金融年度工作總結
總結是在一段時間內對學習和工作生活等表現(xiàn)加以總結和概括的一種書面材料，它可以給我們下一階段的學習和工作生活做指導，不妨坐下來好好寫寫總結吧。那么總結要注意有什么內容呢？下面是小編收集整理的金融年度工作總結，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
金融年度工作總結1
如果這不是理由的話，在受到今年金融風暴的影響，我的銷售業(yè)績很一般。不管怎樣過去了都過去了，希望20xx年市場方面能有所改善，當然自己的努力是最重要的。按照公司的整體年終銷售目標，我的銷售任務已經(jīng)落實。一方面是主管溝通更好的銷售方面，另一方面也要進行上一年的工作檢討。為突破自己，我做出了業(yè)務員年度工作計劃。
主管在設定你的下年度工作內容時，通常是在貫徹公司由上而下的年度目標，因此，你必須先仔細了解公司的.年度目標，這點很重要卻總是被忽略。另外，你一定要花時間想清楚自己下年度希望的成長，是學習？是薪水？還是發(fā)展另一項專才？
如果你想要的是學習新技術，在制定業(yè)務員工作計劃時就必須加入學習計劃；如果是想增加收入，就必須制定增加業(yè)績的計劃，或是調換部門的準備計劃。
先了解公司的年度目標以及個人的年度目標，你在制定工作計劃時才不會無所適從。計劃合理但要具挑戰(zhàn)性
制定工作計劃的原則是勿好高騖遠、目標合理、具有挑戰(zhàn)性。如何避免好高騖遠，設定合理的目標呢？到底年度工作計劃怎么寫呢？多數(shù)人在制定計劃時不會想到自己的缺點，于是，建議可以找你的家人、好友，或是較熟的同事與主管，請他們檢視你設定的目標是否太過理想？制定的計劃有沒有避開或改善自己過往的缺點？
為什么要具有挑戰(zhàn)性？主管不會希望你只是去設定你原本就可以達到的目標，他會期待你在未來的一年，無論在工作上或學習上都能有所突破，所以，雖然要避免好高騖遠，但也得設定自我挑戰(zhàn)的計劃。
目標數(shù)字化、行動具體化
有了上述的準備與調整，接下來就進入銷售工作計劃如何制定和實際制定工作計劃的4個步驟：
1。目標數(shù)字化。只有形容詞的空泛目標是沒有意義，所以要把工作計劃的目標與內容數(shù)字化，例如時間化、數(shù)量化、金額化。
2。行動具體化。有了數(shù)字化的工作目標，還要附帶有效的執(zhí)行計劃。
3。學習計劃。你應該同時制定年度的自我學習計劃。公司對員工自我學習通常是抱持正面的看法，有些公司甚至規(guī)定學習計劃是工作計劃應具備的項目。
4。與主管面對面溝通。完成工作計劃后，一定要面對面地與主管溝通，而不是只用電子郵件把工作計劃傳送給主管。面對面溝通的好處，是你可以透過主管的表情與肢體動作，更清楚了解主管對你的各項工作計劃的看法。你也可以藉由面對面的機會，告訴主管你的中長期目標，例如兩年內希望從技術部門調往行銷部門，或是3年內希望擔任主管職等，請主管針對工作計劃與學習計劃，給予建議。
總之，不要把制定工作計劃當作是交差了事的例行事項，應該藉這個機會，重新檢視自己的職場生涯計劃。
金融年度工作總結2
20xx年，是十三五開局之年，振興東北發(fā)展，以全面創(chuàng)新改革試驗為政策契機，大力打造國際化營商環(huán)境，主要圍繞“金融發(fā)展、國資運營、資金運作”三個重點開展工作�，F(xiàn)將我辦**年工作完成情況報告如下：
一、金融業(yè)發(fā)展總體情況。
（一）金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展取得新突破。
20xx年，我區(qū)金融機構達339家，銀行業(yè)分支機構及營業(yè)部202家，保險業(yè)53家，證券8家，其他類金融機構及服務中介76家。金融業(yè)稅收收入占比為15%，對經(jīng)濟增長貢獻率為20%。
（二）金融總部集聚區(qū)建設成果斐然。
今年以來，我辦緊緊圍繞打造國際化營商環(huán)境為核心，繼續(xù)加大金融招商工作力度，丹東銀行**分行、韓國友利銀行**分行、盛銀消費金融公司、華金證劵遼寧分公司等區(qū)域總部機構成功入駐我區(qū)并已開業(yè)運營；撫順銀行**分行已正式獲批，預計年底正式開業(yè)；省社�；鹄硎聲�、拓源投資控股集團、省農(nóng)業(yè)信貸擔保公司等10家類金融機構落戶并開業(yè)運營；陽光財險、富德財險**中心支公司相繼落戶；“金牌教育社區(qū)”、“省府金融谷”等一批重點項目正在全力推進。
�。ㄈ┙鹑诋a(chǎn)業(yè)重點項目發(fā)展良好。
1、全力創(chuàng)建國家級文化金融試驗區(qū)。
今年6月28日，我區(qū)在北京人民大會堂成功舉辦了“中國文化金融創(chuàng)新與發(fā)展高峰論壇暨國家級文化金融合作試驗區(qū)落戶xx研討會”，得到了省市領導的高度重視與大力支持。目前已有“中新青年電影院線東北總部”等四大“國字號”文化項目落戶xx。
2、全力建設遼寧省產(chǎn)業(yè)基金大廈。
區(qū)政府與遼寧省投資集團合作，將鳳凰國際大廈A座寫字樓打造為遼寧省產(chǎn)業(yè)基金大廈，通過引導創(chuàng)業(yè)投資基金管理公司等機構聚集，構筑起以基金產(chǎn)業(yè)為主的金融服務鏈條。目前，遼投集團下設的遼寧科技創(chuàng)業(yè)投資基金、中小企業(yè)創(chuàng)投基金、賽伯樂基金、中融國控融資擔保、弘尚資產(chǎn)管理等機構已完成注冊聚集大廈，泛文化產(chǎn)業(yè)基金、筑夢資產(chǎn)管理等5家機構擬落戶我區(qū)。
3、全力推進多層次資本市場體系建設。
重視金融要素平臺建設，積極引進各類金融要素，設立產(chǎn)業(yè)金融服務平臺，對各類企業(yè)提供深層次金融服務。大力推進xx區(qū)股權托管孵化基地建設，全面拓寬我區(qū)中小企業(yè)的.融資渠道，引導和支持中小企業(yè)通過上市、債劵等直接方式融資，這也將成為我區(qū)中小企業(yè)進入資本市場。
二、國有資產(chǎn)管理及運營情況。
（一）拓寬資產(chǎn)運營模式，建立規(guī)范、高效的資產(chǎn)運營體系。
制定了我區(qū)國有資產(chǎn)處置方案，確立了國資運營工作方向，明確了處置原則，規(guī)范了工作流程，并首次將無產(chǎn)籍非違建房產(chǎn)納入處置范圍。20xx年共完成資產(chǎn)處置收益2億元，全年整合利用房產(chǎn)3萬余平方米，資產(chǎn)利用率有較大提升。
1、拓寬渠道、豐富手段。
通過省市資產(chǎn)處置平臺、區(qū)房產(chǎn)局及功能區(qū)等實體，利用網(wǎng)絡宣傳、現(xiàn)場拍賣、房交會、招商落戶等多種渠道，采取資產(chǎn)出售、抵賬、置換等方式開展運營工作。
2、部門聯(lián)動、化解難題。
通過與外經(jīng)局、房產(chǎn)局、開發(fā)辦等部門共同努力，完成了原信訪局消防驗收、直管公房置換及房產(chǎn)證辦理工作；文體大廈房產(chǎn)證辦理也即將完成。
3、整合利用、提高效益。
將文化館等11家分散辦公單位整合入駐文體大廈，完成北塔功能區(qū)、**功能區(qū)集中辦公，以及信訪局、殘聯(lián)等部門搬遷工作，共騰出可利用房產(chǎn)面積2萬平方米。完成原舍利塔市民活動中心樓宇招商工作，引入中航孵化器及科技軟件園項目，利用面積1.19萬平方米。
�。ǘ┮�(guī)范國有資產(chǎn)監(jiān)管，建立動態(tài)管理體系。
1、建立資產(chǎn)動態(tài)管理體系，科學管理、提高效能。
完善國有資產(chǎn)信息管理系統(tǒng)，通過網(wǎng)絡化升級，實施在線申報、在線審批、信息實時更新，實現(xiàn)了資產(chǎn)管理網(wǎng)絡化動態(tài)管理。開發(fā)國有房產(chǎn)運營管理系統(tǒng)，將全區(qū)存量房產(chǎn)、新建網(wǎng)點全部納入軟件，建立資產(chǎn)運營管理平臺。完成實物照片、房產(chǎn)證、土地證以及出租合同等信息采集。將房產(chǎn)出售、置換、頂賬、征收、出租管理等多項業(yè)務進行有機結合，實現(xiàn)了運管結合、效能提升、動態(tài)管理。開發(fā)征收產(chǎn)權調換房產(chǎn)管理系統(tǒng)，將全區(qū)新建安置房源納入統(tǒng)一管理，對全區(qū)新建產(chǎn)權調換房產(chǎn)進行統(tǒng)一調配，實現(xiàn)征收安置規(guī)范、高效運行。
2、完成全國性資產(chǎn)清查工作。
按照財政部工作部署，完成了我區(qū)行政事業(yè)單位國有資產(chǎn)清查工作，并在全市率先通過匯審，區(qū)縣排名靠前。本次清查工作覆蓋了全區(qū)249家單位，包括預算單位216家、非預算單位33家，確保國有資產(chǎn)賬實相符。
3、開展公務用車改革工作。
完成了車改保留車輛方案制定及車輛編制審定工作，對應繳車輛進行了收繳，制定并下發(fā)《xx區(qū)車輛運行管理辦法》，同時完成了車輛公務標識粘貼及GPS安裝工作。公車改革工作成效突出，既規(guī)范了我區(qū)公務用車使用行為，又實現(xiàn)了車輛運行費用節(jié)約，有效提升了黨風廉政建設效果。
4、繼續(xù)清理占用及問題房產(chǎn)。
對問題房產(chǎn)進行了梳理及現(xiàn)場核查，并組織產(chǎn)權單位、法制辦、房產(chǎn)局和律師共同研究，提出處理意見，10余處問題房產(chǎn)已啟動了訴訟收回工作。
5、規(guī)范國有企業(yè)管理。
建立健全了我區(qū)國有企業(yè)監(jiān)督管理辦法及實施細則，進一步規(guī)范國有企業(yè)經(jīng)營行為，完善審批流程，強化監(jiān)督管理，有效遏制了國有企業(yè)管理松散的局面，規(guī)范了國有企業(yè)經(jīng)營行為。同時開展了全區(qū)國有企業(yè)資產(chǎn)清查工作，將國有企業(yè)資產(chǎn)全部納入平臺管理，有效保障了國有資產(chǎn)安全。
三、資金管理工作。
�。ㄒ唬┘哟筚Y金調度力度，按時發(fā)放拆遷補償款。
完善征收資金內部監(jiān)督管理機制，對征收補償資金的發(fā)放進行嚴格審核。根據(jù)地塊資金需求加大資金調度力度，確保征收補償款按時發(fā)放，**年發(fā)放征收補償資金13.8億元。
�。ǘ┖侠碚{配建設資金，為住房建設項目提供資金保障。
重點做好住房建設項目的資金籌集，xx年通過棚改貸款、融資和工程款實物抵賬等方式籌集資金12.9億元用于我區(qū)住房建設項目。其中：回遷房項目4.7億元、棚戶區(qū)改造項目8.2億元。
�。ㄈ┙ㄔO資金計劃管理，實現(xiàn)資金的集中統(tǒng)一調控。
根據(jù)開發(fā)公司資金需求，制定建設資金計劃，統(tǒng)籌調度合理安排資金用途及撥付進度。通過實施資金計劃管理，實現(xiàn)對全區(qū)建設資金的集中統(tǒng)一調控。
