銀行風(fēng)險(xiǎn)年度工作總結(jié)（通用12篇）
總結(jié)是事后對(duì)某一階段的學(xué)習(xí)、工作或其完成情況加以回顧和分析的一種書面材料，它可以使我們更有效率，讓我們好好寫一份總結(jié)吧。你所見過的總結(jié)應(yīng)該是什么樣的？以下是小編整理的銀行風(fēng)險(xiǎn)年度工作總結(jié)，僅供參考，大家一起來看看吧。
銀行風(fēng)險(xiǎn)年度工作總結(jié) 1
一年來的工作已經(jīng)結(jié)束，在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事們的積極協(xié)助、配合下，我順利完成了20xx年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部的各項(xiàng)工作任務(wù)。在崗期間，我能夠認(rèn)真履行自己的職責(zé)，積極做好本職工作，較好地完成了自己負(fù)責(zé)的各項(xiàng)工作任務(wù)�，F(xiàn)從以下幾個(gè)方面將我一年以來的工作情況總結(jié)如下。
一、履行本職工作
(一)為了盡快進(jìn)入角色，保證風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作的規(guī)范性、有效性和針對(duì)性，我嚴(yán)格要求自己，從一個(gè)新學(xué)員做起，注重加強(qiáng)知識(shí)積累和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)審查崗位的理論基礎(chǔ)。首先，我認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)局下發(fā)的各類合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)控制方面的文件，以及我社信貸管理和授信業(yè)務(wù)審批流程、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》《三個(gè)“辦法”》，一個(gè)“指引”、合規(guī)文化建設(shè)及案件防控治理等規(guī)章制度。其次，在系統(tǒng)操作上，學(xué)習(xí)并熟練操作了信貸業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等相關(guān)查詢系統(tǒng)。另外，積極參加銀行業(yè)協(xié)會(huì)舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。
通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不僅逐步提高了個(gè)人專業(yè)職能理論水平，提升了自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增進(jìn)了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理重要性的認(rèn)識(shí)，同時(shí)也提高了個(gè)人的業(yè)務(wù)操作技能，使自己在業(yè)務(wù)操作上能夠規(guī)范熟練，在工作上做到有的放矢。
(二)在實(shí)際本職工作中，我主要做好了以下幾個(gè)方面：
一是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作進(jìn)行安排部署。在全年的工作安排中，就轄內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系、風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序、風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制、考核問責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)管理文化、監(jiān)督與評(píng)價(jià)等工作進(jìn)行了安排部署，進(jìn)一步明確了全年的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作方向和工作計(jì)劃。
二是制定風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作計(jì)劃。在年初，根據(jù)市辦《xx市農(nóng)村信用社20xx年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)指導(dǎo)意見》制定了20xx年度風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)工作計(jì)劃，明確了全年制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、品創(chuàng)新評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)、普法提示等一系列工作目標(biāo)。為使合規(guī)工作順利開展按時(shí)完成，制定了合規(guī)部工作考核辦法。通過出臺(tái)制度，制定辦法，為確保全年合規(guī)管理工作取得成效奠定了基礎(chǔ)。
三是加強(qiáng)內(nèi)控管理，建立健全內(nèi)控制度體系。結(jié)合工作實(shí)際，在年初及時(shí)梳理現(xiàn)有的各項(xiàng)規(guī)章制度，整理業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。通過廢止、修訂和訂立各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)制度中存在的風(fēng)險(xiǎn)漏洞進(jìn)行了補(bǔ)充和完善，內(nèi)控制度基本覆蓋所開展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。但在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方面規(guī)范性文件還不全面，如：計(jì)算機(jī)運(yùn)行故障處理辦法、計(jì)算機(jī)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案等。
四是對(duì)各級(jí)制定的登記簿(臺(tái)賬)進(jìn)行了整理、規(guī)范。在修訂、廢止內(nèi)控制度的同時(shí)，于去年x月份對(duì)所有的登記簿(臺(tái)賬)進(jìn)行了整理、規(guī)范。通過對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)真疏理和修訂完善，目前已經(jīng)基本形成了一套能夠覆蓋現(xiàn)有業(yè)務(wù)全過程的管理制度，各種登記簿(臺(tái)賬)也得到了進(jìn)一步規(guī)范和統(tǒng)一。
五是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。為確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作上一個(gè)新的臺(tái)階，有效遏制各類風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，制定了《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制建設(shè)管理辦法》。在辦法中進(jìn)一步明確了包括：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等八類風(fēng)險(xiǎn)各業(yè)務(wù)條線職能部門的職責(zé)范圍和主要工作措施。同時(shí)，根據(jù)聯(lián)社安排，參與了我社信貸業(yè)務(wù)等專項(xiàng)檢查。
六是按時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)初步規(guī)劃。根據(jù)制定的《風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)初步規(guī)劃》中的工作計(jì)劃措施，初步建立了風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，確立了風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和政策，搭建了風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系，完成了授信、會(huì)計(jì)、投資等主要業(yè)務(wù)流程再造與風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制建設(shè)，著手開展了風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)工作，建立完善了考核問責(zé)制和薪酬激勵(lì)機(jī)制，信用風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部評(píng)級(jí)已應(yīng)用于信貸工作中。目前，正在全面改造股權(quán)結(jié)構(gòu)，完成風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系建設(shè);嘗試引入經(jīng)濟(jì)資本管理，完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制;建立在壓力測(cè)試情景模式，進(jìn)一步完善管理信息系統(tǒng)建設(shè)。
七是開展訴訟(仲裁)工作。去年累計(jì)辦理訴訟案件x起，x起訴訟案件中，涉及金融借款合同糾紛x起，涉及勞動(dòng)爭(zhēng)議x起，涉及債權(quán)糾紛x起，其中x起已結(jié)案，另3起正在審理中，通過訴訟收回貸款x萬元。
八是開展風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)教育培訓(xùn)。在20xx年初，制定了《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社20xx年度案件防控知識(shí)培訓(xùn)實(shí)施方案》，具體負(fù)責(zé)制定全轄金融相關(guān)法律法規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)計(jì)劃，并組織學(xué)習(xí)和進(jìn)行階段性測(cè)試。去年共開展全員性警示教育x期，分別是《再現(xiàn)真相》x期、防搶案例x期，參加人數(shù)為x人次，培訓(xùn)面人均xx次。同時(shí)開展黨風(fēng)廉政教育學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)期數(shù)x期，參加人數(shù)為x人次，學(xué)習(xí)面達(dá)x%。
二、工作中存在的問題
在過去的一年，我以“提升能力、嚴(yán)謹(jǐn)履職”為標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格要求自己，力求高質(zhì)量的完成風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作。但部分問題依然存在，主要表現(xiàn)在：
一是對(duì)部分工作計(jì)劃未能有序完成;
二是對(duì)相關(guān)操作系統(tǒng)還挖的'不深不透，未能熟練操作相關(guān)系統(tǒng);
三是對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)的理論知識(shí)學(xué)習(xí)還需要再系統(tǒng)歸納，吃透，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作上更需要再實(shí)踐再提高;四是工作的積極性主動(dòng)性有待進(jìn)一步提高，并加強(qiáng)和同事、部門之間的工作協(xié)調(diào)與配合。
三、下一年的工作打算
在今年的工作中，我將在去年工作的基礎(chǔ)上，揚(yáng)長(zhǎng)避短，主動(dòng)改進(jìn)，扎實(shí)工作，全面做好風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)化解控制工作。主要做好以下三個(gè)方面：
(一)加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)，爭(zhēng)取能通過“銀行業(yè)從業(yè)資格考試”。
(二)積極做好本職工作的同時(shí)，主動(dòng)加強(qiáng)與各部門的協(xié)調(diào)與溝通，取得支持，與同事們通力合作，共同提高，并努力完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)。
(三)增強(qiáng)大局觀念，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，克服自己偶爾的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)同事們，把工作做得更好，在努力鍛煉提高自己的同時(shí)，為我社美好的明天盡我綿薄之力!
