[通用]銀行合規(guī)學習心得
在平日里,心中難免會有一些新的想法,可以尋思將其寫進心得體會中,如此可以一直更新迭代自己的想法。那么好的心得體會都具備一些什么特點呢?以下是小編整理的銀行合規(guī)學習心得,供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。
銀行合規(guī)學習心得 篇1
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,是防范金融案件的基本前提,也是每個建行員工必須履行的職責。時間過得很快,我在對公條線已經(jīng)工作六個年頭了,從一名網(wǎng)點經(jīng)理轉(zhuǎn)型到對公客戶經(jīng)理,經(jīng)歷了很多人,很多事。我就對公業(yè)務(wù)條線談?wù)勛约旱膸c感受。首先是為什么要做好合規(guī)經(jīng)營,因為合規(guī)經(jīng)營是防范操作風險的需要;因為合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要;因為合規(guī)經(jīng)營是對我們自己更好的保護。其次是如何做好合規(guī)經(jīng)營,目前對公條線在管理、業(yè)務(wù)、流程等方面與合規(guī)經(jīng)營息息相關(guān),怎樣才能市合規(guī)經(jīng)營深入人心,促進業(yè)務(wù)健康發(fā)展。我覺得要做到以下三個到位:第一:合規(guī)理念宣傳到位。思考方式?jīng)Q定行為,必須讓合規(guī)的觀念滲透到全行員工的血液中,滲透到每個崗位、落實到每個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中。建行常德澧縣支行以往是有慘痛的教訓(xùn),支行班子吸取以往的經(jīng)驗教訓(xùn),在如何做好合規(guī)經(jīng)營工作上花了心思。首先是在客戶經(jīng)理組每周工作例會上,客戶經(jīng)理輪流做東講一個案列,內(nèi)容是如何合規(guī)經(jīng)營,自己經(jīng)歷的事或者看到的事都可以。每個客戶經(jīng)理認真剖析自己所經(jīng)辦的業(yè)務(wù),遇到不能把握的風險點,大家會一起討論,在全行開職工大會時,也會安排這個會議主題,員工代表就如何做好合規(guī)經(jīng)營暢談自己的做法。第二:合規(guī)經(jīng)營操作到位�!昂弦�(guī)操作,從我做起”。管好自己、監(jiān)督別人、堅持流程、善于溝通。同事之間要多溝通、多交流、相互學習、相互提醒。自己不懂的.業(yè)務(wù),模棱兩可的業(yè)務(wù)及時向上級行主管部門業(yè)務(wù)人員請教,向業(yè)務(wù)能力好的同事領(lǐng)導(dǎo)請教,一定要到把問題弄清楚搞明白。絕對不能盲目操作。堅決做到按規(guī)操作。第三:監(jiān)督機制管理到位。要將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核系列,要建立獎罰并重的專項考核激勵機制,建行常德分行一直以來對合規(guī)經(jīng)營工作高度重視,將此項工作放在首位,沒有合規(guī)經(jīng)營業(yè)務(wù)就不能健康發(fā)展。我們要讓合規(guī)經(jīng)營深入人心,要人人講合規(guī),人人做事合規(guī)�?傊覀円盐倚小罢\實、公正、穩(wěn)健、創(chuàng)造”的核心價值觀牢記,將“合規(guī)人人有責,合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念伴隨我們每一天的工作。做一名合規(guī)的建行人。
銀行合規(guī)學習心得 篇2
根據(jù)分行開展“行為管理我盡職”大討論活動的精神,在內(nèi)控合規(guī)部門的宣傳、組織和動員下,以及在xx支行全體員工討論下,我認真,深入地參加了此次大討論活動。通過此次活動進一步強化了我的合規(guī)操作的觀念,提高了風險防范意識,并且明晰了崗位的責任。
本人認真學習了《xx市分行“行為管理年”工作實施方案》精神,以及《進一步加強員工行為管理的方案》文件,通過學習和大討論進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對銀行經(jīng)營管理的重要性,深刻認識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。以下是我在學習相關(guān)內(nèi)控文件及大討論后的幾點心得體會。
一、提高個人思想素質(zhì),增強合規(guī)經(jīng)營理念
加強個人思想教育,加強個人法律法規(guī)和規(guī)章制度學習,從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的發(fā)生。加強對員工的風險防范教育,使每個人都認識到銀行經(jīng)營風險的普遍性,銀行是高風險行業(yè),必須把風險防范放在第一位。網(wǎng)點內(nèi)定期開展規(guī)章制度的學習,利用身邊違規(guī)違章案例進行現(xiàn)身說法,讓網(wǎng)點內(nèi)每位員工保持清醒的頭腦,自覺抵制腐朽思想的侵蝕。我們要每天從自身出發(fā),從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違法,違紀,違規(guī),違章行為。要根除以情面代替紀律,以信任代替管理,以習慣代替制度。我們應(yīng)該視制度如生命,糾違規(guī)如排雷,珍惜自己的職業(yè)生涯,增強自我保護意識和合規(guī)經(jīng)營理念,做到合規(guī)操作,進而從源頭上預(yù)防案件的`發(fā)生。
二、加強合規(guī)文化教育,更新經(jīng)營服務(wù)意識