金融年度工作總結3
x年，在市分行和支行新一屆黨委的正確領導下，x支行認真貫徹落實省市分行工作會議精神，以加快有效發(fā)展作為主線，以“存款超百億，效益超千萬”為目標，改進機制，嚴控風險，強化營銷，通過全行員工團結拼搏，克難制勝，經(jīng)營效益進一步好轉，較好地完成了上級行下達各項任務，促進了我行各項工作持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展�，F(xiàn)將x年度工作總結如下：
一、x年主要成績
一是存款繼續(xù)保持強勁增勢，以增存促增效成果顯著。12月末，各項存款余額x萬元，比年初凈增x萬元，比去年同期多增x萬元，完成市分行全年考核計劃的x%，旬均凈增達x萬元，凈增總量和旬均增額再創(chuàng)歷史新高。全年上存資金達x萬元，月均達x萬元，同比凈增x萬元，金融機構往來收入x萬元，同比增加x萬元，增幅達70%，為全行扭虧增盈打下堅實基礎。
二是信貸資產(chǎn)結構明顯改善，信貸投放進一步向優(yōu)良客戶集中，逐步退出“散小差”劣質客戶，有效規(guī)避經(jīng)營風險。12月末，各項貸款余額x萬元，比年初凈投放x萬元。其中：私營企業(yè)及個體貸款x萬元，比年初下降x萬元；公司類貸款x萬元，比年初增x萬元。
三是代理等新業(yè)務駛入“快車道”，與傳統(tǒng)業(yè)務并駕齊驅。12月末，代理保費收入x萬元，完成市分行下達計劃的150%。其中：壽險代理保費x萬元，同比增x萬元；代理財產(chǎn)保險x萬元，同比增x萬元；實現(xiàn)手續(xù)費收入x萬元，同比增x萬元，完成市分行下達計劃113%。累計代銷基金x萬元，累計代銷國債x萬元。
四是按時完成不良資產(chǎn)清收任務，不良資產(chǎn)“雙降”取得階段性成果。12月末，清收不良貸款本息x萬元，其中：清收本金利息x萬元，完成全年任務的100%；處置抵債資產(chǎn)x萬元，完成全年任務的X%；保全x萬元，完成全年任務X%。年末不良資產(chǎn)余額x萬元，占比為x%，不良貸款呈現(xiàn)“雙降”趨勢，不良貸款余額比上年末凈下降x萬元，不良貸款占比率比去年末下降x個百分點。
五是中間業(yè)務持續(xù)快速發(fā)展，財務貢獻率進一步加強。12月末，全行中間業(yè)務收入x萬元，占總收入的x%，同比增x萬元，提高X個百分點。
六是利息收入繼續(xù)保持有效增長。12月末，全行收息x萬元，其中：公司類、私企業(yè)及個體貸款收息x萬元，不良貸款清收利息x萬元。
七是超計劃完成經(jīng)營損益綜合指標。12月末，全年帳面虧損x萬元，同比減虧x萬元，剔除消化x年前應收利息x萬元、抵債資產(chǎn)處置損失x萬元，經(jīng)營利潤達x萬元，超計劃x萬元，同比增盈x萬元。
八是精神文明創(chuàng)建、爭先創(chuàng)優(yōu)活動取得好成績，涌現(xiàn)出一批先進集體。在市分行組織的一季度“開門紅”競賽中我行榮獲支行類二等獎，營業(yè)部榮獲分理處類二等獎；營業(yè)部被省分行授予“女職工文明示范崗”榮譽稱號；支行壽險保費營銷、保費收入完成率名列全市第一；在銀監(jiān)局組織金融系統(tǒng)“內控制度知識”競賽中獲團體第三名；在市分行組織“金融產(chǎn)品知識普及”競賽中獲團體第三名。
九是“安全就是效益”、內控管理意識進一步加強，全年各類案件率為零，繼續(xù)保持建行52年來安全經(jīng)營無責任事故和案件的好局面。
二、主要做法
㈠強勢營銷負債業(yè)務，進一步增強資金實力，以增存促增收取得明顯成效。一是統(tǒng)一思想早行動。x年，全行立足于增存增效，早增實增的工作思路，把“迎新春”優(yōu)質文明服務活動與首季“開門紅”有機結合起來，突出“用心服務，春到萬家”為主題，早布置、搶先機、強宣傳，全面展開營銷攻勢，實現(xiàn)“開門紅”。一季度各項存款比年初凈增xX萬元，為全年存款增長打下基礎。二是把握重點，搶占市場。以代理養(yǎng)老統(tǒng)籌基金為突破口，創(chuàng)新服務手段，提高服務質量，為客戶提供人情化、貼心化、細心化服務，幫客戶理財，使客戶的收益達到最大化，達到了鞏固老客戶、發(fā)展新客戶、帶動“潛”客戶的效果，有力推動存款快速增長。全年財政資金流量達x萬元，吸收養(yǎng)老統(tǒng)籌存款x余萬元。三是抓重點客戶的維護。建立大客戶檔案，逐步推行差別化服務，培養(yǎng)忠誠客戶。落實劃街包片營銷工作，推行“地毯式”營銷，鞏固和發(fā)展我行在區(qū)域金融系統(tǒng)壟斷地位。四是突出抓塊頭大骨干所，壟斷x城區(qū)、x鎮(zhèn)等重要存款市場。突出農(nóng)行品牌優(yōu)勢，實現(xiàn)規(guī)模效應。x年x城區(qū)、x分理處存款凈增x萬元，占全行凈增額84%。五是實行工資浮動考核、分檔，鼓勵先進，鞭策落后。根據(jù)營業(yè)網(wǎng)點規(guī)模、人均存款制定不同檔次工資基數(shù)，同時根據(jù)人平凈增額達到一個檔次，工資相應提高一個檔次，早達到早享受。通過激勵，引導員工由被動到主動，由“要我做”變?yōu)椤拔乙觥�。六是突出抓農(nóng)行形象宣傳，搶占周邊市場。通過抓優(yōu)質服務，開展上街咨詢宣傳，拉橫幅樹，客戶送春聯(lián)等形式，農(nóng)行良好社會形象深入人心，形成了以x鎮(zhèn)為中心，以周邊xxx等鎮(zhèn)為輻射圈的服務范圍。全年通過增存實現(xiàn)收入x萬元，比去年同期增收x萬元，增幅達70%，為全行財務減虧作出重要貢獻。
�、孢m度營銷資產(chǎn)業(yè)務，逐步退出“散小差”等劣質客戶，搶占優(yōu)良客戶市場。面對宏觀調控和信貸總量控制的政策，結合區(qū)經(jīng)濟環(huán)境現(xiàn)狀，我們一是穩(wěn)健發(fā)展個人信貸市場，加快結構性調整，繼續(xù)支持個體私營經(jīng)濟中的優(yōu)質客戶，逐步退出“散小差”個人客戶。x年末私營企業(yè)及個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款僅x萬元，比年初下降x萬元，逐步淘汰了一批資金流量小、經(jīng)營效益差、信用度不高的客戶。二是以尋求信貸管理制度要求和企業(yè)經(jīng)營發(fā)展需要的切合點為突破口，繼續(xù)大力支持、發(fā)展有一定規(guī)模民營企業(yè)。如對管理區(qū)的明星企業(yè)x有限公司，支行通過積極介入，嚴格按信貸新規(guī)則要求進行評級授信，并積極向市分行申請x萬元用信規(guī)模，并在四季度注入流動資金x萬元。通過建立中小企業(yè)金融服務項目庫途徑，解決制約我行信貸業(yè)務發(fā)展困境，謀求并實現(xiàn)適合x行實際的資產(chǎn)業(yè)務發(fā)展之路。三是加強到逾期貸款的監(jiān)控管理，建立預警催收、不良貸款臺賬等制度，根據(jù)風險情況試行分期償還辦法，防不良信貸資產(chǎn)于未然，嚴防死守不良貸款發(fā)生，確保不良貸款零記錄。四是強化貸后管理。每發(fā)放一筆貸款，都必須落實專人實施貸后跟蹤管理，提高貸后管理質量，落實管戶責任人，建立責任追究制度。
�、鐝娀迨毡P活工作，多法并舉，清收盤活取得階段性成果。一是統(tǒng)一認識，明確思路。針對我行不良資產(chǎn)占比高，任務重，清收空間小，人員少，信用環(huán)境特別惡劣的實現(xiàn)狀況，支行將清收盤活工作當作“生命工程”來抓，建立了由一把手行長全盤抓，分管行長具體抓，清收盤活部專門抓，其他部門協(xié)助抓的格局。二是在不良資產(chǎn)垂直專業(yè)管理的格局下，適時推出輔助性獎懲辦法，以全行之力狠抓清收盤活工作。對清收盤活實行實時監(jiān)測，定期通報，明確清收獎勵的原則、對象和范圍，設立清收盤活專項獎，對清收人員實行“下不保底，上不封頂”的獎勵方式。三是繼續(xù)實施行長掛點清收盤活制、專管行長負責制、清收盤活工作問責督辦制。對支行出面協(xié)商簽定的協(xié)議，承辦人員及時做好后續(xù)工作，實施定期問責，通報結果，督促落實到位�；旧献龅搅恕八亩ㄈ奔炊繕恕⒍〞r間、定措施、定獎懲，包落實、包管理、包清收的責任制，從整體上提高了清收盤活的工作效率。四是加大對抵債資產(chǎn)的處置和管理。今年支行成功處置抵債資產(chǎn)5筆，處置抵債資產(chǎn)金額x萬元，處置成交金額x萬元，資產(chǎn)處置率達100%。在處置抵債資產(chǎn)過程中，按照收益最大化損失最小化的'要求，對抵債資產(chǎn)的處置全過程進行陽光操作，處置成交價高出審批處置價格的6%，使抵債資產(chǎn)損失降到了最低限度。五是用足用活清收政策松緊尺度。在實際操作中，我行準確把握政策原則，綜合運用以資抵債、表外息減免、核銷呆賬等各項政策，充分發(fā)揮政策的積極作用，盡最大可能帶動不良貸款本息的清收。如對x、x廠的不良貸款清收中，我行清收人員發(fā)揚“咬定青山不放松”鍥而不舍的精神，對企業(yè)據(jù)理力爭，多次上門，多方溝通，用足政策，終于清收回x貸款本息x萬元，x廠貸款本金x萬元。六是進一步強化風險資產(chǎn)管理和維權保全工作。對企業(yè)及時簽發(fā)到、逾期貸款催收，要求借款人在通知書上簽字、蓋章，予以確認，使訴訟時效得以延續(xù)，對拒不簽字的借款人請第三人在場作證形成書面記錄，還通過公證機構派員參與的方式，由公證人員出具證書，確保時效的合法性及信貸資產(chǎn)的安全性。全年清收本金利息x萬元，處置抵債資產(chǎn)x萬元，不良資產(chǎn)總額下降x萬元，占比下降x個百分點。
�、璐罅Πl(fā)展中間業(yè)務，逐步提高中間業(yè)務收入財務貢獻率。全行中間業(yè)務收入x萬元，同比增x萬元，占總收入X%，提高X個百分點，為完成財務指標作出了貢獻，中間業(yè)務已成為減虧增效有效途徑之一。一是加快發(fā)展保險代理業(yè)務。把保險代理業(yè)務作為業(yè)務主打產(chǎn)品，實施系統(tǒng)營銷，突出抓好柜面保險代理以及抵押財產(chǎn)法人、個人貸款客戶保險保險資源的開發(fā)。二是認真開展“六到位”工作。即“抓好認識到位，人員到位，任務到位，激勵辦法到位，員工培訓到位，特色宣傳到位”。三是建立完善保險代理業(yè)務考核激勵機制。即按保險收入1：1視同存款考核；手續(xù)費收入嚴格按比例兌現(xiàn)到個人；對外出展業(yè)代理財險部分按2%標準增加營銷費用。四是強化銀行卡的，保持銀行卡良好發(fā)展勢頭。緊緊圍繞市場營銷、全面收費、專業(yè)化經(jīng)營三項重點開展工作，努力促進卡業(yè)務由數(shù)量擴張型向質量效益型轉變。銀行卡業(yè)務收入迅速增長，全年手續(xù)費收入x萬元，同比增x萬元。
三、保障措施