銀行風(fēng)險(xiǎn)年度工作總結(jié) 2
為全面了解銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理情況，切實(shí)提高本行的風(fēng)險(xiǎn)水平，增強(qiáng)識(shí)別，計(jì)量，檢測(cè)和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，為本行實(shí)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理夯實(shí)基礎(chǔ)，銀行成立以來，我部門主要做了以下工作，現(xiàn)將風(fēng)險(xiǎn)管理部一年工作情況做一個(gè)簡(jiǎn)要的總結(jié)：
一、建章立制，搭建架構(gòu)
首先，根據(jù)銀監(jiān)部門的監(jiān)管要求，結(jié)合xx銀行發(fā)展的需要，我部門通過學(xué)習(xí)借鑒、摸索，現(xiàn)已草擬不良貸款管理、責(zé)任追究、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面等十六項(xiàng)基本制度，正在進(jìn)一步完善，部分文件正在審閱下發(fā)中。其次，全行已經(jīng)初步明確了各級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)和職責(zé)，并且在本行成立之初就設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)管理部，專司從事風(fēng)險(xiǎn)管理工作，現(xiàn)有人員3人。
二、摸清家底，夯實(shí)基礎(chǔ)
銀行成立之后，我部門在領(lǐng)導(dǎo)的安排下，通過一系列的自查、檢查對(duì)我行的資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)管理情況進(jìn)行了深入的檢查，為以后各項(xiàng)工作的順利開展夯實(shí)了基礎(chǔ)，為領(lǐng)導(dǎo)的決策提供了一句。
一是重視基礎(chǔ)工作，造具清冊(cè)。對(duì)全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產(chǎn)及抵貸資產(chǎn)進(jìn)行了摸底造冊(cè)，將表內(nèi)外不良貸款臺(tái)帳整合，明細(xì)造冊(cè)。
二是加強(qiáng)檢查監(jiān)督，摸清底子。根據(jù)省聯(lián)社文件要求不熟完成了勝訴未執(zhí)行涉政不良貸款清收工作和信貸違規(guī)十條的自查工作；組織開展全行信貸風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)全行新放貸款、不良貸款、抵質(zhì)押、保證擔(dān)保情況、假冒名貸款、貸款新規(guī)及支付落實(shí)情況、關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查；完成省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理工作專項(xiàng)督查的準(zhǔn)備工作；下發(fā)抵押品清理的通知。
三是創(chuàng)新動(dòng)態(tài)管理，風(fēng)險(xiǎn)提示。每月初對(duì)各支行到逾期貸款和新增不良貸款進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示，并督促管理和清收工作。
三、當(dāng)好助手，籌備改革
為了本行改革的順利進(jìn)行，我部門承接了改革的`很多基礎(chǔ)性工作，主要是招牌噴繪布、網(wǎng)點(diǎn)銅牌，屋頂發(fā)光字的制作安裝，現(xiàn)已基本完工。
下一步，我部門將從以下幾個(gè)方面開展工作：
1、進(jìn)一步完善部門制度，下發(fā)不良貸款責(zé)任追究、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理等方面的文件，以便有章可循。
2、加強(qiáng)對(duì)不良貸款的管理。
一是不良貸款臺(tái)帳管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)規(guī)范到各支行統(tǒng)一上報(bào)，加強(qiáng)管理。
二是將全行不良貸款建立臺(tái)帳，明確包收責(zé)任人和管理責(zé)任人，指定清收計(jì)劃。
三是借抵押品清理的機(jī)會(huì)，督促各支行澄清不良貸款抵押品情況，特別是不良和股金購(gòu)買不良貸款的抵押品，要求建立臺(tái)帳、制定處置計(jì)劃，加大處置力度。同時(shí)對(duì)已經(jīng)出現(xiàn)的可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的隱形不良貸款的抵押品要及早處置或采取保全措施，防范風(fēng)險(xiǎn)。
四是各支行要對(duì)每月到逾期貸款及新增不良貸款書面說明情況，分析形成原因，落實(shí)處置措施。
3、加強(qiáng)與各職能部門之間的聯(lián)動(dòng)，通過全面的業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提示，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
4、組織開展風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)培訓(xùn)，提高全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，為建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制打下良好基礎(chǔ)。
5、建議
建議總行召集財(cái)務(wù)、信貸、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)部門就因網(wǎng)點(diǎn)整合造成不良貸款賬務(wù)與資料分離，不良貸款管理與催收較為混亂現(xiàn)象進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)范。
銀行風(fēng)險(xiǎn)年度工作總結(jié) 3
這即已經(jīng)過去的20xx年對(duì)于我來說是忙碌的一年，在這一年中我有很多的進(jìn)步也有很多的心酸。本年度我擔(dān)任的是銀行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理這一職務(wù)，首先是感謝領(lǐng)導(dǎo)對(duì)于我的信任和栽培，也感謝同事在這一年中不斷的配合我。這一年我有過失敗也有過成功，今天我就總結(jié)下我過去這一年，讓我從成功中看到希望，從失敗中吸取經(jīng)驗(yàn)。
一、工作回顧
本年度我擔(dān)任的是風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理這一職務(wù)，在工作中我一到過形形色色的人，有的對(duì)與理財(cái)一竅不通。有的人自認(rèn)為自己很會(huì)理財(cái)，從而給我們很多的個(gè)人建議。當(dāng)然我身為風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理，在對(duì)待客戶的時(shí)候我都會(huì)從我專業(yè)的角度給用戶推薦產(chǎn)品和分析風(fēng)險(xiǎn)，讓用戶通過具體項(xiàng)目的了解知道要如何進(jìn)行選擇。由于我這種認(rèn)真的態(tài)度，我的業(yè)務(wù)在今年不斷的上漲，很多人都因?yàn)槲业木礃I(yè)而選擇信任我。
二、存在的`問題
這一年中我雖然也盡力的為客戶負(fù)責(zé)，但是還是有一些問題存在的，其中就是經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的匱乏很多時(shí)候我對(duì)市場(chǎng)的敏銳度不夠，往往有的產(chǎn)品不好我也沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，其中也有過失敗的項(xiàng)目。但是我沒有被這些失敗打到，反而這些失敗會(huì)成為我的基石，不斷促使我前進(jìn)。
三、未來的安排
我今后會(huì)不斷的提高自己的業(yè)務(wù)能力，多看一些政治書籍，通過了解國(guó)家大事來預(yù)測(cè)未來的走向和存在的風(fēng)險(xiǎn)。身為風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理我要對(duì)得起用戶，要給他們提供更好的理財(cái)方案和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。當(dāng)然我也要為銀行開拓更多的新業(yè)務(wù)，給個(gè)人和銀行創(chuàng)收。如今一年過去，我在一些成績(jī)上的表現(xiàn)也還算比較靠前。在本年度的計(jì)劃中我會(huì)選擇多帶新人，讓他們也能夠?yàn)楣緞?chuàng)造效益，也為自己的未來奮斗。
銀行風(fēng)險(xiǎn)年度工作總結(jié) 4
一、認(rèn)真執(zhí)行政策，嚴(yán)格按照規(guī)范化管理要求，切實(shí)加強(qiáng)信貸基礎(chǔ)工作，確保各項(xiàng)指標(biāo)完成。
一年來，我行認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻理解總行會(huì)議和文件精神，適時(shí)分析形勢(shì)，認(rèn)真執(zhí)行政策，從嚴(yán)監(jiān)管企業(yè)，規(guī)范內(nèi)部管理，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，不僅提高了信貸管理水而且為保證完成全年各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)責(zé)任考核指標(biāo)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。在貸款投放上，支行狠抓貸款投放風(fēng)險(xiǎn)管理，采取的具體措施是：
�。�1）嚴(yán)格執(zhí)行總行下達(dá)的《信貸風(fēng)險(xiǎn)控制指導(dǎo)意見》，進(jìn)一步對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制，對(duì)授信行為進(jìn)行規(guī)范。嚴(yán)密了貸前調(diào)查、審查及審批手續(xù)，對(duì)信貸人員貸前調(diào)查的范圍及要求，確保信貸調(diào)查材料真實(shí)有效。
�。�2）嚴(yán)格控制信貸風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行信貸風(fēng)險(xiǎn)防范控制管理體系，全面實(shí)行審貸分離，規(guī)范了貸審會(huì)，實(shí)行了貸審例會(huì)制，嚴(yán)格按照貸審會(huì)議事規(guī)程召開會(huì)議，明確各環(huán)節(jié)主責(zé)任人職責(zé)。
�。�3）扎實(shí)細(xì)致地開展貸后檢查工作，定期和不定期地對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況和抵押物狀況進(jìn)行檢查和分析，認(rèn)真填報(bào)貸后管理表。
�。�4）切實(shí)做好貸款五級(jí)分類工作，制定了五級(jí)分類的具體操作實(shí)施細(xì)則，對(duì)客戶進(jìn)行統(tǒng)一分類，從而提高了信貸管理的質(zhì)量。
�。�5）對(duì)流動(dòng)資金貸款、貼現(xiàn)貸款，承兌匯票在上報(bào)審批過程中嚴(yán)格執(zhí)行總行要求的調(diào)查、審查、審批環(huán)節(jié)的統(tǒng)一格式，切實(shí)從源頭上控制信貸風(fēng)險(xiǎn)。
�。�6）積極配合總行信貸處做好信貸檢查工作，在檢查中沒有發(fā)現(xiàn)一例違規(guī)現(xiàn)象，信貸工作得到肯定和好評(píng)。
二、通過信貸杠桿作用，搶占市場(chǎng)份額，壯大資金實(shí)力，增強(qiáng)發(fā)展后勁。
xx年，我支行繼續(xù)圍繞開拓信貸業(yè)務(wù)、開展信貸營(yíng)銷、積極組織存款等方面做文章，切實(shí)做好大戶的回訪工作，密切關(guān)注并掌握貸款單位的資金運(yùn)行狀況和經(jīng)營(yíng)情況；大力組織存款，積極開拓業(yè)務(wù)，挖掘客戶。
1、20xx年，我行信貸資金重點(diǎn)投放于優(yōu)質(zhì)企業(yè)和大中型項(xiàng)目，繼續(xù)重點(diǎn)扶持信用好、經(jīng)營(yíng)好、效益好的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，如xx龍水泥有限公司、xx城建有限公司、xxx置業(yè)有限公司等，把這部份貸款投入作為我行調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)、分散信貸風(fēng)險(xiǎn)、搶占市場(chǎng)份額、維持持續(xù)發(fā)展的重要戰(zhàn)略措施，信貸結(jié)構(gòu)得到進(jìn)一步優(yōu)化。而且，通過優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，信貸資金正確的投放，使我行的優(yōu)質(zhì)客戶不斷增加。既降低了經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)又取得了良好的社會(huì)效益。
2、20xx年，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展多元化，加快票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的發(fā)展，重點(diǎn)增加對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的信貸投放量，不僅降低了貸款總體風(fēng)險(xiǎn)度，而且?guī)砹素S厚的利息收入，隨著相對(duì)獨(dú)立核算的實(shí)行，經(jīng)濟(jì)效益顯著提高，今年一至六月份實(shí)現(xiàn)利息收入xx萬元，超過去年全年收息水，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)xxx萬元，有效地壯大了資金實(shí)力，增強(qiáng)了發(fā)展后勁，呈現(xiàn)良好的發(fā)展勢(shì)頭。
三、加大信貸營(yíng)銷力度，不斷開拓業(yè)務(wù)空間，加快業(yè)務(wù)發(fā)展步伐。
1、20xx年，我行在信貸業(yè)務(wù)發(fā)展中取得了一定的突破，特別在汽車消費(fèi)貸款方面也取得了一定的成效。我行還特別注重加強(qiáng)銀企合作，協(xié)調(diào)處理好銀企關(guān)系。根據(jù)形式發(fā)展和工作實(shí)際的需要，積極開展調(diào)查研究，與企業(yè)互通信息，加強(qiáng)理解與配合，共同協(xié)商解決問題的途徑，加大對(duì)企業(yè)的支持力度，構(gòu)筑新型銀企關(guān)系。三月份，我行與市汽車銷售有限公司舉辦了銀企聯(lián)誼活動(dòng)，通過活動(dòng)，加強(qiáng)了銀企之間的溝通與了解，建立了深層銀企合作關(guān)系。
2、20xx年，我行進(jìn)一步提高對(duì)信貸營(yíng)銷的認(rèn)識(shí)，不斷推進(jìn)文明信用工程建設(shè)，最大限度地?fù)屨际袌?chǎng)份額，建立穩(wěn)固的客戶群體，加大對(duì)個(gè)私經(jīng)濟(jì)、居民的營(yíng)銷力度，選擇信用好、還貸能力強(qiáng)的個(gè)體企業(yè)和城鎮(zhèn)居民作為我行信貸營(yíng)銷的對(duì)象，把信貸營(yíng)銷與綠色文明信用生態(tài)工程相結(jié)合，通過一系列的社會(huì)文明信用創(chuàng)建活動(dòng)，打造我行獨(dú)特的'信貸營(yíng)銷品牌。
