓寬中小企業(yè)的融資渠道,并做好對中小企業(yè)的金融信息咨詢和代客理財服務。要加強中小企業(yè)金融統(tǒng)計和信息報送工作,探索建立適合中小企業(yè)特點的融資信息動態(tài)監(jiān)測制度,及時掌握中小企業(yè)金融服務信息。

理財公司年終工作總結2

  20xx年的工作已經結束,回首一年的工作,作為銀行理財經理,不斷提高自身的思想政治素質和綜合素質,切實充實自我,提高自身的工作業(yè)務能力,得到了我行領導和同事們的'一致好評與贊揚,當然也有很多需要改進和提升的地方。現將本年度工作情況總結匯報如下:

  一、各項任務指標、學習和工作情況:

  1、任務指標:

  基金個人任務指標xx萬,完成xx萬,完成率241%。理財產品個人任務指標xx萬,完成xx萬,完成率226%。理財客戶新增xx戶,完成111%。貴金屬任務指標xx萬,銷售xx萬,完成率115%。白金卡任務指標xx張,完成xx張,完成率13%。貸記卡個人任務指標xx張,完成xx張,完成率26%。

  2、學習上:

  20xx年8月通過了CFP(國際金融理財師)考試,目前已經具備了AFP、CFP、保險、基金、等從業(yè)資格。

  3、工作上:

  1)、積極營銷新客戶。

  有一次,一個客戶向我咨詢我行辦VIP卡的條件,我按經驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經走了幾家銀行,我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來xx萬元。

  2)、細心維護老客戶。

  定期給老客戶打電話,介紹我行新產品,把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶,不愿意進行風險投資,即使是低風險的理財產品也不愿意買,就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點,向其推薦貴金屬,該客戶對此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買了xx多萬元的貴金屬,為我行增加了xx萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。

  3)、耐心解答客戶問題。

  經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時,客戶的電話隨時都有可能打進來,所以我基本保持24小時開機。記得有一次,周末我在家接到一個客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責任心,剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了,雖然談不上什么經驗,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

  4)協(xié)助行領導積極營銷。

  在做好本崗的同時,協(xié)助行領導營銷了多個單位的的電子結算業(yè)務。

  二、工作中存在的不足:

  1、部分大客戶資料信息不全,無法進行全面有效維護,維護率需要進一步提高。

  2、營銷力度有待提高。

  三、明年的工作打算:

  1、業(yè)務方面:對理財業(yè)務進行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點開發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度。

  2、營銷方面:要多學一些營銷技巧,加強自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通。

  以上就是我個人20xx年的工作總結匯報,不當之處還請領導和同事們批評指正!

理財公司年終工作總結3

  回顧即將過去的一年,我感慨萬千。20xx年是我人生旅程中轉折的一年,這一年我轉行進入證券行業(yè),對我來說,這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè),充滿了神秘,好奇,時而豪氣萬丈,時而信心缺缺,這是一條布滿荊棘的道路,只要你能邁過一個個坎,同時也是通往光明的道路。

  在這段時間里,我也看到了我的業(yè)績還狠不理想,之中也存在著諸多問題,經過自我反思,究其原因主要有:

  第一、缺乏正確的時間觀,總以為時間還有很多;

  第二、工作還不夠積極主動,可能是之前的工作性質決定了我不需要特別主動,只要等著領導安排,自己認真完成就好。但現在做為理財顧問,我需要自己去開拓客戶,需要自己更加積極主動;

  第三、業(yè)務水平還有待提高,無論是客戶溝通能力,還是市場分析能力都是我目前欠缺的。

  因此,在接下來的時間里,我會從以下幾個方面著手:

  1、凡是預則立,不預則廢,合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開,因此我要先認真做好接下來3個月的計劃,并按計劃實行。趕緊把之間浪費的時間補回去;

  2、虛心求教。做為一個新員工,我要向領導學習,向老同志學習,向書本、向網絡學習,首先學習客戶溝通技巧,和客戶維護,取其之長,補己之短,夯實和提高自身業(yè)務能力;