㈠加強會計基礎管理，扎實抓好“內控制度落實年”活動。x年是“制度落實年”。一是以財務會計基礎管理為重點，認真實施基礎管理建設工程。在統(tǒng)一、規(guī)范制度和作業(yè)流程、完善崗位制約機制的前提下，把主要精力集中到抓制度落實上，嚴厲查處違章操作行為。抓好對重點部門、重點環(huán)節(jié)、重點崗位的風險控制和防范。結合近年來內外檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，有針對性做好薄弱環(huán)節(jié)的整改工作。高度重視現(xiàn)有條件下和業(yè)務創(chuàng)新過程中的制度約束，堅持制度先行的原則，加強計算機安全體系及與之相關聯(lián)的新興業(yè)務制度建設，努力控制操作風險。二是支行財會監(jiān)管員每月對各網(wǎng)點進行一次財會質量檢查，對檢查要有記錄、有通報、有措施、有獎懲。檢查面達100%，發(fā)監(jiān)管通報X期。三是增強各網(wǎng)點坐班主任和一線操作員的自律監(jiān)管意識，前移監(jiān)管重心，增強責任約束，不斷提高管理水平。把常規(guī)檢查與專項檢查結合起來，加強對財務收支、支付結算、往來賬務、庫存現(xiàn)金等重點項目、重要環(huán)節(jié)的監(jiān)控，有效回避財會風險。
�、嫔钊胴瀼芈鋵嵭刨J新規(guī)則，強化貸后管理，堅決控制新的信貸資產(chǎn)風險。規(guī)范管理始終是加快發(fā)展的基礎和前提，尤其是基于信貸資產(chǎn)質量差的歷史背景和農(nóng)業(yè)銀行改制上市的迫切要求下，資產(chǎn)業(yè)務拓展必須更偏于風險防范。信貸新規(guī)則是信貸管理的綱領性文件，必須不折不扣實施到位。一是嚴格信貸準入管理。信貸準入管理必須堅持統(tǒng)一標準、統(tǒng)一口徑，嚴禁降低客戶準入條件，做到寧缺勿濫，確保信貸資源有效配置。二是嚴格授權管理制度，規(guī)范操作流程，嚴格執(zhí)行審貸分離、平行制約等制度。不得越程序和逆程序操作信貸業(yè)務。加強客戶部和客戶經(jīng)理愛行敬業(yè)意識和盡職水平，嚴把準入條件。全面真實反映客戶信息，提高專業(yè)能力，堅決避免主觀隨意性和“量體裁衣”式習慣。信貸部要嚴格信貸審查，以各項信貸要求作為衡量客戶介入的唯一標準，在政策上把關，認真履行審查職責，限定辦結速度，規(guī)范細化貸審會運作程序，努力提高審貸效率。三是加強貸款到期收回管理。建立了貸款期限管理的分期收回機制，從嚴控制貸款展期、借新還舊，規(guī)范收回再貸行為。四是強化貸后責任管理。x年是實施貸后管理工程的關健年，我們通過建立風險預警及處理機制，規(guī)范、落實客戶經(jīng)理定期聯(lián)系協(xié)調制度、風險經(jīng)理定期風險分析預警制度、貸后管理定期制度，落實責任人責任追究工作，從根本上解決操作和決策流程不規(guī)范，貸后管理責任不落實的問題。
㈢加強內控制度建設，健全案防體系。一是牢固樹立“安全就是效益”的意識，以預防和懲治案件為著力點，深入開展和警示教育活動，落實案件防范工作責任制。x年3月和6月分別開展了“案例教育月”和“月”兩個活動，采用集中學習、專題輔導、開座談會等形式著重學習各項規(guī)章制度和案例，提高了員工防腐拒變的能力，培養(yǎng)員工講奉獻的職業(yè)精神，端正了行風，樹立了正氣。二是深入開展部門自律監(jiān)管執(zhí)法監(jiān)察，重點加強防范各個層面、各個環(huán)節(jié)的腐朽行為，加強對貸款業(yè)務以及大宗物品購建制度、風險資產(chǎn)管理制度執(zhí)行情況的檢查，加大案件防范力度和查處力度。支行監(jiān)察部門通過組織人員開展有針對性執(zhí)法監(jiān)察，加強對自律監(jiān)管的再監(jiān)督。三是繼續(xù)把防搶劫、防盜竊、防詐騙尤其是防票據(jù)、銀行卡詐騙作為安全工作重點，不斷提高對高科技犯罪的防范能力。四是全面落實工作責任制及追究制度，加強職能部門職責，做到齊抓共管，共同防范，為業(yè)務穩(wěn)健經(jīng)營保駕護航，保持了我行建行x年來無責任事故和案件的好成績。
�、杓訌姡υ鍪展�(jié)支。一是嚴格按權責發(fā)生制原則組織核算，將所有收入納入賬內核算，杜絕財務收入“跑冒滴漏”現(xiàn)象。嚴格落實《x行財務管理辦法》，會議費、業(yè)務招待費同比壓縮20%，嚴格專項費用管理，對公雜費、電話費、差旅費實行限額控制。二是壓縮低盈利、非盈利資金占用。對營業(yè)網(wǎng)點庫存現(xiàn)金實行比例控制，加強支行大庫現(xiàn)金管理，做好票幣的清理、整點、上介工作，全行庫存現(xiàn)金控制在存款總額的X%之內。三是加強資金營運，向內挖潛要效益。通過監(jiān)控資金狀況、分析資金供求情況、把握資金投向，充分利用資金時間差，做好資金靈活調度和運用。x年全年上存資金達x萬元，月均達x萬元，同比凈增x萬元，金融機構往來收入x萬元，同比增加x萬元，增幅達70%，為全行扭虧增盈打下堅實基礎。
四、存在的不足
回顧x年的工作，雖然取得了較好成績，但仍存在一些不足，主要表現(xiàn)在：
�、鍌鹘y(tǒng)業(yè)務操作模式仍占主導地位，一定程度上制約了業(yè)務發(fā)展。目前，我行除營業(yè)部實行柜員制外，其余網(wǎng)點仍是雙人記賬、雙人復核方式，客戶辦理業(yè)務時常出現(xiàn)排隊現(xiàn)象，特別是代理退休職工工資發(fā)放時，正常業(yè)務根本無法開展，部分大客戶因此轉到他行開戶。部分網(wǎng)點不堪重負，存在變相趕客戶怠慢客戶現(xiàn)象。
�、鏅C關部門工作作風拖沓，作風不實時有表現(xiàn)。一是機關工作人員自律性差，遲到早退、工作時間人員去向不明的現(xiàn)象難以改變，抓的緊好一陣，抓的松又恢復老樣子。二是支行布置的工作能拖就拖，敷衍了事。三是部門之間協(xié)調時有脫節(jié)，總是需要行領導親自過問，才能辦好。
�、缳Y產(chǎn)業(yè)務良性發(fā)展存在難度，有效收入增長不足。一是優(yōu)良客戶少、民營私營企業(yè)規(guī)模不大，在宏觀調控、信貸總量控制的背景下，客戶自身達不到準入條件，想進入進入不了。二是客戶貸款承擔的費用成本較高，手續(xù)冗雜，影響貸款營銷。部分優(yōu)良客戶因此主動退出，不再向銀行借貸，轉向民間資金借貸。三是不良資產(chǎn)占比過高，清收空間愈來愈狹窄。隨著x改制全面到位，x所屬企業(yè)貸款大部分已形成呆賬、死賬，根本就無法清收。x農(nóng)業(yè)貸款也隨稅費改革政策推廣實施已被懸空，失去了清收本息的載體，嚴重制約了有效收入的增長。
在新的一年里，我們將繼續(xù)以加快有效發(fā)展為主題，不斷克服自身不足，創(chuàng)新經(jīng)營機制，強化內控管理，嚴控經(jīng)營風險，充分挖潛人力資源優(yōu)勢，保障各項業(yè)務穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展，爭取更好成績。
金融年度工作總結4
之所我在單位可以取得現(xiàn)在的成績，完全是因為我工作的責任讓我感到榮耀和幸運。往小了說我們是給個人或者企業(yè)在服務，再往小了說我就是在掙錢糊口，也是在給我們的領導打工�？梢前盐业墓ぷ鲀热莞觊_來，那么我每一天中所做的事，波及的范圍就非常廣了，大到企業(yè)小到生活成本，我都是可以起到一點平衡作用的，在此我把本年度工作進行總結：
1、控制好貸款形式
就是我們要審慎的考慮好資金的去向，是該往哪里投入更恰當，一是要符合我們自身的利益。另外還要考慮一下整個經(jīng)濟環(huán)境，該給哪一方增加一些優(yōu)惠或者貸款的量，又該削減那部分的投入。這些都得經(jīng)過大量的了解和分析，并且還得嚴格的.論證才可以作出決定。在我們嚴密細致的考核篩查下，將貸款投入給符合標準的對象。
2、改變資金比重
我經(jīng)�？吹胶芏噘Y金的使用都有失衡的現(xiàn)象，就是在某些項目上資金額度給的太多，然而這些項目卻沒有達到理想的受益。并且這種做法也是非常冒險的，一是品類過于單一，沒有虧損的余地，一旦這個項目出現(xiàn)虧損就會使全盤資金受影響。在我們改變策略之后，把更多的比重投入到低收益但穩(wěn)定性高的項目上，其他高收益的項目給予適當投放。
3、活躍資金管理
就是我們本來有非常多的資金，可是我們收到的效益確實非常的小，甚至還處在低迷的情況下。那么為什么這些資金沒有發(fā)揮出理想的受益呢，問題就是在資金的運作管理上出現(xiàn)了惰性，一筆資金投出去之后不聞不問坐等收錢，那完全是一種賭徒的思維。而我們則把資金從放出到收回做到全程的監(jiān)控，一但發(fā)現(xiàn)惰性資金立刻就把它盤活，讓效益呈現(xiàn)高增長。
金融年度工作總結5
XX年度的文明優(yōu)質服務競賽活動已經(jīng)結束，對XX年的窗口服務工作，總、省行也已制定了新的標準，提出了新的要求。為切實貫徹上級行的服務工作要求，使我行的服務水平再上一個新的臺階，真正做到以優(yōu)質的服務促進業(yè)務的持續(xù)發(fā)展，現(xiàn)將我行XX年度服務工作的整體情況總結如下，同時，結合總省行對服務工作的新要求，對XX年度的服務工作做一總體安排。
XX年4月，按照新一屆分行黨委的工作要求，分行重新修訂了《xx分行文明優(yōu)質服務工作管理辦法》，《辦法》進一步細化了對窗口服務的檢查標準，加大了對服務違規(guī)人員的懲罰力度。之后，分行工會服務督導組及外聘的專業(yè)服務檢查機構，以此為依據(jù)，通過明查暗訪的方式，量化檢查結果，在轄內各營業(yè)機構間開展了文明優(yōu)質服務競賽活動。應該說，經(jīng)過9個月的嚴格監(jiān)督、檢查和考核，全行窗口服務的總體質量和水平，均較上年有了明顯的改善和提升，具體表現(xiàn)在以下幾個方面。
一、各營業(yè)機構的服務硬件環(huán)境得到進一步優(yōu)化，服務設施配備較為標準、齊全，基本符合總行的服務要求。
網(wǎng)點服務的硬件環(huán)境，既是服務工作的基礎，也是銀行外在形象和實力的具體呈現(xiàn)。分行新的《服務工作管理辦法》出臺后，分行工會首先組織全轄所有營業(yè)機構，按照總行制定的《服務規(guī)范》要求，對所屬各網(wǎng)點的服務硬件設施的配備情況，進行了全面的梳理和檢查。對于各行上報的自查結果，分行也進行了認真的匯總和分類，并積極與有關業(yè)務條線的管理部門溝通，對照總省行的服務標準，去除了一些自行添加有悖總行標準的服務設施，同時，針對多數(shù)網(wǎng)點殘障通道、外幣兌換網(wǎng)點標識以及網(wǎng)點窗口分布指南缺失的狀況，分行負責統(tǒng)一訂制，并分發(fā)至各相關網(wǎng)點，使我行營業(yè)機構必備的服務設施，得到了及時補充，全行的服務硬件環(huán)境，也得到了優(yōu)化和完善，基本符合總行的服務要求。