四、建立完善的內(nèi)部管理機(jī)制，業(yè)務(wù)操作有條不紊，提高辦事效率，推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展
我行在不斷加強(qiáng)和改善日常信貸工作的同時(shí)，還注重加強(qiáng)信貸人員的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，以便能在業(yè)務(wù)操作中得心應(yīng)手，提高工作質(zhì)量和工作效率。做好信貸資料歸檔和各項(xiàng)結(jié)轉(zhuǎn)工作，實(shí)行一戶一檔，建立完整系統(tǒng)的客戶信息檔案，以便于及時(shí)查閱和調(diào)用。對(duì)于信貸臺(tái)帳和報(bào)表，能夠完整、準(zhǔn)確地反映數(shù)據(jù)，及時(shí)上報(bào)各項(xiàng)報(bào)表，做好信貸登記工作，及時(shí)提供信息。在搞好管理的同時(shí)，我行還不斷強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，改善服務(wù)手段，積極開展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，樹立“窗口”形象，以服務(wù)留住儲(chǔ)戶、以熱情吸引存款，始終以客戶就是上帝的理念精神，更好地為客戶服務(wù)，提高我行的對(duì)外形象，并以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)促進(jìn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。
五、20xx年工作思路
1、立足當(dāng)前，抓好各項(xiàng)階段性工作，在20xx年打下的基礎(chǔ)上，20xx年全面啟動(dòng)。
20xx年，我們要做好信貸各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安排和落實(shí)，對(duì)于上半年已有意向的項(xiàng)目，下半年力爭(zhēng)做好、做實(shí)，例如要做好新港國(guó)際和華茵房地產(chǎn)的商品房按揭工作，做好大戶回訪工作，加強(qiáng)貸款企業(yè)的資金回籠款統(tǒng)計(jì)工作，鞏固老客戶，發(fā)展新客戶，全面開展信貸營(yíng)銷工作，努力完成信貸業(yè)務(wù)各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)。
2、做好企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定工作，為信貸決策提供科學(xué)依據(jù)。
認(rèn)真調(diào)查核實(shí)企業(yè)情況，開展企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定工作認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會(huì)有關(guān)文件和總行信用等級(jí)評(píng)定與管理辦法的基礎(chǔ)上，嚴(yán)格按照總行規(guī)定的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)算辦法，確保客觀、公正、準(zhǔn)確地評(píng)定企業(yè)的信用等級(jí)，真實(shí)地反映企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)狀況和信譽(yù)程度，為我行衡量開戶企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)承受能力、實(shí)行信貸準(zhǔn)入機(jī)制建立基本依據(jù)。
3、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，切實(shí)加強(qiáng)管理。
進(jìn)一步加強(qiáng)信貸基礎(chǔ)管理工作，按照總行信貸處檢查要求，加強(qiáng)信貸檔案完整性、準(zhǔn)確性、合規(guī)性和保密性的管理，建立健全信貸業(yè)務(wù)臺(tái)賬、授信臺(tái)賬、抵質(zhì)押品臺(tái)賬和不良貸款監(jiān)管臺(tái)賬。確立支行經(jīng)營(yíng)和管理目標(biāo)的最佳組合，確保支行資產(chǎn)質(zhì)量始終保持穩(wěn)定狀態(tài)。
20xx年各項(xiàng)工作雖然取得了一定的成績(jī)，但距行領(lǐng)導(dǎo)要求還有一定的距離，我們冷靜分析了存在的不足。
一是業(yè)務(wù)規(guī)范化管理工作有待進(jìn)一步加強(qiáng)，要將制度規(guī)定全面落實(shí)到業(yè)務(wù)工作的各個(gè)崗位各個(gè)環(huán)節(jié)中去；
二是業(yè)務(wù)開拓范圍還需不斷擴(kuò)大，涉及的領(lǐng)域要更廣，更深，以促進(jìn)業(yè)務(wù)快速持續(xù)發(fā)展。
以上問題將是我行以后工作完善和改進(jìn)的重點(diǎn)，今后，我們將嚴(yán)格加強(qiáng)管理，不斷開拓業(yè)務(wù)新領(lǐng)域，高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)要求，在行領(lǐng)導(dǎo)和信貸處的正確指導(dǎo)下不斷改進(jìn)，不斷提高，努力做好下半年各項(xiàng)工作任務(wù)。
銀行風(fēng)險(xiǎn)年度工作總結(jié) 5
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部按照打造標(biāo)桿銀行和流程銀行的總體目標(biāo)，大力營(yíng)造“安全就是效益、違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范就是形象”的合規(guī)文化氛圍，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。現(xiàn)就風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部今年來的工作總結(jié)如下：
一、抓好合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)，提高履職水平
為加強(qiáng)我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作激勵(lì)約束機(jī)制，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理水平提升，根據(jù)省聯(lián)社的要求及我行《xx農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理管理辦法》規(guī)定，按照風(fēng)險(xiǎn)管理全面性原則，實(shí)行“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗位設(shè)置機(jī)構(gòu)全覆蓋”，在全行各部門、各支行、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗。今年5月我部已下發(fā)重新聘任風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的通知，各科室、支行、網(wǎng)點(diǎn)已推薦xx名兼職風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，由我部審查任職資格，最終由分管領(lǐng)導(dǎo)審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件。我部按照要求每月召開風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理例會(huì)，并組織學(xué)習(xí)培訓(xùn)。
二、加強(qiáng)合規(guī)管理工作
1、抓好合規(guī)審查。制定了《xx農(nóng)商銀行合規(guī)審查管理辦法》，通過召開會(huì)議和內(nèi)網(wǎng)傳達(dá)，學(xué)習(xí)合規(guī)審查的范圍，掌握合規(guī)審查的流程，明確合規(guī)審查的分工。20xx年對(duì)各部門草擬的多個(gè)管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了合規(guī)審查，合計(jì)xx份，對(duì)其中的xx份出具了合規(guī)審查意見書。
2、及時(shí)下發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示。為有效規(guī)范業(yè)務(wù)操作，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)出了《關(guān)于及時(shí)調(diào)整相關(guān)機(jī)構(gòu)組成人員的風(fēng)險(xiǎn)提示》、《關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法正式實(shí)施的提示》、《關(guān)于加強(qiáng)存款偏離度管理的合規(guī)提示》、《關(guān)于做好員工行為整治年重考工作的'合規(guī)提示》、《關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的合規(guī)提示》、《關(guān)于加強(qiáng)合規(guī)審查的提示》共xx期風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)提示。
3、處理各部門、支行的法律咨詢。針對(duì)各部門、各支行提出的有關(guān)法律方面的問題咨詢，我部及時(shí)與我行的法律顧問溝通，律師為我行提供律師回復(fù)函xx份，對(duì)各部門草擬的xx多個(gè)管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了法律審查。
4、組織簽訂《員工合規(guī)責(zé)任狀》。為增強(qiáng)我行員工合規(guī)意識(shí)，落實(shí)合規(guī)職責(zé)，杜絕違規(guī)行為，使各項(xiàng)行業(yè)法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度得到全面有效的貫徹落實(shí)，20xx年x月組織全行員工xxx人簽訂了《員工合規(guī)責(zé)任狀》。
5、開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，并組織員工簽訂禁止參與非法集資承諾書。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，我部從x月份開始,在全行開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，印發(fā)了多種宣傳頁，制作了專題展板與橫幅，在xx開展室外專題宣傳活動(dòng)，宣傳講解防范打擊非法集資政策法規(guī)和典型案例，并組織各支行電子屏幕滾動(dòng)播放相關(guān)宣傳。在強(qiáng)化員工禁止參與非法集資警示教育的同時(shí)，組織xxx名員工簽訂了《禁止參與非法集資承諾書》。通過排查以及員工自報(bào)情況，未發(fā)現(xiàn)我行員工利用機(jī)構(gòu)名義或員工身份私自代客理財(cái)、員工出借個(gè)人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過渡資金、員工為民間融資提供擔(dān)保、員工為企業(yè)民間融資牽線搭橋、員工自辦或參與經(jīng)營(yíng)擔(dān)保公司、小額貸款公司等情況。
6、開展“員工行為整治年”活動(dòng)。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，在“員工行為整治年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，我部從xx月份開始,在全行開展“員工行為整治年”活動(dòng)。簽訂員工規(guī)范行為承諾書；嚴(yán)格開展重點(diǎn)崗位、要害部門員工和重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查；加強(qiáng)教育培訓(xùn)；組織考試；通過征文活動(dòng)評(píng)選合規(guī)先進(jìn)典型�；顒�(dòng)中要求采取全行各級(jí)機(jī)構(gòu)全面排查、上級(jí)單位對(duì)下級(jí)單位抽查的方式，各單位按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的要求，切實(shí)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任，從上往下層層建立責(zé)任制。
7、積極開展和參加風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查。xx月份與稽核監(jiān)察部聯(lián)合對(duì)微貸事業(yè)部xxx以下的貸款進(jìn)行了合規(guī)性檢查；積極參加了全行組織的各項(xiàng)檢查。主要有安全保衛(wèi)檢查、征信業(yè)務(wù)排查工作、柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查和20xx年度委派會(huì)計(jì)履職檢查、反洗錢抽查檢查、每季度會(huì)計(jì)履職檢查；積極參加基建項(xiàng)目完工驗(yàn)收等各項(xiàng)工作。
三、認(rèn)真做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作
1、及時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表。按照省聯(lián)社及銀監(jiān)部門要求，認(rèn)真填報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管月報(bào)、季報(bào)和年報(bào)表，并及時(shí)向銀監(jiān)部門上報(bào)數(shù)據(jù)，確保了報(bào)表的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性。
2、提供風(fēng)險(xiǎn)管理分析報(bào)告。我部利用非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)，按季對(duì)資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、盈利狀況和流動(dòng)性狀況等方面的監(jiān)管指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，形成風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)送上級(jí)主管部門。對(duì)指標(biāo)未達(dá)到監(jiān)管要求或變化較大的及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，為領(lǐng)導(dǎo)提供了決策依據(jù)。
3、做好流動(dòng)性壓力測(cè)試工作。根據(jù)往年省聯(lián)社流動(dòng)性壓力測(cè)試方案，由我部牽頭，與財(cái)務(wù)部、授信評(píng)審部、計(jì)劃信貸部、資金營(yíng)運(yùn)部等相關(guān)部門協(xié)作，按季度進(jìn)行了流動(dòng)性壓力測(cè)試，并形成流動(dòng)性壓力測(cè)試報(bào)告呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)送上級(jí)主管部門。