  3、認真做好客戶維護。作為理財顧問,客戶是我們一切工作開展的核心,在接下的時間,我會讓真的做好客戶私檔性管理,盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息,加以整理歸類。主動聯系溝通客戶,這也是我之前做得不夠的,雖然是銀行介紹的空戶,可能他們有些人因為暫時資金緊張,或年底事情忙,暫時不需要,但不代表他們以后也就不需要理財服務,因此對于有潛力的客戶,我要坐好及時的跟進。

  4、做好銀行渠道的維護。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護時,首先先要認清銀行的需求,同時注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事,以為只要幫他們做事,客戶就會源源不斷的介紹過來?墒强蛻羰亲约旱,不是開了個戶就完成任務,可是對我來說這才剛開始,更重要的.是后續(xù)的開發(fā)維護。因此我要合理的安排時間,平衡銀行與客戶之間的時間分配。

  在接下來的20xx年,我會在保證認真對待、重視工作的基礎上,不斷完善和充實自己,提高自身素質。充分利用現有的資源,更進一步擴大對客戶的積累和維護。同時加強對分析能力的學習和提高,努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務水平。

理財公司年終工作總結4

  時間一晃而過,彈指之間,20xx年已接近尾聲,過去的一年在領導和同事們的悉心關懷和指導下,通過和同事的不懈努力,在工作上取得了一定的成果,但也存在了諸多不足;仡欉^去的一年,現將工作總結如下:

  從x月x日到公司工作已有近一年的時間,從外圍業(yè)務員到坐班,從無工資到每月四千左右的工資,感謝公司給予的機會和信任,在這五個月的工作中,也遇到了很多的問題,對于公司的發(fā)展,以及公司對員工的那種親切感讓我非常的感動,在投資這個行業(yè),目前競爭力是非常的大的,從另外一個角度上來說,xx這么多投資公司,各個公司的發(fā)展方向,目的都不一樣,且國家的政策也不太明確,說白了每個公司都在摸索中發(fā)展。對于我公司的發(fā)展方向,和長遠的規(guī)化,我個人是非常認同,并且有愿意積極參與到公司的發(fā)展中去。

  就這20xx年以來的工作情況我作出了如下的總結:

  1、能夠積極參與到公司的投資理財推廣中去,公司門店所有的員工都非常的積極。但是關于這個方面由于門店的開張,我們門店的客戶群體大多來源于親戚和朋友,這對公司長遠發(fā)展并不是很理想的,我個人認為我們應該面向大眾的客戶,因為親戚朋友畢竟是有限的,其實這一年我的下家發(fā)展并沒有自己的朋友,作為我們這個年齡大多數的人是愿意把錢拿來自己做點什么,所以我的對象應該是中老年的人群,我的母親是我的第一個下家,由他的發(fā)展而產生了我們小區(qū)接近有十位的客戶,當然這十位客戶如果處理的好的話也許會變成百位,當然這也是我做得很差的一方面,并沒有用心去維護這個客戶群體。各方面的原因吧,其實工作沒有借口,做得不好就是做得不好,在來年的工作中我自己調整和改正。

  2、就是在門店中,我們的管理模式,以及提成方式。在門店里大家配合的其實都不錯,而且處得也很好,要知道一個好的團隊必須齊心合力,相互協(xié)作,相互幫助。且做到公平,公開,公正。當然也需要有人起帶頭作用,效果更好。提成方式這塊,坦率說,公司對員工的提成也是相當不錯的,但是在競爭力巨大的現實社會,提成也實實在在的成為原動力,又要考慮團隊協(xié)作 ,也要考慮一分耕耘,一分收獲,作為一為員工,我只能按照公司所定的制度去遵守。

  3、最后就是公司的業(yè)務方面,目前來投資的客戶,x個月的居多,當然作為員工來說,不管有沒有提成,我們首先想到的應該是給公司創(chuàng)造利益?墒,我們的提成制度在x個月,和x個月之間又產生了一些矛盾,我個人認為這并不是提成多少的問題,如果x個月沒得累計,x個月也應該沒有累計,既然x個月有累計,在目前大行大市之下,x個月也應該有一個合理的規(guī)定。申明,我個人并不為此的提成有什么意見,只是感覺從制度上來說有一點些許的矛盾。當然公司如何定,我完全遵守公司的規(guī)定。在這里,我只是介意一點,希望公司能考慮。