二、全轄臨柜員工的服務意識有了明顯增強，服務禮儀執(zhí)行得中規(guī)中矩，上級行制定的服務規(guī)范和標準，正逐步變成窗口員工的自覺行動。
在各級行領導日常的有效督促和分行明查暗訪監(jiān)督檢查的強化下，經(jīng)過9個月的嚴格考核，總行制定的各項服務禮儀，由窗口員工的被動執(zhí)行，已經(jīng)逐步變成了絕大多數(shù)員工的自覺行動。尤其需要說明的是，舉手招迎禮儀，是總省行對臨柜員工提出的一個新的服務要求。該項禮儀標準的執(zhí)行情況，也一直是省、市行XX年服務檢查工作中的一個重點。為此，分行針對這項新標準的執(zhí)行，幾次下發(fā)指導性文件，同時，為各機構員工配發(fā)總行錄制的服務禮儀示范專題片，供全體員工學習和參考。通過近一年的考核和監(jiān)督，該項禮儀已經(jīng)由員工的機械模仿，變成了一種自然而然的行動。
三、首問負責制在轄內員工中得到了進一步貫徹，“為客戶負責到底”，正在成為大多數(shù)員工基本的服務素養(yǎng)。
首問負責制，是省行黨委在XX年重點推出的`一項新的服務工作制度，也是省行黨委對全體員工提出的一項新的服務要求。為在轄內有效貫徹落實該項制度，分行在年初就及時聘請省行工會專業(yè)人員來行，對我行200余名員工骨干進行了專門的系統(tǒng)培訓，之后，將培訓情況制作成錄像光碟，發(fā)送全行，供全體員工學習并執(zhí)行。對于員工的執(zhí)行情況，分行還聘請專業(yè)服務暗訪機構進行按月跟蹤，對違規(guī)員工，進行通報批評和處罰。截至目前，該項制度在我行基本得到了有效落實，能夠“即辦”的業(yè)務咨詢，都能給客戶一個較為滿意的答復。通過對這一制度的貫徹和推行，我行員工的接聽電話禮儀和業(yè)務知識水平，也得到了強化和提升。
四、臨柜員工業(yè)務素質有所提高，應對不同客戶的服務方式趨于靈活，經(jīng)驗日趨豐富，客戶投訴數(shù)量明顯減少。
XX年，我行共受理省行95566客服中心轉來的協(xié)查郵件96件，表揚信件10件，業(yè)務建議3件，投訴26件，總計135件。在26件投訴信件中，有24件為客戶責任，只有2件為有效投訴.這項指標與XX年相比，可謂大幅減少，不成比例。需要說明的是，在國慶長假it藍圖項目投產(chǎn)客戶投訴多發(fā)期間，經(jīng)過全員上下的齊心努力，我行還取得了有效客戶投訴為零的可喜成績。
經(jīng)過近一年的服務競賽，各單位的服務質量和水平，均有了明顯進步和改善。分行營業(yè)部等5家機構，作為省銀行業(yè)協(xié)會組織的全省服務競賽的參賽單位，都獲得了服務金牌單位或優(yōu)勝單位的榮譽稱號。分行營業(yè)部員工陳xx，還被省銀行業(yè)協(xié)會評為當年全省的文明優(yōu)質服務標兵。各行XX年4月至12月的服務量化考核表匯總顯示，海城支行、道西支行和對爐支行三個單位的競賽成績優(yōu)異，位列匯總表前三名。按照重新修訂的《xx分行文明優(yōu)質服務工作管理辦法》的有關規(guī)定，分行將對上述單位的服務優(yōu)秀員工和主要管理人員給予表彰，具體表彰辦法另行通知。
縱觀我行XX年全年的服務工作情況，盡管與往年相比，服務管理工作有了一些收效，取得了一些成績，但是，距離上級行的服務要求，我行在各個服務環(huán)節(jié)上，均還存在一定的差距。具體反映在以下幾個方面。
首先，在硬件服務設施配置方面，總行服務規(guī)范要求的一米線或一米線標識，在我行幾乎所有網(wǎng)點都還沒有配備和落實。
其次，窗口員工基礎服務禮儀的執(zhí)行還需進一步強化。特別是舉手招迎禮儀，一些員工還顯生硬，帶有明顯的被動執(zhí)行和敷衍的痕跡。
第三，首問負責制“即辦”“轉辦”和“承諾辦”三個環(huán)節(jié)的執(zhí)行情況參差不齊，對于涉及“轉辦”和“承諾辦”兩個環(huán)節(jié)的客戶咨詢，一些員工還不能完全按照制度流程操作，也不能使咨詢客戶滿意。
第四，一線員工應對客戶的臨柜經(jīng)驗尚需積累和豐富，抑制客戶有效投訴工作還存有較大空間。雖然XX年我行的有效客戶投訴數(shù)量得到了較好的控制，但，細究全年的客服中心轉來的客戶反饋意見，在96件協(xié)查信件中，其實還隱含著客戶投訴的因素和可能，在受理答復環(huán)節(jié)稍有不慎，一部分客戶協(xié)查可能就將轉為有效的客戶投訴。
可以說，上述服務環(huán)節(jié)還存在不盡如人意之處，落實在服務人員上，就是服務違規(guī)員工還大有人在。經(jīng)統(tǒng)計，全年，我行共查出違規(guī)服務員工82人，受到直接經(jīng)濟處罰人員近20人，其中，處罰機構服務工作主管領導9人，處罰多次違規(guī)員工10人。對于服務違規(guī)人員，分行除給予相應的經(jīng)濟處罰外，還依據(jù)《服務工作管理辦法》的有關規(guī)定，對相關員工給予了取消星級柜員評定和服務標兵評選資格的處罰。
針對上年度我行服務工作中存在的問題，結合總、省行及分行黨委對今年服務工作提出的新要求，現(xiàn)將XX年度分行的服務管理工作安排如下。
一、重新修訂《分行服務工作管理辦法》，細化監(jiān)督檢查標準，加大違規(guī)處罰力度，繼續(xù)在轄內各營業(yè)機構間開展文明優(yōu)質服務競賽活動。
目前，總行最新修訂的《xx銀行網(wǎng)點服務規(guī)范》(XX年版)已引發(fā)全轄執(zhí)行。省行和市行黨委也對新年度的服務管理工作提出了更高的要求。為鞏固我行的服務基礎，打造中行的服務品牌，以優(yōu)質、高效的服務促進分行業(yè)務的健康持續(xù)發(fā)展，近日，分行將對XX年制定的《服務工作管理辦法》進行重新修訂，并據(jù)此繼續(xù)在轄內開展服務競賽活動。按照分行黨委的要求，新辦法將適當調整競賽項目，進一步細化服務檢查標準，加大對違規(guī)服務人員的處罰力度，使服務監(jiān)管規(guī)則更加貼近我行的實際。新辦法近期將修訂完畢，并在3月份的全行服務工作會議上頒布實施。
金融年度工作總結6
xxxx年，在縣委、縣政府的堅強領導下，縣金融辦圍繞縣委、縣政府戰(zhàn)略部署，全面落實全國、省、市金融工作會議和縣經(jīng)濟工作會議精神，以支持服務實體經(jīng)濟調轉促為抓手，積極搞好協(xié)調服務，維護金融穩(wěn)定，優(yōu)化發(fā)展環(huán)境，金融服務經(jīng)濟水平進一步提高，金融支撐經(jīng)濟增長力度日益增強。
截止到xxxx年12月末，全縣各項存款余額379.55億元，較年初增長37.87億元，同比增速11.08%;各項貸款余額222.49億元，較年初新增48.68億元，同比增速28.01%;全縣存貸比58.62%，新增存貸比128.5%。全縣各項存款余額、貸款余額、貸款增量、新增存貸比居全市四縣之首。
一、“稅融通”業(yè)務加快推進。通過多種方式積極協(xié)調解決稅融通推進過程中所遇到的困難和問題。截止到12月末，全縣累計發(fā)放稅融通貸款4億多元，其中今年1-12月份新增66筆1.9億元。
二、過橋資金作用明顯。xxxx年11月，我縣成立了一家政府獨資1億元的金龍小額貸款公司，截止到12月末，累計為縣內發(fā)放197家次企業(yè)過橋16.56億元，其中1-12月份發(fā)放78筆6.82億元。
三、 新型政銀擔業(yè)務深入推進。我縣金龍、金信兩家政策性擔保公司進入“4321” 政銀擔風險分擔體系，截止到12月末，在保余額達4.92億元。
四、企業(yè)上市掛牌有力推進�？h政府與海通證券、中泰證券、國融證券簽訂了“一司一縣”結對幫助協(xié)議。全年實現(xiàn)直接融資7.5億元，完成市下達任務4億元的188%。安徽省股權交易中心掛牌企業(yè)2家：安徽宏寶萊機車有限公司和小龍仔兒童用品有限公司。目前，目前擬上市輔導備案企業(yè)1家：安徽英力電子科技有限公司;擬新三板掛牌企業(yè)2家：金橋農(nóng)林公司和蘭花茶業(yè)公司。
五、兩類公司監(jiān)管有力。嚴格按照有關規(guī)定，強化對縣內融資擔保公司和小額貸款公司的監(jiān)管，定期進行全面的現(xiàn)場檢查，對查出的問題限期整改，并將檢查情況及時上報市主管部門。加強全辦工作人員及兩類公司管理人員的能力建設，全年組織3批次人員參加省市金融辦組織的業(yè)務培訓。
六、金融扶貧大力推進。先后出臺《XX縣人民政府辦公室關于xxxx年度全縣金融精準扶貧工作的實施意見》、《XX縣人民政府辦公室關于加快落實xxxx年全縣扶貧小額信貸任務的通知》和《XX縣扶貧小額信貸實施細則》等文件，將金融扶貧工作納入金融機構年度考核范圍，加大對全縣扶貧小額兩免貼息貸款工作協(xié)調、調度力度，實行半月一統(tǒng)計，每月一調度;同時與農(nóng)商行對接開展光伏扶貧小額信貸。
截止到xxxx年12月31日，全縣扶貧小額信貸已累計發(fā)放13228筆3.81億元，其中xxxx年新增發(fā)放12927筆3.7億元，完成市下達我縣目標任務(1.845億元)的200.54%，完成我縣自定目標任務(2.36億元)的153.78%，當年貧困戶獲貸率32%(按建檔立卡貧困戶40480戶計算)。
七、防范非法集資。成立高規(guī)格的縣處置非法集資工作領導組，制訂《開展非法集資風險排查活動方案》和《XX縣非法集資舉報獎勵實施細則(試行)》等文件，召開防范和處置非法集資領導小組成員單位會議，布置安排全縣整治非法集資、互聯(lián)網(wǎng)金融和各類交易場所工作，開展防范打擊非法集資宣傳月活動，提高社會公眾的法律金融意識和風險防范意識，維護經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定。
今年7月12日，經(jīng)縣人行舉報反映曉天鎮(zhèn)新成立的六安市供銷信用農(nóng)資生產(chǎn)合作社曉天分社有涉嫌非法集資的'嫌疑。我辦主要負責人立即向縣委、縣政府主要負責人匯報后，立即成立了以縣金融辦牽頭，由縣銀監(jiān)辦、公安局經(jīng)偵大隊及曉天派出所、市場監(jiān)管局及曉天市場監(jiān)管所等單位組成聯(lián)合調查組對案件進行了調查，分別于7月18日和7月28日兩次對曉天分社負責人進行了約談并責令其限期退還集資款，曉天分社于xxxx年8月14號將吸收的58戶共147萬元存款全部退還，有效地制止了一次公開吸收公眾儲蓄存款的涉嫌非法集資案件。事后，副縣長黃生全表揚縣金融辦：“打的早、打的好”。該案件的成功處置作為六安市xxxx年度金融工作目標管理績效考核中的一項重要工作成績上報。
八、駐點杭埠開發(fā)區(qū)開展“三項重點工作”金融服務：沃特瑪電池PACK項目建設資金已由縣建行承接，完成了4.8億元額度授信審批，目前已發(fā)放2.5億元;同時積極做好華夏幸福新城落戶企業(yè)融資協(xié)調，多次組織縣內商業(yè)銀行如：農(nóng)行、中行、縣農(nóng)商行等以及政策性擔保公司與企業(yè)開展對接，積極跟進融資服務并取得初步效果。