4、做好新口徑資本充足率壓力測(cè)試工作。按省聯(lián)社《20xx年新口徑資本壓力測(cè)試方案（試行）》，我部于20xx年x月、x月做了兩次新口徑資本壓力測(cè)試工作，并形成測(cè)試報(bào)告，配合省聯(lián)社完善測(cè)試方案。
5、做好重要指標(biāo)測(cè)算工作。按照監(jiān)管二級(jí)的定量指標(biāo)要求，按季度對(duì)我行重要指標(biāo)進(jìn)行測(cè)算，將測(cè)算結(jié)果呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)并反饋到各個(gè)相關(guān)業(yè)務(wù)部門，以此為據(jù)調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，確保各項(xiàng)指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管二級(jí)要求。不定期對(duì)特定情形進(jìn)行重要指標(biāo)測(cè)算，根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供的數(shù)據(jù)，對(duì)富余資金運(yùn)用時(shí)重要監(jiān)管指標(biāo)變化進(jìn)行測(cè)算，20xx年已出具xx份《富余資金運(yùn)用時(shí)監(jiān)管指標(biāo)影響審查表》，為資金營(yíng)運(yùn)部的資金運(yùn)用提供參考。
6、抓好監(jiān)管評(píng)級(jí)工作。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于做好農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)20xx年度監(jiān)管評(píng)級(jí)有關(guān)要求的通知》和《商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)內(nèi)部指引（試行）》等，組織人員對(duì)照評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按照銀監(jiān)要求，對(duì)本行20xx年度監(jiān)管評(píng)級(jí)進(jìn)行了自評(píng)，評(píng)級(jí)結(jié)果為二級(jí)。
7、開展資本管理辦法實(shí)施情況調(diào)查評(píng)估。根據(jù)監(jiān)管部門要求，我行對(duì)20xx年《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實(shí)施情況進(jìn)行了自查，并形成自查報(bào)告。我部多次組織相關(guān)人員進(jìn)行資本管理辦法的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，能夠認(rèn)真填報(bào)新資本充足率報(bào)表，并制定資本充足率、流動(dòng)性比例等測(cè)試表，監(jiān)測(cè)每月重點(diǎn)監(jiān)管指標(biāo)，并為資金運(yùn)用提供咨詢意見。
8、做好標(biāo)桿銀行合規(guī)培訓(xùn)工作。我行作為標(biāo)桿銀行，積極開展相關(guān)培訓(xùn)工作，我部于20xx年x月與咨詢公司合作，組織全行領(lǐng)導(dǎo)及中層干部共xx人，開展了為期兩天的“打造標(biāo)桿銀行系統(tǒng)培訓(xùn)內(nèi)控篇—全面提高商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控執(zhí)行力”的培訓(xùn)，進(jìn)一步提高我行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控能力。
四、做好增資擴(kuò)股工作。
20xx年定向募股x億股工作順利完成。我部作為牽頭部門，具體做好以下幾項(xiàng)工作，
一是從x月份開始與銀監(jiān)部門溝通，按要求報(bào)送增資擴(kuò)股請(qǐng)示等各項(xiàng)材料并獲批復(fù)；
二是統(tǒng)計(jì)清理和規(guī)范我行員工股、家屬股，并與其他部門一起做好老股金的清理工作；
三是從x月份起集中精力開展新股預(yù)約認(rèn)購(gòu)工作，制定了新股預(yù)約認(rèn)購(gòu)方案，每日統(tǒng)計(jì)股金認(rèn)購(gòu)進(jìn)度、資金到賬情況，及時(shí)給領(lǐng)導(dǎo)提供最新數(shù)據(jù)參考。
五、20xx年工作計(jì)劃
20xx年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部將在行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，圍繞“做xx最好銀行”的總目標(biāo)開展工作，根據(jù)部門工作職責(zé)，緊緊抓住防范風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)管理這條主線，做好合規(guī)審查和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān)管報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作。具體工作打算如下：
�。ㄒ唬┤ψ龊帽O(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)標(biāo)工作，為此主要抓好以下幾項(xiàng)工作
1、配合相關(guān)部門做好一季度的增資擴(kuò)股工作，使資本充足率符合二級(jí)監(jiān)管要求。
2、重點(diǎn)做好20xx年度的監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)標(biāo)的初評(píng)工作，確保得分在xx分以上，監(jiān)管評(píng)級(jí)在二級(jí)以上。確保取得開辦一些新業(yè)務(wù)的資質(zhì)。
3、做好1104監(jiān)管報(bào)表的填報(bào)工作，確保不出差錯(cuò)與遺漏。
�。ǘ┳龊煤弦�(guī)審查和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作
1、做好發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、提示風(fēng)險(xiǎn)的工作，加強(qiáng)與相關(guān)部門的信息共享，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后及時(shí)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示，再根據(jù)整改情況下發(fā)督辦函，督促整改，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。
2、繼續(xù)做好法律顧問的聘用與對(duì)接工作，為各部門、各支行提供法律咨詢服務(wù)，審查相關(guān)合同及協(xié)議文本。
3、做好合規(guī)審查工作，對(duì)各部門提交的制度、辦法、細(xì)則等進(jìn)行合規(guī)審查，并提交合規(guī)審查意見書。
4、嚴(yán)格按照省聯(lián)社的要求，聘任合格的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理。每月召開會(huì)議，進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。
5、將選擇一個(gè)項(xiàng)目對(duì)全行各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次合規(guī)檢查。
（三）推進(jìn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工作
1、加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步構(gòu)建有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理框架。
2、建立起健全的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理治理結(jié)構(gòu)，制定相應(yīng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和策略。
3、完善風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，提升流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理方法和技術(shù)，提高全行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的精細(xì)化程度和專業(yè)化水平。
�。ㄋ模┘訌�(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作
1、完善組織架構(gòu)體系，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)。一是提高對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理重要性的認(rèn)識(shí)。成立了由xx親自任組長(zhǎng)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)導(dǎo)小組，二是強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送和管理職責(zé)。三是加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)。
2、健全各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)規(guī)范管理。及時(shí)對(duì)現(xiàn)有監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理的制度、辦法和流程進(jìn)行梳理，使統(tǒng)計(jì)人員做到心中有數(shù)，確保統(tǒng)計(jì)工作規(guī)范有序。
3、加強(qiáng)系統(tǒng)保障建設(shè)，推進(jìn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化。積極向省聯(lián)社相關(guān)部門提出合理化建議，推進(jìn)我行信息標(biāo)準(zhǔn)化，確保滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的要求。
4、完善質(zhì)量監(jiān)控體系，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)檢查評(píng)價(jià)。組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門專門進(jìn)行對(duì)全流程數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控進(jìn)行完善，并建立起監(jiān)督控制機(jī)制。
5、加強(qiáng)數(shù)據(jù)報(bào)送管理，強(qiáng)化信息分析運(yùn)用。建立起全面嚴(yán)密的統(tǒng)計(jì)報(bào)表流程管理制度，推動(dòng)全行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的運(yùn)用和分析，充分發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)在全行經(jīng)營(yíng)管理和決策中的參考作用。
銀行風(fēng)險(xiǎn)年度工作總結(jié) 6
20XX年的工作轉(zhuǎn)眼已經(jīng)接近尾聲，回想一年以來的工作，我主要工作是制度檢查、會(huì)計(jì)核算質(zhì)量管理、柜員業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)回復(fù)、違規(guī)積分及整改復(fù)查。在分行及部門領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心指導(dǎo)下，在同事的幫助下，我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和規(guī)章制度，積極主動(dòng)的履行工作職責(zé)、克服困難，較好的完成了本職工作。在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、專業(yè)技能等方面都有了一定的提高，現(xiàn)將一年以來的工作總結(jié)如下：
一、20XX年基本工作情況
1、重視相關(guān)金融政策及規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，將學(xué)習(xí)用于實(shí)踐。作為一名銀行員工，我深知沒有過硬的業(yè)務(wù)理論支撐，就無法為業(yè)務(wù)條線的同事提供完善快捷的服務(wù)；無法在日常工作中發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。為了全面提升自己的綜合素質(zhì)，跟上政策規(guī)章制度的變化，在日常的工作中我自覺系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了相關(guān)規(guī)章制度和新下發(fā)的各項(xiàng)文件，使自己對(duì)現(xiàn)行的政策、制度有一個(gè)較為全面的認(rèn)識(shí)，對(duì)于各監(jiān)管部門提出的業(yè)務(wù)咨詢及各種報(bào)表數(shù)據(jù)也能給予及時(shí)、準(zhǔn)確的'反饋和答復(fù)。
2、克服困難，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，踏踏實(shí)實(shí)做好本職工作。20XX年對(duì)于我個(gè)人來說是困難又充滿了挑戰(zhàn)的一年，剛開始自己感覺很無助，制度建立、每月對(duì)總行和監(jiān)管部門的報(bào)表、報(bào)告、及總行檢查行內(nèi)與各個(gè)部門之間的聯(lián)系等等工作幾乎都由我一個(gè)人完成。但是在短暫的無助后我發(fā)現(xiàn)，在這個(gè)時(shí)候一切消極、負(fù)面的情緒都是徒勞，只有積極的面對(duì)所有的困難才能保證行里的工作正常的進(jìn)行。
在這一困難時(shí)期里，在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和各部門同事的協(xié)助下。我部順利的接受了總行對(duì)風(fēng)控全流程檢查以及銀監(jiān)工作現(xiàn)場(chǎng)檢查。同時(shí)還認(rèn)真履行自己的崗位職責(zé)；踏實(shí)完成監(jiān)控部日常工作。
3、精誠(chéng)團(tuán)結(jié)、注重培養(yǎng)自己的團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)，不斷提升自身價(jià)值。
在分行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和支持下，雖然就目前的工作量來說，在行里的人員配備還是十分的緊張。但是我們每一個(gè)人都深深地知道一個(gè)人的力量是有限的，促進(jìn)我部的業(yè)務(wù)發(fā)展，需要的是全行同事的共同努力。在提高自身素質(zhì)的同時(shí)，我注重自己團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)的培養(yǎng)，與同事們一起以負(fù)責(zé)任的工作態(tài)度，共謀發(fā)展的扎實(shí)作風(fēng)，形成了互助互諒、團(tuán)結(jié)友愛的工作氛圍。我在完成自身工作的同時(shí)，還向有經(jīng)驗(yàn)的同事學(xué)習(xí)，一起努力使風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在一種緊張而愉快的氣氛種完成每天繁重的工作。