  在我們門店看來,x萬是我們的基數,也是公司門店的成本,但完成這個基數后,多于的投資,不論x個月和x個月還有一年,應該是資金越多越好,當多出的資金形成一個循環(huán),其實無所謂x個月,x個月,那怕是一個月都沒有什么影響。然后,公司可以加大廣告的投入,我們公司對客戶維護這塊非常好,但是在廣告投入這方面?zhèn)人認為可以加大,且我們的門店以及公司 的員工可能在廣告推廣這方面做不到很好,這是多方面的原因,個人認為做不好等于不足,還不如外面請專門的人發(fā)放,成本是高了點,效果肯定有,我們公司的`目前外來客戶量是很少,這塊不跟上,對公司未來的發(fā)展壯大,我個人認為哈有一定的影響。

  以上我我自己在工作中的一些想法,和總結,有寫得不對的地方,敬請公司領導理解,原諒,并糾正。在工作的這些日子里,我個人也有很多的不足,主要表現在以下幾個方面:

  1. 個人瑣事太多,不能全身心的投入到工作中去,有待來年自己的改正。

  2. 上班工作時間,不能有效的利用,除了完成本質工作,沒有新的提議和償式。

  3. 個人還有待于加強投資理財方面的學習,和總結。平時多在其他投資了解他們的產品,還有銀行也有一些相關的理財經驗的產品,以及當今的多種投資理財模式,向業(yè)內大哥學習,模仿他們的成功經驗。

  俗話說磨刀不誤砍柴工,經過20xx年的沉淀與洗禮,我們相信在公司領導正確領導下,在同事們齊心協(xié)力之下,我們公司一定能夠跨越式的發(fā)展。

理財公司年終工作總結5

  回顧走過的一年,所有的經歷都化作一段美好的回憶,結合自身工作崗位,一年來取得了部分成績,但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型,提升服務質量,加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整,安排了低柜銷售人員,個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是,在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下,建設隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產品拓展市場,加大營銷工作,xx年我行理財工作中取得了一些成績。

  一、工作總結:

  客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作:

  1、抓基礎工作,挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送,運用銀掌柜crm系統(tǒng),重點發(fā)展vip客戶,新增vip貴賓客戶;

  2、進一步收集完善客戶基礎資料,運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關系管理,資金管理,投資組合管理融合在一起,建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時。進行各種產品銷售,積極營銷取得了一些成效;

  3、加強了宣傳,通過報社、移動短信,展版張貼,led橫幅等方式傳遞信息,起到一些效果;

  4、結合市場客戶投資理財需求,按照上級行工作部署進一步推進新產品上市,如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。

  自身培訓與學習情況:

  在分行的高度重視下,今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后,脫產參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓。在自身的努力學習下,今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試,通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓,經過本階段的學習后,提升了自己素質,在工作中,作為銀行的職員,在為客戶做投資理財方案時,根據不同的客戶,適當地配置各種金融產品,把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的`能力。

  二、存在的不足:

  盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展,但由于理財業(yè)務開展起步較晚,起點較低,使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前,我行為擴大中間業(yè)務收入,僅僅在發(fā)展代理保險,代售基金是遠遠不夠的,產品有待更豐富,理財渠道有待拓展,展現我行的特色產品的專業(yè)性理財產品。

  三、不足處:

  1、基礎理財客戶群(中、高端客戶)較少,對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;

  2、營銷力度薄弱,需要團隊協(xié)作加強營銷,沒有充分發(fā)揮個人能力;

  3、業(yè)務流程有待梳理整合,優(yōu)化服務提高服務質量,多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;

  四、以后工作打算

  1、在鞏固已取得的成績基礎上,了解掌握個人理財業(yè)務市場,應對同業(yè)競爭,進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務。

  2、不斷加強素質培養(yǎng),作好自學及參加培訓;進一步提高業(yè)務水平

  3、加大營銷力度推進各項目標工作,有效的重點放在客戶量的增長。

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