九、其它工作。按時高質量完成年初“兩案”辦理會議交于我辦的6件提議案辦理工作，其中主辦3件、協(xié)辦3件。積極做好脫貧攻堅工作，深入曉天鎮(zhèn)蘇平村認真開展幫扶活動，幫村理思路、定規(guī)劃、解難題，到戶走訪、調研、慰問，完成年度“村出列、戶脫貧”目標;協(xié)調縣文廣新局、縣公積金中心、縣砂石公司和XX正興村鎮(zhèn)銀行等多家單位，幫助蘇平村爭取資金和項目;協(xié)調海通證券公司幫扶100萬元支持曉天鎮(zhèn)村級道路建設等。協(xié)調多方資源，做細拆遷戶工作，完成城東3戶拆遷任務。很好完成聯(lián)系城關鎮(zhèn)雙豐村、城南村秸稈禁燒包保工作。完成縣委政府交辦的其它工作。
金融年度工作總結7
回顧即將過去的一年，我感慨萬千。20xx我人生旅程中轉折的一年，這一年我轉行進入證券行業(yè)，對我來說，這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神秘，好奇，時而豪氣萬丈，時而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明的道路。
進公司已有一年，對于理財顧問這個崗位，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的了解，也需要對客戶有耐心，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學習我學到了很多，不只是證券知識，更多的是對學習的方法，工作的態(tài)度，對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學習，不斷的進步，慢慢的提升自身的素質與才能，領導和同事對我的支持與關愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領導以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應手，也因為有你們，才能令到公司的發(fā)展更上一個臺階。
在這一年的時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題，經(jīng)過自我反思，究其原因主要有：
第一、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有很多。
第二、工作還不夠積極主動，可能是之前的工作性質決定了我不需要特別主動，只要等著領導安排，自己認真完成就好。但現(xiàn)在做為理財顧問，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動。
第三、業(yè)務水平還有待提高，無論是客戶溝通能力，還是市場分析能力都是我目前欠缺的'。
因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：
第一、凡是預則立，不預則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開，因此我要先認真做好接下來3個月的計劃，并按計劃實行。趕緊把之間浪費的時間補回去。
第二、虛心求教。做為一個新員工，我要向領導學習，向老同志學習，向書本、向網(wǎng)絡學習，首先學習客戶溝通技巧，和客戶維護，取其之長，補己之短，夯實和提高自身業(yè)務能力。
第三、認真做好客戶維護。作為理財顧問，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因為暫時資金緊張，或年底事情忙，暫時不需要，但不代表他們以后也就不需要理財服務，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時的跟進。
第四、做好銀行渠道的維護。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護時，首先先要認清銀行的需求，同時注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來�？墒强蛻羰亲约旱�，不是開了個戶就完成任務，對銀行來說聯(lián)了三方任務九完成了，可是對我來說這才剛開始，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護。因此我要合理的安排時間，平衡銀行與客戶之間的時間分配。
在接下來的20xx會在保證認真對待、重視工作的基礎上，不斷完善和充實自己，提高自身素質。充分利用現(xiàn)有的資源，更進一步擴大對客戶的積累和維護。同時加強對分析能力的學習和提高，努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務水平。
要做到心系客戶利益。要在服務過程中不斷總結創(chuàng)新、不斷探索求變，通過各種不同方式和手段，不斷推陳出新，來滿足不同群體、不同客戶理財需求。要自覺將自己的創(chuàng)新服務理念融為郵政儲蓄銀行的一種企業(yè)文化和品牌，通過創(chuàng)新服務和品牌化影響，更多地招納客戶。
金融年度工作總結8
按照《關于報送20xx年鞏衛(wèi)工作總結的通知》要求，現(xiàn)將我局開展鞏衛(wèi)工作情況總結如下。
一、統(tǒng)一思想，加強領導
一是提高認識。我局高度重視鞏衛(wèi)工作，在市每次鞏衛(wèi)會議召開后，我局都能立即組織學習會議精神，充分認識鞏固衛(wèi)生城市創(chuàng)建成果對我市城市建設的重要意義，以鞏固衛(wèi)生城市創(chuàng)建成果為契機，提升城市品位和市民文明素質。二是落實責任。為了確保鞏衛(wèi)工作取得實效，成立了市金融局鞏衛(wèi)工作領導小組，制定了《市金融工作局20xx年鞏衛(wèi)工作方案》，明確了工作任務，并將工作任務逐項進行分解，確保創(chuàng)文工作落實到科室，落實到個人。
二、制定分工，明確責任
為了“鞏衛(wèi)”工作的順利開展，我局制定了衛(wèi)生小組責任分工，由辦公室、銀行保險科和資本市場科等科室負責人為小組組長，各科室員工為組員，明確了各相關科室和責任人的.職責和任務，形成了“分工明確、責任到人、相互協(xié)作”的“鞏衛(wèi)”工作機制。做好“周五”公共衛(wèi)生活動日的分工，各科室衛(wèi)生小組每周五進行輪值清理路面垃圾及衛(wèi)生死角，清理亂拉亂掛亂貼亂涂等小廣告，確保我局的環(huán)衛(wèi)保潔督導路段路面不見果皮、煙頭、紙屑、塑料袋、磚頭、石塊等垃圾雜物，同時指導幫助市民（業(yè)主）清理住宅（商鋪）門前飄棚、屋檐等空中垃圾，清理溝渠、清除“四害”孳生地，做好“鞏衛(wèi)”宣傳教育工作，引導市民糾正不良衛(wèi)生陋習。
三、加強健康教育，提高意識
為了提高干部職工對“鞏衛(wèi)”工作的認識，我局開展了形式多樣的宣傳活動。我們及時召開全局干部職工的“鞏衛(wèi)”動員大會，及時轉發(fā)市創(chuàng)文辦通知，及時傳閱市創(chuàng)文文件，同時，我們利用橫幅、宣傳欄等載體，開展各種宣傳活動，通過加強宣傳，廣大干部職工提高了對“鞏衛(wèi)”工作的認識，明確了自己在“鞏衛(wèi)”工作中的責任。
四、強化日常監(jiān)督，建立長效機制
進一步完善監(jiān)督檢查機制，加強巡查的力度，有效實施日常保潔、硬件設施維護、垃圾處理等方面情況的檢查督促。我局與XX市衛(wèi)生消毒殺蟲隊簽定合同承包協(xié)議，落實除“四害”（滅蚊、滅蠅、滅鼠、滅蟑螂）工作，確保辦公環(huán)境全天候保潔，鞏固和提高了我市衛(wèi)生城市的成果。
五、繼續(xù)加強辦公區(qū)域內務衛(wèi)生建設
在辦公區(qū)域，我局做到了墻壁干凈，窗明幾凈，窗臺無積塵，無亂貼亂掛現(xiàn)象；地面打掃、拖洗干凈，無煙頭，紙屑，痰跡等廢棄物；墻壁、天花板及墻拐死角無塵無蛛網(wǎng)；辦公桌、椅及辦公用柜、電器等干凈無塵灰；門樓及樓梯通道無廢棄物，掃帚、拖把、垃圾桶等衛(wèi)生器具擺放整齊，確保辦公場所里里外外干凈整潔舒適，為廣大干部職工和辦事群眾營造了較為舒適整潔的辦公環(huán)境。
金融年度工作總結9
本人自20xx年xx月份參加工作至今，已經(jīng)有一年時間。一年中，在領導和同事們的悉心關懷和指導下，通過自身的不懈努力，我各方面都取得了長足的進步。
記得當初畢業(yè)面試的時候，一位考官問我，農(nóng)村信用社是什么。我頓時啞然，想了很久，才回答說農(nóng)村信用社是一個金融機構。除此之外，對農(nóng)村信用社便一無所知了。所以，當我被單位錄用以后，如何去認識、了解并熟悉自己所從事的行業(yè)，便成了我的當務之急。
一、理論學習使我對農(nóng)村信用社有了一個初步的認識和了解
不懂就學，是一切進步取得的前提和基礎�！掇r(nóng)村信用社經(jīng)營管理》、《經(jīng)濟工作者學習資料》、《中國金融》、《xx金融研究》、《信用社財務管理》、《農(nóng)村信貸》等教材和書籍讓我手不釋卷，因為有了大學專業(yè)課的底子，使我對這些金融知識更為容易理解和掌握。一番理論知識的學習后，我開始知道，農(nóng)村信用社是由農(nóng)民按照自愿、民主、互利的原則入股，由社員民主管理的合作金融組織，其經(jīng)過x多年的改革和發(fā)展后，已經(jīng)成為我國金融體系的重要組成部分和農(nóng)村金融的基礎力量。農(nóng)村信用社是農(nóng)村金融的主力軍，是聯(lián)系農(nóng)民的金融紐帶，農(nóng)村信用社的根在農(nóng)村，離開農(nóng)村就成了無源之水……但這些認識都還是膚淺的，還需要我在實踐當中去不斷深入地理解。
二、堅持思想政治學習讓我的思想理論素養(yǎng)不斷得到提高
一直以來，我始終堅持學習，學習各種金融法律、法規(guī)，積極參加單位組織的各種政治學習活動。通過不斷學習，使自身的思想理論素養(yǎng)得到了進一步的完善，思想上牢固樹立了全心全意為人民服務的人生觀、價值觀。
勤勉的精神和愛崗敬業(yè)的職業(yè)道德素質是每一項工作順利開展并最終取得成功的保障。一年以來，我在行動上自覺實踐農(nóng)村信用社為“三農(nóng)”服務的宗旨，用滿腔熱情積極、認真、細致地完成好每一項任務，嚴格遵守各項金融法律、法規(guī)以及單位的各項規(guī)章制度，認真履行“三防一保”職責，自覺按規(guī)操作;平時生活中團結同志、作風正派、不挪用、不謀私利，不參與賭博等違法亂紀行為，自覺抵制各種不良風氣的侵蝕。
三、實踐讓我的業(yè)務技能不斷增長，工作能力不斷加強
剛開始時我是在內勤崗位跟班實踐，從第一天開始，難題就接踵而至。對五筆、珠算、點鈔、電腦業(yè)務、財會業(yè)務等業(yè)務技能要么是一知半解，要么根本就是一竅不通。從零開始，一邊是同事們的悉心指導，一邊是自己對著書本反復練習，早上起床和晚上睡覺前都要練上幾遍。幾個月下來，已經(jīng)能比較熟練地掌握了，而且已經(jīng)能夠獨立上機操作業(yè)務。