二、工作中存在的問題與不足
由于業(yè)務(wù)及制度學(xué)習(xí)還不夠，雖然在日常工作中能夠積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)相關(guān)政策制度，但由于對(duì)各項(xiàng)政策制度理解、工作開展等客觀因素，導(dǎo)致存在工作不足，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理不夠的問題。
三、20XX年工作規(guī)劃
新年新氣象，20XX年，我將認(rèn)真彌補(bǔ)自身不足，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，提高自身素質(zhì)，認(rèn)真踏實(shí)的履行崗位職責(zé)。首先加強(qiáng)與領(lǐng)導(dǎo)、同事之間的交流溝通，繼續(xù)增強(qiáng)自己的團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)；其次轉(zhuǎn)變思想觀念；及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作中存在問題的艱巨性、復(fù)雜性和多樣性。認(rèn)真學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)知識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控與監(jiān)控的能力；認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)政策及規(guī)章制度，力求上進(jìn)，為更好的完成20XX年各項(xiàng)工作任務(wù)，為我行的發(fā)展，做出自己應(yīng)有的奉獻(xiàn)。
總之20XX年，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心幫助下，我各方面都有了很大的進(jìn)步，業(yè)務(wù)素質(zhì)也得到了較大程度的提高，雖然在很多方面還存在一定的不足，但我相信，在自己的不懈努力下，在部門的關(guān)心幫助下，我必定會(huì)把工作做得更好，為分行的部門的發(fā)展出一份力！
銀行風(fēng)險(xiǎn)年度工作總結(jié) 7
我行結(jié)合各部門及各條線工作重點(diǎn)，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，防范案件風(fēng)險(xiǎn)�，F(xiàn)將本年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作總結(jié)匯報(bào)如下：
一、主要工作
一直以來，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結(jié)合實(shí)際工作查找問題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)控管理、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線等方面的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。
�。ㄒ唬┱J(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的各項(xiàng)措施，實(shí)行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書》，全行共簽訂案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書156份，實(shí)行分管責(zé)任，明確工作職責(zé)，使案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作做到全覆蓋，責(zé)任落實(shí)到人，不留死角。
�。ǘ┘訌�(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，周密部署，確保案件防控工作有序開展。為確保案件防控工作有序開展，我行高度重視，先后召開多次會(huì)議，對(duì)案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定活動(dòng)實(shí)施方案，細(xì)化活動(dòng)內(nèi)容，明確目標(biāo)，落實(shí)職責(zé)，增強(qiáng)工作針對(duì)性，不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理，促進(jìn)內(nèi)控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風(fēng)，增強(qiáng)有效發(fā)展意識(shí)，進(jìn)一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力，有效預(yù)防各類案件發(fā)生，促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開展防控、工作打下基礎(chǔ)。
（三）加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平·。為提高案件防控水平·，對(duì)舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了針對(duì)性的修訂和完善，對(duì)于我行新開發(fā)的.業(yè)務(wù)品種，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé)，對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補(bǔ)充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控。
（三）定期實(shí)施案防日常工作檢查，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，開展相關(guān)知識(shí)的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。我行認(rèn)真貫徹案件防控工作要求，開展了“反對(duì)洗錢專項(xiàng)檢查”、“信貸業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查”、制定了案件防控知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃，對(duì)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排、學(xué)習(xí)重點(diǎn)等進(jìn)行了明確�？傂懈鞑块T按月對(duì)員工進(jìn)行案件防控知識(shí)的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，并及時(shí)用oa辦公自動(dòng)化系統(tǒng)向各支行轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及傳達(dá)上級(jí)文件精神，要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對(duì)傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識(shí)。認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度，扎實(shí)防范了類似案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
（四）加強(qiáng)員工行為管理，推進(jìn)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管控。認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動(dòng)紀(jì)律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》、《xx銀行員工八小時(shí)以外查訪制度》，開展了多次對(duì)員工不良行為的專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項(xiàng)行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃，每周三為內(nèi)審、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)例會(huì)，周四為信貸業(yè)務(wù)例會(huì)。深入開展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個(gè)基本規(guī)范”要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺性。
一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度，實(shí)行晨會(huì)和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班，任何人不得遲到早退，對(duì)遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取個(gè)人談話、內(nèi)部詢問、實(shí)際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)。平·常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個(gè)集體大家庭的溫暖。嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價(jià)值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。員工不良行為排查工作，各部門能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神，進(jìn)行不良行為的排查工作，對(duì)照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進(jìn)行，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力。今后，我們還將對(duì)此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
二、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)
（一）部分員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)比較淡薄，對(duì)案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險(xiǎn)防范工作，沒有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處。
（二）理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足，部分員工對(duì)平·時(shí)的學(xué)習(xí)還存在著“走過場(chǎng)”的應(yīng)付現(xiàn)象，真正通過學(xué)習(xí)來研究解決問題和矛盾、來指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。
�。ㄈI(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)的主動(dòng)性和積極性不高，業(yè)務(wù)能力不強(qiáng)、業(yè)務(wù)操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，崗位制約有時(shí)沒有真正發(fā)揮。
銀行風(fēng)險(xiǎn)年度工作總結(jié) 8
20xx年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部操縱治理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、方法的前提下，針對(duì)xx支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控治理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)進(jìn)展與內(nèi)控治理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用�，F(xiàn)將我行內(nèi)控治理基本情況總結(jié)如下：
一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)
今年以來，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的文件變化，仔細(xì)組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹降實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行依照支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司職員守則》、《職員違規(guī)行為處理方法》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體職員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。
二、降實(shí)重要崗位人員管控措施
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確別相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)定杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等咨詢題發(fā)生。并且，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。
三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行事情；每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查；每季度至少一次對(duì)開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬事情。
四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作
依照省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)職員合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
（一）公司條線
依照《對(duì)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度治理要求的通知》文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
�。ǘ﹤�(gè)金條線
1、依照《對(duì)于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。