今年三月份，由于人員的調整，我接手信貸工作，所分管的兩個行政村人口一共x多人，進村的道路極其難走，晴天灰塵滾滾，雨天泥濘不堪，而且個別屯離鎮(zhèn)上有x公里。加上剛開始時我對這兩個村的情況知之甚少，所以面臨的難度可想而知。在這種情況下，我克服重重困難，不擺架子，積極的走村串戶了解情況。我首先找到了各村委會的干部，向他們了解村里的基本情況。一段時間下來，我對所管轄村的經(jīng)濟基礎、主要經(jīng)濟收入來源、支柱農(nóng)業(yè)以及農(nóng)戶的一些基本狀況已經(jīng)有了一個大致的了解;接下來，我便逐戶的走訪那些借款逾期較久的借款戶，具體了解他們的情況以便對癥下藥。xx一家，在我走訪時所了解到的情況是他們家勞動力充足，靠種植甘蔗每年有一定的經(jīng)濟來源，而于20xx年所借的x元借款卻久而未還，所欠利息已經(jīng)是x多元。深入一了解，原來這筆借款當初是他的父親所用，如今兩個兒子分家后誰也不愿意承擔年老體衰的父親的這筆債務。為此，我兩次登門找他們一家談心，動員兩個兒子一起分擔父親的債務。功夫不負有心人。后來，分債的手續(xù)一辦妥，大兒子馬上還了x元及欠下的利息。截止今年x月底，我的各項年度任務指標都完成得較好。通過實踐，我解決實際問題的'能力和組織能力也得到了很好的鍛煉。
四、一分耕耘，一分收獲，成績是對我一年來所有努力的肯定
接手信貸工作以來，本人各項年度任務完成情況較好。截止x月底，個人攬存x萬元，完成年度任務的x%;收回正常貸款x萬元，完成年度任務的x%，比去年同期多收x萬元;收回逾期貸款x萬元，完成年度任務的x%，比去年同期多收x萬元;收回呆滯貸款x萬元，完成任務的54%，比去年同期多收x萬元;收回呆帳x元，完成年度任務的x%;收回利息x萬元，完成年度任務的x%，比去年同期多收x萬元;發(fā)放貸款x萬元，完成年度任務的x%，比去年同期多增x萬元。
正所謂是“金無赤足，人無完人”，在取得一點成績的同時，我也還存在著以下幾點的不足：一是工作中有時魄力還不夠，放不開手腳;二是在處理一些事情時有時顯得較為急躁;三是對一些業(yè)務技能特別是財會業(yè)務還不夠熟悉。
在今后的工作中，我將發(fā)揚成績，克服不足，朝著以下幾個方向努力：
1、學無止鏡，時代的發(fā)展瞬息萬變，各種學科知識日新月異。我將堅持不懈地努力學習各種金融理論知識，并用于指導實踐，以更好的適應行業(yè)發(fā)展的需要。
2、熟練的掌握各種業(yè)務技能特別是計算機操作、財會業(yè)務等技能才能更好的實踐為“三農(nóng)”服務的宗旨，我將通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業(yè)務技能。
3、“學精于勤而荒于嬉”，實踐是不斷取得進步的基礎。我要通過實踐不斷的鍛煉自己的膽識和魄力，提高自己解決實際問題的能力，并在實踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對待每一件工作。
總之，短短的一年見習期，是我人生角色轉換的一年，是我不斷成長的一年，也是我對農(nóng)村金融事業(yè)由陌生進而熟悉、熱愛并愿意為之終生默默奉獻的一年。
金融年度工作總結10
一、支持小微企業(yè)發(fā)展、服務“鄉(xiāng)村振興”戰(zhàn)略方面
我行按照省分行要求，支行負責人帶隊，加強“五走”工作（走政府、走園區(qū)、走平臺、走協(xié)會、走目標企業(yè)），通過與政府主管部門加強合作，多渠道了解企業(yè)融資需求情況，梳理名單，針對性提供融資支持。12月份，我行與XX科技局達成共識，成功簽署合作協(xié)議，一方面重點對科技型企業(yè)加大力度給予信貸支持，另一方面積極推薦存量客戶申報高新企業(yè)培育。截至12月25日，XXXX銀行小企業(yè)法人貸款余額XX億，較年初增加6617萬，小企業(yè)法人貸款戶數(shù)X戶，較年初新增X戶，戶均余額XXX萬元。在服務“鄉(xiāng)村振興”戰(zhàn)略方面，我行也在積極響應政府號召，遵循省分行要求，大力支持實體經(jīng)濟發(fā)展，大力支持創(chuàng)業(yè)發(fā)展，截至20xx年12月25日，我行個人金融部對“三農(nóng)”貸款共投放了XX億元，較年初增加XXXX萬元，貸款戶數(shù)XXX戶，較年初新增XXX戶。
二、優(yōu)化完善融資服務，降低企業(yè)融資成本方面
�。ㄒ唬┘訌娦庐a(chǎn)品運用
今年3月份，我行出臺了無還本續(xù)貸業(yè)務，針對我行小企業(yè)客戶，只要經(jīng)營狀況和信用良好，在貸款到期時均可以來我行申請無還本續(xù)貸業(yè)務。自開辦該項業(yè)務以來，我行已累計為小微企業(yè)辦理無還本續(xù)貸貸款XX戶，金額XXX萬元。另外今年上級行加大了大數(shù)據(jù)、云計算等信息技術的運用，改造信貸流程和信用評價模型，推出無抵押、無擔保、純信用的線上產(chǎn)品“小微易貸”，小微企業(yè)通過手機銀行即可申請、辦理。目前XX行已發(fā)展小微易貸客戶XX戶，投放金額XXX萬元。另外今年上級行在以前小企業(yè)稅貸通產(chǎn)品的基礎上，針對微型企業(yè)（個體工商戶），推出了“小額稅貸通”等信用類信貸產(chǎn)品，現(xiàn)已投放XX萬元，XX戶。這些產(chǎn)品的運用，都極大的'豐富了企業(yè)融資方式，簡化了信貸流程，節(jié)約了財務成本，滿足了小微企業(yè)用款“短、小、頻、急”的用款特點。
（二）加強政策執(zhí)行，提高政治站位
今年以來，上級行給予小微企業(yè)融資方面出臺了一系列政策，一方面在貸款額度上不受控，另一方面實施內部資金轉移價格優(yōu)惠，自6月起對轄內所有小微企業(yè)信貸投放補貼獎勵經(jīng)辦行50BP經(jīng)營收入。第三，在小企業(yè)貸款發(fā)展數(shù)據(jù)、利率壓降方面加強管控督導，自8月起，按照上級行要求，我行小微企業(yè)貸款利率進一步下調，執(zhí)行利率水平先審批，之后再報授信部進行業(yè)務審查審批。從XX市分行利率監(jiān)測情況看，截至12月9日，我行四季度新發(fā)放貸款平均利率5。16%，較一季度加權平均利率（5。92%），下降76BP。第四、在業(yè)務發(fā)展上開展支行間相互幫活動，加強互相學習交流。對于上述政策及工作要求，作為基層支行，我們嚴格貫徹落實到位，做到小微企業(yè)貸款應放盡放，不抽貸、不壓貸。同時開展一系列小微企業(yè)收費減免政策，不僅體現(xiàn)在貸款利率優(yōu)惠上，對小微企業(yè)開戶費用、對公網(wǎng)銀UKEY工本費、對公網(wǎng)銀賬戶服務費、對公網(wǎng)銀數(shù)字證書服務費、轉賬費用進行免除。今年以來，我行實行貸款利率下調優(yōu)惠的企業(yè)已達XXX戶，貸款金額XXX萬元；手續(xù)費減免涉及企業(yè)XX戶。
�。ㄈ┘訌娰J款利率壓降管控督導
自8月起，按照上級行要求，我行三農(nóng)貸款利率進一步下調，執(zhí)行利率水平先審批，之后再報授信部進行業(yè)務審查審批。從內部系統(tǒng)利率監(jiān)測情況看，截至12月25日，我行四季度新發(fā)放貸款平均利率6。7%，較一季度加權平均利率（7。52%），下降82BP。
三、拓展表外融資渠道，支持我市經(jīng)濟建設方面
目前，我行的表外融資業(yè)務由總行授權市分行辦理，支行做為營銷行，本年累計為當?shù)刂行∑髽I(yè)辦理承兌業(yè)務XXXX萬元。
四、存在的問題與不足
1、我行的公司授信業(yè)務總行僅授權至市分行辦理，導致相關業(yè)務實為發(fā)放至XX，但報表統(tǒng)計口徑在市分行，無法在統(tǒng)計數(shù)據(jù)中得以體現(xiàn)。
2、我行目前尚無法辦理敞口承兌業(yè)務，表外融資渠道有待拓寬，該項產(chǎn)品使用的靈活度有一定局限性。
3、我行有部分貸款是XX支行辦理，由XX市分行發(fā)放，導致相關數(shù)據(jù)與人行統(tǒng)計數(shù)據(jù)有出入，在今后的數(shù)據(jù)中，我行會避免此類誤差。
五、20xx年計劃與工作建議
工作計劃：用好上級行的利率優(yōu)惠政策，主動做好業(yè)務宣傳及與客戶的業(yè)務對接，堅持服務實體，大力支持實體經(jīng)濟發(fā)展。
工作建議：建議監(jiān)管部門在銀行信貸從業(yè)人員“盡職免職”方面出臺更加細化明確的指導意見，否則什么才能算上“盡職”，界定比較模糊，作為現(xiàn)在從業(yè)人員的直觀感受，是逢查必罰，不利于信貸人員輕裝上陣。
金融年度工作總結11
20xx年上半年以來，根據(jù)省公司“保增長、報增效”的工作要求，我局明確了今年“保規(guī)模、調結構、上活期、增效益”的目標，金融業(yè)務局強化責任意識，樹立明確目標，堅持業(yè)務發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營相結合，均衡處理好了規(guī)模、質量、效益三者關系，在上半年度取得了一定成績。截至目前，我局金融業(yè)務各項指標完成情況如下：
一、上半年度工作完成情況
(一)各項指標完成情況
1、跨年度競賽完成情況
無錫局累計完成綜合指標量102479.8萬元，完成計劃指標的127.3%;跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元，完成計劃的88.6%;完成標準保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。
其中營業(yè)部門完成情況如下：跨年度期間累計新增加權余額115108.55萬元，完成計劃的142.99%;累計新增活期平均余額13736萬元，完成計劃的70.48%;完成標準保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。
2、3-12月新增活期平均余額、標準保費完成情況
6月較2月28日累計新增活期序時進度計劃為9000萬元，截至目前，較2月底累計凈增活期平均余額為負90萬元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計劃。
截至目前，3-6月累計凈增標準保費3157萬，完成3-12月計劃的24.3%。
3、六大重點營銷項目完成情況
商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬元，完成計劃的41.47%，同時完成力爭目標的27.65%;累計發(fā)展商易通51臺，完成計劃的5.67%。
代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標戶數(shù)為17500，截至目前，我局累計完成戶數(shù)為3636戶，完成目標的20.78%。