2、依照《對(duì)于發(fā)送的.通知》文件要求，我行對(duì)20xx年8月至20xx年3月期間經(jīng)過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的職員個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查職員是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述事情浮現(xiàn)。
�。ㄈ┍O(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、依照《對(duì)于對(duì)銀行職員泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開展了職員的思想教育和治理工作，加大了職員保密工作的培訓(xùn)力度。
2、依照《對(duì)于加強(qiáng)對(duì)職員自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對(duì)我行職員開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，哺育全員操作風(fēng)險(xiǎn)治理文化，規(guī)范柜臺(tái)操作流程。
五、職員思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度降實(shí)到位
近期我行組織了職員思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，經(jīng)過觀看、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位職員思想動(dòng)態(tài)和行為變化。并且經(jīng)常與每位職員進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓舞每位職員為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體職員的別懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在將來的工作中，我行將高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期別懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)進(jìn)展保駕護(hù)航。
銀行風(fēng)險(xiǎn)年度工作總結(jié) 9
20xx年，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)部門的管理職責(zé)，扎實(shí)工作，以強(qiáng)化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、不良貸款監(jiān)測(cè)、清收、考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險(xiǎn)審查審批工作，有效地履行了風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理職責(zé)，較好地發(fā)揮了部門的職能作用�，F(xiàn)將就風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理方面的工作做如下總結(jié)：
一、部門工作職責(zé)履行情況
做好風(fēng)管部職責(zé)內(nèi)的報(bào)表、報(bào)告制作和報(bào)送工作。
一是及時(shí)做好1104工程報(bào)表的制作和報(bào)送工作；
二是做好風(fēng)險(xiǎn)分類相關(guān)報(bào)表；
三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)表；
四是做好銀監(jiān)辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告及相關(guān)報(bào)表；
五是及時(shí)向人行報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)報(bào)告及相關(guān)報(bào)表；
六是及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告及相關(guān)報(bào)表。
全力抓好全行貸款的五級(jí)分類和十級(jí)分類管理工作。
一是每季末月下旬均向每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)下發(fā)季度清分通知，要求各網(wǎng)點(diǎn)按照我行貸款分類規(guī)定及時(shí)做好季度清分工作，并對(duì)下季度每月貸款分類或分類調(diào)整的注意事項(xiàng)做出提醒。
二是每月末，我部均能及時(shí)監(jiān)測(cè)全行貸款臺(tái)帳，督促各網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定做好當(dāng)月新增貸款的分類確認(rèn)工作及部分存量貸款的分類調(diào)整工作。
三是每月初及時(shí)收集各網(wǎng)點(diǎn)超權(quán)限貸款的五級(jí)、十級(jí)分類認(rèn)定表，并認(rèn)真審核，對(duì)其中分類錯(cuò)誤、分類理由不規(guī)范的認(rèn)定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類。
四是堅(jiān)持每半年下各網(wǎng)點(diǎn)檢查五級(jí)分類、十級(jí)分類情況。對(duì)其中分類不準(zhǔn)確、分類未及時(shí)調(diào)整的貸款及時(shí)做出指導(dǎo)和修改。通過以上工作，保障了我行貸款五級(jí)分類、十級(jí)分類的準(zhǔn)確性和分類調(diào)整的及時(shí)性，為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ)。
積極做好訴訟案件的起訴、執(zhí)行工作。
根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的`訴訟材料，我部及時(shí)做好起訴材料準(zhǔn)備、證據(jù)收集、申請(qǐng)?jiān)V訟、出庭參訴、執(zhí)行申請(qǐng)、參與強(qiáng)制執(zhí)行等工作，極大減輕了基層各網(wǎng)點(diǎn)的工作壓力。積極協(xié)助基層清收不良貸款。
做好貸款的審查工作。根據(jù)總行工作安排，做好每日基層上報(bào)審批貸款的資料審查和風(fēng)險(xiǎn)審核工作，嚴(yán)控信增風(fēng)險(xiǎn)、及時(shí)輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點(diǎn)貸款檔案資料的合規(guī)、合法、風(fēng)險(xiǎn)可控情況以及風(fēng)險(xiǎn)分類的準(zhǔn)確性情況。
二、工作中存在的問題
我部能較好的履行部門職能工作，積極發(fā)揮本部門的職能強(qiáng)化作用，為總行全面完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)作出了應(yīng)有貢獻(xiàn)，但還存在不足之處，主要表現(xiàn)為
一是不良貸款清收成績(jī)不理想，貸款起訴后執(zhí)行難問題依然突出；
二是組織開展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進(jìn)行指導(dǎo)的工作仍有待加強(qiáng)；
三是還未能實(shí)施更為有效的貸款管理，個(gè)別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險(xiǎn)。
四是部門職能的強(qiáng)化及作用仍有待于增強(qiáng)。
三、工作思路
為進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，有效降低我行所面臨的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，針對(duì)20xx度風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理工作中存在的問題，我部擬在20xx年的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)工作做出如下安排：
1、繼續(xù)加強(qiáng)管理，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)貸款情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。
2、改變執(zhí)行思路，加大依法清收力度。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測(cè)，及時(shí)向法院執(zhí)行局提供借款人實(shí)時(shí)信息，力爭(zhēng)使執(zhí)行工作進(jìn)入常態(tài)化和及時(shí)性。
3、加大對(duì)基層的服務(wù)、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和培訓(xùn)。加大對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù)、培訓(xùn)、現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)和檢查等方式，切實(shí)提高客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
4、做好參謀服務(wù)。充分發(fā)揮部門職責(zé)的工作性質(zhì)，及時(shí)為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實(shí)方面做好各項(xiàng)。
銀行風(fēng)險(xiǎn)年度工作總結(jié) 10
20xx年，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在行領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下，全面貫徹年初全行工作會(huì)議的講話精神，自覺踐行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，提高員工合規(guī)意識(shí)。由于我行成立時(shí)間短，業(yè)務(wù)基礎(chǔ)相對(duì)薄弱，如何在保障業(yè)務(wù)進(jìn)展的同時(shí)，推動(dòng)我行合規(guī)文化建設(shè)，確保全行合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，不消失重大違規(guī)事情，將是風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部下一步的工作要點(diǎn)。
一、20xx年工作總結(jié)
1、根據(jù)“急用先行”原則，完善內(nèi)掌握度建設(shè)。整章建制始終是我行持續(xù)重視的工作。今年以來，在行領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和關(guān)心下，我部門制定了《XX村鎮(zhèn)銀行房地產(chǎn)抵押自行協(xié)商估價(jià)管理方法》、《XX村鎮(zhèn)銀行信貸業(yè)務(wù)檔案管理實(shí)施細(xì)則》等制度，這些制度的制定與出臺(tái)，有利于提升我行房地產(chǎn)抵押與信貸業(yè)務(wù)檔案的管理；同時(shí)，我行結(jié)合業(yè)務(wù)部門在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的實(shí)際狀況，先后修訂了《XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》、《XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款管理委員會(huì)工作規(guī)章》等規(guī)章制度，進(jìn)一步完善了內(nèi)掌握度建設(shè)。
2、嚴(yán)格貸款審核，提升審批效率。20xx年，我部門以《XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》等信貸制度為理論依據(jù)，嚴(yán)格貸款發(fā)放、授信用信等各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)的審查審批工作。截至20xx年12月，我部共審各類業(yè)務(wù) 筆，組織召開信貸管理委員會(huì) 次，累計(jì)審核貸款 萬元。為提高信貸審批效率，我部設(shè)立了貸款審批登記薄，對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)審批的貸款進(jìn)行登記與管理；同時(shí)，我部門加強(qiáng)與各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)系與溝通，在確保貸款風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，簡(jiǎn)化客戶簽字頻率，優(yōu)化審批流程。
3、強(qiáng)化合規(guī)檢查，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。20xx年，我部門按季度組織人員對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行合規(guī)檢查，通過現(xiàn)場(chǎng)檢查、查看監(jiān)控錄像、查閱信貸檔案、談話了解等方法，準(zhǔn)時(shí)發(fā)覺和訂正了一些違規(guī)行為。同時(shí)，針對(duì)客戶經(jīng)理對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)未能有效提高，對(duì)貸款貸前、貸后調(diào)查不夠深化等狀況，我部門結(jié)合實(shí)際狀況，制定了《貸前調(diào)查表》、《風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警表》等，引導(dǎo)員工深化開展貸前調(diào)查，按月對(duì)存量貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查與預(yù)警，有效防范了信貸風(fēng)險(xiǎn)。
4、強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)與學(xué)習(xí)，增加風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。20xx年，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在培訓(xùn)與學(xué)習(xí)方面一是組織全行客戶經(jīng)理開展了多次不同形式的合規(guī)培訓(xùn)與訓(xùn)練。培訓(xùn)的主要內(nèi)容包括貸款調(diào)查的`方式、步驟以及留意事項(xiàng)、貸款風(fēng)險(xiǎn)案例的講解與分析、貸款發(fā)放過程中應(yīng)留意的法律風(fēng)險(xiǎn)等。二是通過OA下發(fā)各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文件、法律風(fēng)險(xiǎn)文件以及信貸操作過程中的留意事項(xiàng)等，有效關(guān)心客戶經(jīng)理提升對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)，增加風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