繳費寶：截至目前，我局開辦繳費寶綠卡戶數(shù)186157戶，截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶，代扣率達到46.37%。
綠卡通：09年我局綠卡通發(fā)展目標數(shù)位17500戶，截至6月底，累計發(fā)卡138張，目前進度比較緩慢。
基金定投：09年我局基金定投新增戶數(shù)目標為1680戶，截至目前累計新增戶數(shù)為17戶，目前進展比較緩慢。
期繳保險：截至6月30日，我局期繳產(chǎn)品實現(xiàn)標準保費529.53萬元。其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自目標數(shù)。
(二)上半年度工作開展情況
縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點：
1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。
積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動，是我局保持郵儲余額持續(xù)增長的“致勝法寶”。在營業(yè)部門跨年度郵儲競賽活動期間，組織非營部門也展開跨年度儲蓄競賽活動，并組建高級營銷團隊，同時各職能部室與營業(yè)部門積極掛鉤，積極走訪營業(yè)網(wǎng)點并協(xié)助解決網(wǎng)點實際
需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲季節(jié)，大力開展郵儲跨年度競賽活動，獲得了圓滿的成績。
2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團隊作用，發(fā)展個人中間業(yè)務
上半年完成對《無錫郵政代理金融業(yè)務客戶經(jīng)理管理辦法》的修訂，制定了《客戶經(jīng)理隊伍運作流程》方案，進一步落實客戶經(jīng)理每天日志的上報工作，抓好每月客戶資料的整理及工作計劃總結的填報工作。同時每月召開客戶經(jīng)理例會，例會上對客戶經(jīng)理的業(yè)績進行通報，并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗，分享心得，每次例會后對客戶經(jīng)理進行業(yè)務培訓。與去年相比，客戶經(jīng)理整體素質、營銷意識、專業(yè)知識有很大的提高。從這支團隊的建立到一步步的成長，本著打造郵儲理財精英團隊的理念，這支隊伍已經(jīng)成為發(fā)展郵儲中間業(yè)務必不可少的中堅力量。
3、做好09年各項金融重點業(yè)務營銷方案的制訂與推進，促進我局金融業(yè)務有效增長
根據(jù)職代會提出的余額達到75億，活比達到18%的.要求，同時爭取中間業(yè)務兩年翻番，根據(jù)各局實際情況，年初下達了3-12月份凈增活期平均2.5億和標準保費1.3億的目標。
同時為積極貫徹落實省公司、省分行文件精神，搶抓市場發(fā)展機遇，加快郵政金融業(yè)務發(fā)展方式的轉變，推進業(yè)務結構調整，促進局、行郵政金融業(yè)務的長效發(fā)展。局、行共同在全局、行范圍內開展郵政金融業(yè)務重點營銷項目活動，成立重點項目推進小組，制定商易通、繳費寶、代發(fā)工資、綠卡通、基金定投和期繳保險等六大重點營銷項
目的方案并做推進。
6-8月有大量華安金龍客戶到期，為進一步推動保險業(yè)務的發(fā)展，推進業(yè)務結構調整，以及維護好這些客戶資源，制定了代理保險業(yè)務的階段性目標，即6-8月凈增標準保費7500萬。自階段性目標下達后，金融業(yè)務局及時將到期客戶發(fā)至城區(qū)營業(yè)局、各區(qū)分局及各網(wǎng)點，同時給每一位客戶寄遞了告客戶書，在告知的同時并宣傳我局其他理財業(yè)務，并要求每個網(wǎng)點、每個客戶經(jīng)理主動聯(lián)系客戶、走訪客戶，積極做好后期維護和接轉工作。
4、做好網(wǎng)點人員各項業(yè)務培訓及網(wǎng)點檢查工作
配合銀行風險合規(guī)部門做好郵儲二類網(wǎng)點、代理網(wǎng)點負責人簽署合規(guī)承諾書工作，同時邀請人民銀行專家為二類網(wǎng)點、代理網(wǎng)點負責人進行了風險合規(guī)講座，針對“反洗黑錢”內容進行培訓;發(fā)放銀行合規(guī)管理實用手冊電子光盤，組織網(wǎng)點人員學習;為防范風險，并配合郵儲銀行風險合規(guī)部門做好網(wǎng)點風險合規(guī)自查活動;配合省行進行網(wǎng)點的基金、保險、理財產(chǎn)品的風險合規(guī)檢查;為防止郵儲資金案件的發(fā)生，打造平安郵政金融，局、行成立郵政金融網(wǎng)點案件風險檢查小組，
組織網(wǎng)點儲蓄業(yè)務員進行“合規(guī)管理年”活動考試，同時并組織網(wǎng)點負責人進行“反洗黑錢”知識培訓考試;組織網(wǎng)點儲蓄業(yè)務員進行規(guī)范服務培訓，并組織了相關考試。
二、上半年業(yè)務發(fā)展中存在問題
1、跨年度競賽后余額規(guī)模出現(xiàn)下跌，活期規(guī)模止步不前。截至
目前，總余額較08年12月31日凈增8.2億，其中營業(yè)部門總余額凈增7.86億，營業(yè)定期凈增7.2億，營業(yè)活期平均凈增6681萬元。但與跨年度競賽結束后相比，我局總余額下跌5635萬元，其中營業(yè)部門總余額下跌526萬，營業(yè)定期下跌4629萬元，營業(yè)活期平均下跌1393萬元。08年12月31日活比為17.4%，而目前活比為16.3%，活比下降較多。離職代會提出的余額達到75億，活比達到18%仍有一定距離。跨年度競賽結束后，從外界因素看，負債業(yè)務進入常規(guī)的清淡期，金融危機的影響仍在繼續(xù)影響，而股市、房市又逐漸開始升溫;從內部因素看，各營業(yè)部門對金融業(yè)務的發(fā)展思想上有所松懈，特別是在如何進一步發(fā)展活期業(yè)務，通過項目為抓手來推動的具體措施有所缺失;此外非營部門協(xié)儲任務逐漸減輕，非營余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余額的凈值長帶來一定壓力。
2、重點營銷項目啟動緩慢。目前除了保險項目外，商易通、繳費寶、代發(fā)工資、基金定投及綠卡通進展緩慢。主要原因是，一保險項目各部門都非常重視且做了周密的布置，但是其他項目有的部門不是很重視，有的甚至計劃都沒有分解下去，或者說只是簡單的分解沒有具體的措施，工作布置不細致;二是在六大重點營銷項目方案制定和推進過程中，銀行啟動較慢，因此出現(xiàn)與銀行步調不一致的狀況，同時銀行將業(yè)務重點轉向了信貸業(yè)務及公司業(yè)務，對傳統(tǒng)的中間業(yè)務由于諸多原因支撐力度不夠，特別是在數(shù)據(jù)分析和通報過程出現(xiàn)脫節(jié);三是對新項目業(yè)務熟悉程度不夠，部分網(wǎng)點還沒完全認識到這些業(yè)務的發(fā)展對于網(wǎng)點金融結構調整及維護發(fā)展客戶的重要性。
金融年度工作總結12
20xx年金融市場特別是債券市場出現(xiàn)了大幅的波動，金融市場部也免不了受到市場的波動�；仡欉@一年，依然感慨萬千，很多地方需要總結。
一、20xx年主要工作開展情況匯報如下：
（一）同業(yè)資產(chǎn)規(guī)模保持合理增速。20xx年金融市場部積極開展債券回購、債券買賣、存放同業(yè)、理財投資等業(yè)務。截至20xx年末，本行存放同業(yè)款項為90408.01萬元，買入返售金融資產(chǎn)為48162.32萬元，持有至到期投資為429769.01萬元，應收賬款類投資為119137.04萬元，同業(yè)資產(chǎn)總額為687476.38萬元，較上年同期增長57318.91萬元，增速為9.10%，低于同期貸款增速的13.67%；同業(yè)資產(chǎn)規(guī)模占全行資產(chǎn)總額的41.26%，較上年下降2.97%。
�。ǘ┩瑯I(yè)收入穩(wěn)步增長。截至20xx年末，本行同業(yè)業(yè)務總收入39366.17萬元，較上年同期增長5978.21萬元，同比增速為17.91%，其中國債利息收入為5037.04萬元，減免所得稅1259.26萬元；同業(yè)業(yè)務支出13992.92萬元，較上年同期增長3014.23萬元，同比增速為27.46%；同業(yè)凈收入25373.25萬元，較上年增加2963.98萬元，同比增速為13.23%。
�。ㄈ┏晒Πl(fā)行二級資本債券，拓展了資本補充的新渠道。資本是銀行規(guī)模擴張和業(yè)務發(fā)展的基石，長期以來，本行主要通過增資擴股、利潤留存和準備計提等內部積累方式充實資本。經(jīng)中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，20xx年10月27日本行在銀行間市場成功完成1億元二級資本債券的發(fā)行，募集的資金將依據(jù)法律和監(jiān)管部門的要求，全部用于補充本行的二級資本。二級資本債券的發(fā)行，是滁州地區(qū)法人金融機構發(fā)行的首支二級資本債券，標志著本行成功通過市場化渠道補充資本，提高了本行的'資本充足率，滿足了未來業(yè)務發(fā)展的需要。
�。ㄋ模┙�(jīng)歷了債市牛熊的洗禮、經(jīng)驗得以積累。初入債市，經(jīng)歷的是20xx—20xx的債券大牛市，對債券的直觀研究較為有限，不懂右側交易，債券配置只是簡單的持有到期。20xx年接受了債券市場的大洗禮，大類資產(chǎn)跌的刻骨銘心，跌的寢食難安，在開展債券投資、資管計劃的過程中，我們的學費是高昂的，當然經(jīng)驗教訓也是深刻的。金融市場部成立的近三年，我們走過了債市牛熊的更替，三年我們都深度參與其中，三年的經(jīng)驗教訓告訴我們：金融市場產(chǎn)品繁多，名為創(chuàng)新、實為嵌套，今年監(jiān)管處罰的重災區(qū)主要集中在名為金融創(chuàng)新的產(chǎn)品上；打鐵還需自身硬，投資不能崇外、應立足本行的現(xiàn)實情況，深耕標準化資產(chǎn)、基礎資產(chǎn)的研究與投資，做標準化產(chǎn)品，做簡單的產(chǎn)品，風險易識別、易把控，領導放心、監(jiān)管安心；投資堅持本行綜合效益最大化，成本最集約，重點考慮資本成本，綜合考慮資金成本、風險成本，不斷反思總結歸納，持續(xù)加強自身的投研分析能力，不人云亦云，做好基礎數(shù)據(jù)、宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)的跟蹤與分析，時刻保持清醒理智的思維，投資決策出果斷獨立，同時結合市場，不斷修正的投資觀點。
二、20xx年工作計劃：監(jiān)管趨嚴格，未來沒有創(chuàng)新空間，沒有監(jiān)管套利空間，更不應該有任何業(yè)務投機的僥幸，金融市場部能做的就是扎實的做好投資和研究，把本行的富余資金運作好、管理好。
�。ㄒ唬┮浴翱仫L險、保利潤、求發(fā)展”為主線，主動轉變思想觀念，以資本節(jié)約為方向，資產(chǎn)質量保持穩(wěn)定，優(yōu)化資產(chǎn)配置結構及期限，認真分析債券市場形勢，準確把握市場走勢和投資節(jié)奏，在市場收益率處于高點時積極建倉；非債投資方面，將資金更多配置于風險權重低、收益相對較高的金融產(chǎn)品上。
�。ǘ┍３滞瑯I(yè)業(yè)務收入的穩(wěn)步增長。本行20xx年、20xx年配置的部分資產(chǎn)收益率過低，其中主要為11.1億元國債和5億元安信基金產(chǎn)品，國債實際收益率2.95%，考慮所得稅影響，稅前實際收益率在3.93%，國債不耗費本行資本，通過回購業(yè)務可提高其實際收益率。安信基金資管計劃為5億元，20xx年的實際收益率為2.6%，且資本耗費較大。因此，20xx年同業(yè)業(yè)務的思路是在各項監(jiān)管指標達標的前提下，做好期限錯配，保持相對合理的杠桿水平，保持同業(yè)收入的穩(wěn)步提升。
�。ㄈ┓�(wěn)步推動本行中間業(yè)務的發(fā)展。近年來，隨著個人和機構對銀行產(chǎn)品和服務多樣化需求的增加，商業(yè)銀行中間業(yè)務發(fā)展迅速，中間業(yè)務收入大幅提高，不僅給銀行帶來了新的盈利來源，而且有利于改善收入結構。面對MPA考核、監(jiān)管趨嚴的現(xiàn)實狀況，20xx年度本行中間業(yè)務發(fā)展的目標是實現(xiàn)個人理財及同業(yè)理財?shù)牧阃黄�，為日后理財業(yè)務的大力發(fā)展打下堅實的基礎。
（四）持續(xù)完善金融市場業(yè)務內控體系。金融市場部條線著力從制度流程、業(yè)務授權、決策審批、監(jiān)督檢查、基礎管理等方面完善內控管理體系，及時制訂或修訂相關制度流程，實現(xiàn)基本覆蓋金融市場業(yè)務各操作環(huán)節(jié)和全部業(yè)務品種，對重大業(yè)務實行決策集體審議，提高決策的科學性與合理性。
最后，祝愿領導新年快樂，闔家安康。20xx年金融市場部依然初心不改，必將更加努力，勇往直前。
金融年度工作總結13
本年度報告依據(jù)《中華人民共和國政府信息公開條例》和《中華人民共和國政府信息公開工作年度報告格式》要求，由x市xx區(qū)科學技術局辦公室根據(jù)信息公開年度工作情況編制而成。全文由總體情況、主動公開政府信息情況、收到和處理政府信息公開申請情況、政府信息公開行政復議和行政訴訟情況、存在的主要問題及改進情況、其他需要報告的事項等六部分組成。本報告中使用數(shù)據(jù)統(tǒng)計期限為xxxx年x月x日至xxxx年xx月xx日。
一、總體情況
我辦按照省、市上級有關部門和區(qū)政府的統(tǒng)一部署，加強組織領導，健全工作機制，認真貫徹《中華人民共和國政府信息公開條例》（以下簡稱《條例》）的各項要求，扎實推進政府信息公開工作。我辦信息公開工作在區(qū)金融辦政府信息公開工作領導小組的帶領下有序推進，主要領導親自抓，分管領導具體抓，綜合秘書科牽頭落實，各科室負責人分頭落實，全面做好政府信息公開工作。
�。ㄒ唬┲鲃庸_情況。
xxxx年，我辦堅持以公開為常態(tài)，不公開為例外，不斷豐富公開內容、強化公開監(jiān)督、創(chuàng)新公開形式。通過xx區(qū)政府門戶網(wǎng)站主動公開各類政府信息xx條，其中政務公開指南x條、政務公開年報x條、意見征求x條、其他政策文件x條、機構介紹x條、重大決策與公開x條、規(guī)劃計劃信息公開信息x條、政府工作報告x條、財政信息x條、人事信息x條、招投標信息x條、其他業(yè)務公告x條、建議提案x條、政民互動x條、六穩(wěn)六保、基層兩化專題專欄信息xx條。
�。ǘ┮郎暾埞_情況。
xxxx年，我辦共收到依申請公開x件。
�。ㄈ┱畔⒐芾砬闆r。
一是強化政府信息公開“先審后發(fā)”工作制度，堅持“先審后上，分級負責、保證質量”的.原則，未經(jīng)審核的信息一律不準發(fā)布。根據(jù)《x省行政規(guī)范性文件管理辦法》的要求，嚴格執(zhí)行行政規(guī)范性文件“兩年一清理”制度，規(guī)范做好行政規(guī)范性文件起草制定和備案審查工作。
二是建立健全政府信息公開協(xié)調機制。充分協(xié)調好平臺實時信息動態(tài)，確保發(fā)布的信息準確一致。
�。ㄋ模┢脚_建設情況。
一是抓實管好政務新媒體，運營好“xx金融”微信公眾號，嚴格內容發(fā)布審核把關，由分管領帶親自審核，對重點稿件反復校核，及時發(fā)現(xiàn)和糾正錯誤信息。xxxx年在微信公眾號發(fā)布信息xxx多條。
二是積極配合區(qū)級政府信息公開平臺、政務服務網(wǎng)建設，完善主動公開信息及時更新。
�。ㄎ澹┍O(jiān)督保障情況。
我辦不斷加強對政務公開工作的組織領導，明確綜合秘書科牽頭此項工作，落實專人負責，確保政務公開工作落到實處。
一是認真學習，貫徹落實。認真學習新《政府信息公開條例》，根據(jù)新《條例》內容，完善了政府信息公開制度和依申請辦理規(guī)范流程，切實保障公眾依法行使知情權、參與權、表達權、監(jiān)督權。
二是加強外部監(jiān)督。自覺接受區(qū)政府信息中心和上級有關部門的檢查、抽查，對發(fā)現(xiàn)的問題均在第一時間切實整改到位；同時，鼓勵廣大干部、群眾積極參與政務公開情況的監(jiān)督，積極反映公開過程中存在的突出問題，使公開工作更加扎實、有序開展。
二、主動公開政府信息情況
三、收到和處理政府信息公開申請情況
四、政府信息公開行政復議、行政訴訟情況
五、存在的主要問題及改進情況
一是信息公開的廣度和深度要進一步加強。對必須要公開的文件目錄梳理有待進一步完善，在征求意見、采納意見、政策解讀等方面可有進一步提升。
二是政府信息公開工作的宣傳教育和培訓工作有待加強。內部統(tǒng)一規(guī)范的工作流程機制需進一步完善，提升規(guī)范化程度。
三是信息公開的要點進一步明確，圍繞要點做好信息公開工作。
六、xxxx年工作思路和安排
�。ㄒ唬┘訌娊M織領導。健全工作機制，統(tǒng)籌協(xié)調推進政務公開工作的開展，確保公開工作取得實效。
�。ǘ┞鋵嵷熑巍８魈幨乙叨戎匾曊⻊展_工作，按本實施方案的要求抓好落實，及時將可對外公開發(fā)布的政務信息提交發(fā)布。
�。ㄈ⿵娀O(jiān)督考核。把政務公開實施情況列入各處室和干部年度考核內容，切實加強監(jiān)督考核，著力提高政務公開工作質量和水平。
金融年度工作總結14
非常榮幸我能有機會走進人民銀行進行為期兩個月的實習，在這期間我認真的了解了人們銀行的整體運營體系和業(yè)務流程。在這個期間我也接觸到了銀行內的文化氛圍和工作環(huán)境，如今回憶起來頗多感慨。在這兩個月里我實行輪流換崗的工作，在各部門都進行過實行，對整體的銀行流程熟悉程度非常高。并且在領導的幫助下順利的完成了我的實習工作，如今我對此進行總結。
一、對銀行業(yè)務的熟悉
在實習的這段時間內，我對自身的專業(yè)技能有了更深刻的理解，也對于崗位的基礎知識有了全新的認識。并且自身的服務意識也得到了提高，為完成工作我們需要身先士卒的去維護好客戶。當然了營銷的技巧也是需要掌握的，我在工作中不斷的跟隨領導進行市場調查，了解民生所需，替客戶解決投資融資的問題。對一些風險的把控也做到知無不言的跟客戶講解，避免一些違規(guī)的事情發(fā)生。
二、崗位知識的深刻理解
在崗位上我也學習了很多，尤其是柜臺的'業(yè)務。當柜臺的資源不僅需要懂得業(yè)務的流程，也需要指導理論知識和規(guī)章制度。主要是負責解答一些客戶的疑問，并帶領客戶進行業(yè)務的辦理。在跟客戶推薦產(chǎn)品的時候需要指導如何跟客戶講解產(chǎn)品，并且直擊客戶關心的重點。大廳中的接待禮儀也是必不可少的一部分，這代表著銀行的形象，也代表著自身崗位的職責。
三、不足之處
不足之處也是非常明顯的，我的理論水平還不夠高，對于業(yè)務的整體介紹也不夠熟練。很多銀行的業(yè)務由于非常復雜，我也不能很全面的給客戶講解，導致很多客戶對我不信任。不過今后我會不斷的努力加強自身的業(yè)務能力，在今后的工作中爭取給客戶更清晰的講解，并引導客戶進行理財投資。對于理論知識我也會不斷的更新自己，讓自己能夠實時的關注國家的動向，了解金融方面的最新資訊。
金融年度工作總結15
現(xiàn)就20xx年度的培訓工作，分析如下：
一、培訓工作情況：
20xx年我公司培訓師協(xié)作共舉辦了新入職員工培訓21期，每期培訓合格率達90%以上，基本達到了目標要求；內部員工培訓12次（其中包括全公司戶外拓展培訓1次，會銷知識培訓6次，商務禮儀培訓5次），考試考核二十余次。
二、培訓工作分析：
1、20xx年的培訓工作較上半年有了較大的進步，無論是在培訓課程還是培訓質量上都有了一定的增長幅度。針對內訓，我們主要采取了集中突擊培訓的模式，附加考核，演示等環(huán)節(jié)，極大限量的為公司吸納優(yōu)秀新職員出力。針對外訓，我們主要采取了會議營銷的模式，采取邀約客戶，以沙龍、財富課堂模式進行營銷。自20xx年年終至今，共計進行會議營銷六次，隨著我司與銀行合作業(yè)務的開展，后續(xù)的會銷工作將會陸續(xù)展開，前景將會是極為廣闊。
2、完整了培訓計劃，建立了程序化的培訓體系，強化了培訓管理幅度和力度較弱，改變了員工培訓意識差，培訓工作開展起來較為困難的情形。培訓師內部經(jīng)過多次溝通，將“為什么培訓和培訓什么”融入到整個公司培訓工作中來，優(yōu)化了培訓的重要性，重點加強了培訓內容全面性，提升了培訓工作的制度化管理。
3、不斷改進培訓方式，積極探索新的培訓模。
20xx年的培訓工作，我們主要采取幻燈片、實踐訓練和理論與實踐相結合的方式來提高培訓工作，讓新入職員工盡快掌握相關知識，以飽滿的工作熱情和專業(yè)知識投入工作。
三、對來年的展望：
1、希望能有更多學習和培訓的機會，來加強自身的學習：不斷優(yōu)化培訓體系，已形成更加高效的工作模式。
2、配合部門主管共同做好部門工作，完善和實施部門制度，真抓實干，堅決完成公司所交付的任務。
3。針對公司展開的'與銀行合作業(yè)務，我們希望與各部門精誠合作，為公司長遠穩(wěn)定發(fā)展添磚加瓦。
面對蓬勃的20xx年，只有堅持把“以工作為首要、以培訓為目的”才能使我們的工作走上規(guī)范步入正規(guī)，當然也更加期望在新的一年中有新的開始、新的進步、新的目標和以嶄新的面貌來迎接新的挑戰(zhàn)！
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