5、加強(qiáng)不良貸款清收處臵工作。20xx年以來，我部門一方面加強(qiáng)法院等部門的溝通聯(lián)系，主動(dòng)利用司法部門進(jìn)行信貸逾期客戶的催收。另一方面加強(qiáng)對(duì)客戶經(jīng)理的引導(dǎo)，要求客戶經(jīng)理在貸款調(diào)查過重加強(qiáng)對(duì)客戶資產(chǎn)的調(diào)查了解，為貸款逾期后的資產(chǎn)保全工作供應(yīng)線索。在銀行內(nèi)部，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部加大了貸款風(fēng)險(xiǎn)的排查力度，要求客戶經(jīng)理每月對(duì)存量貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)發(fā)覺風(fēng)險(xiǎn)隱患的貸款要準(zhǔn)時(shí)書面上報(bào)，提前化解。
二、存在的問題
1、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在宏觀上對(duì)全行信貸政策的把控與分析還不夠，尚未結(jié)合我行經(jīng)營(yíng)狀況、市場(chǎng)份額以及行業(yè)分析等因素，提出應(yīng)對(duì)策略，作為制定、修改我行信貸政策的基本依據(jù)。
2、由于受到人力資源因素的影響，目前風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部包括事后監(jiān)督人員僅有3人，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部的崗位職責(zé)在落實(shí)過程中存在不夠深化等問題。
3、檢查制度雖已建立，但頻率仍舊較低，格外是未開展風(fēng)險(xiǎn)針對(duì)性較強(qiáng)的專項(xiàng)檢查，如對(duì)貸款用途的跟蹤調(diào)查、貸后檢查的落實(shí)狀況等，客戶經(jīng)理對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)未能有效提高，對(duì)貸款貸后調(diào)查仍流于形式。
4、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部與各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的溝通溝通還有待加強(qiáng)。
銀行風(fēng)險(xiǎn)年度工作總結(jié) 11
20xx年，在行領(lǐng)導(dǎo)的重視和支持下，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部全面貫徹落實(shí)董事會(huì)下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理指標(biāo)和可持續(xù)發(fā)展的指導(dǎo)意見，緊密圍繞“加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，提升管控能力”這一目標(biāo)，通過日常合規(guī)工作，全面建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，堅(jiān)持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長(zhǎng)效機(jī)制，切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。經(jīng)過全體員工的共同努力，充分發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，客服各種歷史遺留問題，“疾風(fēng)知?jiǎng)挪荨�，丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行帶著使命，堅(jiān)定的負(fù)重前行。
一、20xx年主要工作完成情況
�。ㄒ唬l塊結(jié)合，建立健全合規(guī)管理組織體系
有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的首要任務(wù)。為理順和加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，重新修訂了合規(guī)管理崗位責(zé)任制，增強(qiáng)了合規(guī)管理透明度，有利于及早發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)事件，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理滲透到了每個(gè)業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié)，建立了縱橫貫通的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織網(wǎng)絡(luò)和體系結(jié)構(gòu)，從而更好的支持、協(xié)助高管層做好合規(guī)管理工作，為本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范發(fā)揮積極有效的作用，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)開展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
�。ǘ┩晟茩C(jī)制，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和報(bào)告管理流程
一是開展各業(yè)務(wù)部門和網(wǎng)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告分析會(huì)，對(duì)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行原因分析，提出整改措施，及時(shí)了解各業(yè)務(wù)條線和基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、責(zé)任追究等方面的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制情況，尤其是全面掌握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題以及對(duì)存在問題的整改落實(shí)情況，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任追究，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查自糾體系。
二是制定合規(guī)議事制度，成立風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)、財(cái)務(wù)委員會(huì)、審貸委員會(huì)，進(jìn)一步規(guī)范了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)領(lǐng)域的管控，使本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理趨于完善，為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施精細(xì)化管理，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。
三是建立合規(guī)檢查信息臺(tái)賬。把控原則性的問題,及時(shí)把握苗頭性、傾向性的問題，做到未雨綢繆。并將每次自查、排查中的問題歸類管理，屢查屢犯將視問題的輕重對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人及負(fù)責(zé)人進(jìn)行工資績(jī)效考評(píng)，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，以優(yōu)化檢查效果，保證檢查頻率和范圍，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)，防止轉(zhuǎn)向重大差錯(cuò)，并逐步成為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。
�。ㄈ┤珕T參與，倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化
一是全員逐級(jí)簽訂《堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、杜絕屢查屢犯行為承諾書》、《堅(jiān)持依法打擊黃賭毒和黑惡勢(shì)力承諾書》。
二是各部門定期按照內(nèi)部管理制度和崗位職責(zé)進(jìn)行自查自糾，對(duì)薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行培訓(xùn)和輔導(dǎo)，常年持續(xù)性的進(jìn)行普法合規(guī)宣導(dǎo)，培育員工的合規(guī)意思，建立本行的合規(guī)文化。
�。ㄋ模┿”M職守，切實(shí)做好日常合規(guī)管理工作
一是梳理行內(nèi)規(guī)章制度。規(guī)章制度是全行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)指南和操作行為規(guī)范，為了便于各級(jí)管理人員查閱、學(xué)習(xí)、貫徹、執(zhí)行，提高堅(jiān)持制度、按章辦事的自覺性和有效性，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部對(duì)現(xiàn)有的各類內(nèi)部制度進(jìn)行了一次全面疏理。按董監(jiān)事會(huì)、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算財(cái)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、科技信息等八大類規(guī)章制度，并整理成冊(cè)。通過對(duì)規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編，以進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應(yīng)有的作用，形成規(guī)范自律的長(zhǎng)效機(jī)制。
二是制定《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊(cè)》，該手冊(cè)共分銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三個(gè)部分，不僅詳細(xì)規(guī)定了每項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作流程，并附有相應(yīng)的流程圖，而且還對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作了必要提示，能夠?qū)ζ睋?jù)業(yè)務(wù)的`實(shí)務(wù)操作起到很好的指導(dǎo)作用，從而進(jìn)一步規(guī)范票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程、促進(jìn)票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。
三是修改信貸合同文本。隨著《民法通則》、《物權(quán)法》以及有關(guān)司法解釋的頒布實(shí)施，我行原來信貸合同文本中的一些條款已經(jīng)不符合法律規(guī)定，需要根據(jù)新的法律法規(guī)作出修改和完善。為了及時(shí)防范可能發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部對(duì)我行使用的信貸合同文本進(jìn)行了修訂，共修訂《個(gè)人購(gòu)房合同/擔(dān)保合同》、《個(gè)人借款合同》、《小微企業(yè)借款合同》、《個(gè)人聯(lián)保借款合同》、《抵押合同》、《最高額抵押合同》、《連帶責(zé)任保證合同》、《最高額保證合同》、《個(gè)人定期存單質(zhì)押合同》、《股權(quán)質(zhì)押合同》、《最高額質(zhì)押合同》等11個(gè)品種，新合同文本預(yù)計(jì)將于20xx年初投入使用，并制定《合同填寫規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)》，規(guī)避填制合同過程已發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)。
四是開展合規(guī)檢查。為貫徹落實(shí)鎮(zhèn)江銀保監(jiān)分局關(guān)于《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)鎮(zhèn)江監(jiān)管分局關(guān)于開展銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控“大排查、大處置、大提升”行動(dòng)的通知》要求，丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行于9月10日組織召開風(fēng)險(xiǎn)防控“大排查、大處置、大提升”工作會(huì)議，會(huì)議既是對(duì)丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行合規(guī)與案防工作的總結(jié)，又是深入推進(jìn)全行合規(guī)工作的再動(dòng)員、再部署和再促進(jìn)。全行班子成員、部門負(fù)責(zé)人參加了本次會(huì)議。隨后，行里召開黨員干部會(huì)議，對(duì)排查行動(dòng)起到了表率作用。
五是做好日常合規(guī)咨詢工作。積極要求各部門向風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門提出合規(guī)咨詢和建議，合規(guī)部門根據(jù)自身的責(zé)任和義務(wù)為業(yè)務(wù)部門和員工提出的合規(guī)咨詢和建議，認(rèn)真、耐心的積極解答，并提供合規(guī)和法律指導(dǎo)與幫助，避免了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，為銀行新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評(píng)估和支持。
（五）以本行利益出發(fā)，從源頭上規(guī)范業(yè)務(wù)行為，控制法律風(fēng)險(xiǎn)；直接參與不良資產(chǎn)清收，化解法律風(fēng)險(xiǎn)，為本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為提供法律保障。
積極介入全行不良貸款的清收或轉(zhuǎn)化工作。在長(zhǎng)達(dá)兩年的時(shí)間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在董事長(zhǎng)統(tǒng)一指揮下風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部配合業(yè)務(wù)發(fā)展部采取積極主動(dòng)的清收措施。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部克服訴訟代理工作任務(wù)重、時(shí)間緊，人手少的困難，完成了18戶案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證、訴訟資料的收集整理等工作。如“趙旭所事件”、“吳祥夫婦事件”、“鎮(zhèn)江大酒店關(guān)聯(lián)貸款事件”由于涉及面廣，關(guān)聯(lián)關(guān)系復(fù)雜，是今年我行不良貸款處置重點(diǎn)。目前以上相關(guān)企業(yè)的訴訟資料已提前準(zhǔn)備就緒，根據(jù)事態(tài)進(jìn)展情況及時(shí)提起訴訟。
二、存在的主要問題
�。ㄒ唬┙⒘己玫暮弦�(guī)文化任重道遠(yuǎn)
近年來在全行牢固樹立合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值和合規(guī)人人有責(zé)的合規(guī)理念，提高全體員工誠(chéng)信意識(shí)與主動(dòng)合規(guī)的直覺性收效顯著，但合規(guī)文化建設(shè)在我行還處在起步階段，在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中員工的合規(guī)理念和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不夠深刻牢固，違規(guī)事項(xiàng)仍有發(fā)生，情面大于制度、習(xí)慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在，制度執(zhí)行力不強(qiáng)或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視。
�。ǘ┖弦�(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制需進(jìn)一步完善
我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部成立較晚，人員配備不全，管理上還存在盲點(diǎn)，“形似而神不至”的現(xiàn)象較為普遍。未能真正履行合規(guī)管理職責(zé)，缺乏責(zé)任心；檢查、督導(dǎo)不到位，發(fā)現(xiàn)問題做不到及時(shí)報(bào)告，影響了合規(guī)管理工作的客觀性和真實(shí)性。
�。ㄈ┖弦�(guī)管理水平有待進(jìn)一步提高
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理缺乏科技支撐。當(dāng)前本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與手段比較單一有限，難以適應(yīng)新形勢(shì)的要求，不能有效識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和管理的能力較薄弱，不能隨時(shí)發(fā)現(xiàn)和提示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。雖參與改進(jìn)、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和新產(chǎn)品論證，但其技術(shù)和手段不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展日益多樣化、復(fù)雜化的需要，對(duì)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測(cè)試。
三、20xx學(xué)年工作思路
�。ㄒ唬┏珜�(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化，加快合規(guī)文化建設(shè)進(jìn)程。
在20xx年合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的基礎(chǔ)上，20XX年我部將進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性,扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)和完善。
一是通過合規(guī)文化活動(dòng)平臺(tái)，全員參與，傳導(dǎo)合規(guī)知識(shí)，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，營(yíng)造良好的合規(guī)文化氛圍；
二是與各部門、網(wǎng)點(diǎn)第一負(fù)責(zé)人簽署合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書，從高層至普通員工每人承諾遵循各項(xiàng)合規(guī)工作要求并接受全員監(jiān)督，以合規(guī)行動(dòng)兌現(xiàn)合規(guī)承諾，使全行員工進(jìn)一步樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，表明嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)，合法守規(guī)經(jīng)營(yíng)的態(tài)度和決心。
�。ǘ┩晟坪弦�(guī)管理機(jī)制，制定完善的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程和規(guī)章制度。
從流程管理、崗責(zé)體系、績(jī)效管理等方面入手，探索合規(guī)管理新途徑，有效發(fā)揮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位的監(jiān)督職能，讓其承擔(dān)起平行制約和行為監(jiān)督的責(zé)任，協(xié)調(diào)和處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控之間的關(guān)系，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)監(jiān)控。進(jìn)一步優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程，實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè)，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的效率。
�。ㄈ┙�(yán)謹(jǐn)規(guī)范的制度體系，引導(dǎo)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有序開展。
一是結(jié)合全行各項(xiàng)制度的推廣應(yīng)用，對(duì)現(xiàn)有制度繼續(xù)進(jìn)行清理，制訂統(tǒng)一的《業(yè)務(wù)操作指南》；
二是從制度審查把關(guān)，要求業(yè)務(wù)部門在出臺(tái)和修改制度前充分調(diào)研，廣泛聽取意見，各部門要及時(shí)反映執(zhí)行制度的情況，實(shí)現(xiàn)上下聯(lián)動(dòng)，避免制度因脫離實(shí)際情況而朝令夕改，維護(hù)制度的權(quán)威性和嚴(yán)肅性；
三是及時(shí)進(jìn)行管理制度的梳理歸納，對(duì)全行歷年來的規(guī)章制度進(jìn)行后評(píng)估。把各類基本制度、管理辦法、實(shí)施細(xì)則、操作規(guī)程的健全性、有效性和貫徹落實(shí)情況作為監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià)的重要內(nèi)容，從強(qiáng)化流程控制入手，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并彌補(bǔ)制度設(shè)計(jì)和執(zhí)行上的缺陷，不斷完善和改進(jìn)制度體系。
四是完善信貸格式合同文本。在20xx年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎(chǔ)上，集思廣益，廣泛征求各業(yè)務(wù)條線意見，在充分論證的基礎(chǔ)上，編制《信貸格式合同匯編》。
�。ㄋ模└鶕�(jù)綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)升級(jí)換代后有關(guān)業(yè)務(wù)處理流程的變化，全面推進(jìn)流程的合規(guī)建設(shè)。
一是按照合規(guī)管理和新系統(tǒng)的要求，配合科技和前臺(tái)業(yè)務(wù)部門為新核心系統(tǒng)提供必要的合規(guī)測(cè)試、審核和支持；
二是以綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)升級(jí)換代為契機(jī)，推動(dòng)信貸管理、事后監(jiān)督、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等外圍風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)改造，規(guī)范業(yè)務(wù)處理、風(fēng)險(xiǎn)流程控制，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技控手段，提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理科技含量；
三是制訂操作流程業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)辦法、業(yè)務(wù)流程，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，防范和控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。
�。ㄎ澹⿲⒑弦�(guī)納入績(jī)效考核范圍，通過激勵(lì)約束機(jī)制，體現(xiàn)對(duì)合規(guī)價(jià)值的鼓勵(lì)和重視，將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力作為考核評(píng)價(jià)各部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的重要內(nèi)容。
（六）建設(shè)高素質(zhì)的員工隊(duì)伍，奠定實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的人力資源基礎(chǔ)。
加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才的培育，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)行持續(xù)有效的差別化培訓(xùn)，建立高素質(zhì)復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，以加強(qiáng)對(duì)金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、度量和控制，使整個(gè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍在風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和能力上時(shí)刻保持先進(jìn)性和實(shí)用性。
銀行風(fēng)險(xiǎn)年度工作總結(jié) 12
自從20xx年參加郵政工作以來，先后從事過柜員、合規(guī)經(jīng)理等工作，每個(gè)工作都給了我不同的鍛煉和經(jīng)驗(yàn)，在領(lǐng)導(dǎo)的言傳身教、關(guān)心培養(yǎng)下，在同事的支持幫助、密切配合下，我不斷加強(qiáng)思想政治學(xué)習(xí)，對(duì)工作精益求精，個(gè)人思想政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進(jìn)步，為今后的工作和學(xué)習(xí)打下了良好的基礎(chǔ)，現(xiàn)將工作學(xué)習(xí)情況總結(jié)如下:
一、政治思想方面
認(rèn)真加強(qiáng)思想政治學(xué)習(xí)，不斷提高自己的政治理論水平。始終堅(jiān)持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，深入領(lǐng)會(huì)中央和省市的一系列重大方針、政策。樹立健康、陽光的世界觀、人生觀和價(jià)值觀，加強(qiáng)與工作領(lǐng)域相關(guān)的專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，使思想認(rèn)識(shí)和自身素質(zhì)都有了新的提高，能夠熟練掌握各項(xiàng)日常業(yè)務(wù)和熟練處理各方面的關(guān)系，也積累了一定的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)和工作經(jīng)驗(yàn)。
二、學(xué)習(xí)方面
通過自身鉆研業(yè)務(wù)和實(shí)際工作，考取銀行業(yè)的各種資格認(rèn)證，銀行從業(yè)人員資格證、證券從業(yè)資格證、保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證、反假貨幣資格上崗證、合規(guī)經(jīng)理資格證等使我掌握了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)涉及的業(yè)務(wù)知識(shí)、工作流程和工作方法，能夠熟練應(yīng)對(duì)工作中的各項(xiàng)任務(wù)和突發(fā)事件。并根據(jù)日新月異的形勢(shì)發(fā)展變化，注重學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)知識(shí)，努力適應(yīng)新變化、新任務(wù)對(duì)本職工作的要求，不斷拓展知識(shí)視野。
三、工作方面
多年的工作經(jīng)歷，使我熟知各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作和管理辦法，具有較強(qiáng)的操作和管理能力，同時(shí)在工作中，我總是兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的在平凡的崗位上把工作做好。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化，構(gòu)建良好的.銀行合規(guī)文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個(gè)金融市場(chǎng)的穩(wěn)健運(yùn)行，有利于構(gòu)建和諧的金融秩序。作為合規(guī)經(jīng)理，我每天都按照合規(guī)經(jīng)理日常工作日志的相關(guān)流程規(guī)定開展工作，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，保證資金安全，在做好內(nèi)控工作的前提下，協(xié)調(diào)網(wǎng)點(diǎn)拓展各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，積極完成上級(jí)交待辦理的各項(xiàng)事情。
四、生活方面
我時(shí)刻提醒自己，要不斷加強(qiáng)自身思想道德的修養(yǎng)和人格品質(zhì)的鍛煉，增強(qiáng)奉獻(xiàn)意識(shí)，把清正廉潔作為人格修養(yǎng)的重點(diǎn)。不受社會(huì)上一些不良風(fēng)氣的影響，從一點(diǎn)一滴的小事做起，生活中勤儉節(jié)樸，寬以待人;工作中嚴(yán)以律己，忠于職守，防微杜漸。
五、存在的問題及改進(jìn)
雖然我在領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助和支持下取得了一定的成績(jī)，但我深知自己還存在一些缺點(diǎn)和不足，業(yè)務(wù)知識(shí)不夠全面，工作方式不夠成熟。在今后的工作中，我將加以改進(jìn)，不斷完善自己，克服自身存在的不足之處，不斷調(diào)整自己的思維方式和工作方法。
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