加強合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)營管理水平的需要。網(wǎng)點內(nèi)定期開展合規(guī)文化教育,能夠有效地遏制違法犯紀,防范案件發(fā)生,規(guī)范操作行為。加強合規(guī)文化教育,進而提高企業(yè)的凝聚力、向心力和戰(zhàn)斗力,降低金融風險,提高網(wǎng)點的效益。一方面,加強各級領(lǐng)導(dǎo)對合規(guī)文化教育的認識,使之成為網(wǎng)點合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者,推動者,實踐者,形成上行下效的良好局面。只有端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強依法合規(guī)經(jīng)營意識,網(wǎng)點的各項業(yè)務(wù)才能健康長效的發(fā)展。另一方面,當今社會新事物不斷涌現(xiàn),新知識,新業(yè)務(wù)更是應(yīng)接不暇。新形勢下要求我們不斷地加強學習,不斷地更新知識結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)建行高速發(fā)展的業(yè)務(wù)。我們更要注重政治理論、法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)等專業(yè)知識的學習,增強抗腐防變和明辨是非的能力。
三、落實精細化的管理,樹立正確銀行經(jīng)營
落實精細化的管理,是提高經(jīng)濟效益的需要。網(wǎng)點內(nèi)要實施網(wǎng)格化管理機制,網(wǎng)格管理員和成員明確一張任務(wù)清單,每位成員建立一份合規(guī)檔案。促使網(wǎng)點員工從“被動控”到“主動管”轉(zhuǎn)變,促進網(wǎng)點形成責任共同體,進而提升網(wǎng)點的治理水平,達到正確的經(jīng)營模式。網(wǎng)點要建立健全的內(nèi)控合規(guī)制度,用制度規(guī)范日常行為,用制度來約束人。確保業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中有章可循,確保每一個環(huán)節(jié)的不出現(xiàn)問題,讓安全性,流動性,效益性始終貫穿于整個經(jīng)營過程。
我相信每個人在思想形成合規(guī)經(jīng)營的意識,在行為管理上盡責,這樣才能助力新金融的發(fā)展。
銀行合規(guī)學習心得 篇3
通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》,增強了本人遵紀守法的自覺性,激發(fā)了遵紀守法的熱情,提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對案情的通報,使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的`根本所在。因此,在經(jīng)營管理工作中,必須做好以下幾項工作,才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì),增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習,加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育,使大家都認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性,認識到銀行本身就是高風險行業(yè),必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度,加強內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細,監(jiān)督不力,實屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸
取教訓(xùn),不斷健全完善各項規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件,要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定,促進內(nèi)部防范機制的強化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,加強規(guī)范管理,以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
銀行合規(guī)學習心得 篇4
廉潔自律是每位銀行從業(yè)人員必須恪守的職業(yè)操守,也是樹立精彩的社會形象,有著積極的促進作用。
我認為廉政自律,是規(guī)范員工從業(yè)行為、教育和指導(dǎo)員工自我約束、自我激勵、提高員工從業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)道德水平的需要。積極貫徹廉潔職業(yè)操守,不僅有利于提高全行員工的整體素質(zhì),增強員工隊伍培植,而且對構(gòu)建地方道德風險和操作風險的長效機制。夯實道德基礎(chǔ),培育清正廉明的企業(yè)文化,樹立和廉潔銀行的形象,有著深遠的意義。廉潔明晰了員工職業(yè)行為的底線和鴻溝,是我們銀行從業(yè)履職的根基準則和根基要求。增強廉潔自律,必須做好四大方面工作。
一是把增強職業(yè)操守教育與法律法規(guī)教育、廉潔從業(yè)教育、典型案例教育相結(jié)合,并從自身做起,不斷增強職業(yè)道德意識、風險意識、法律意識和自我提防意識。
二、依法合規(guī)遵章守紀。依法合規(guī)、遵章守紀首先要培養(yǎng)自己良好的職業(yè)道德觀念和過硬的政治思想素質(zhì),確保自己樹立正確的職業(yè)道德操守。筑牢制度紀律防線,提高遵章守紀能力,增強規(guī)章制度對自身行為的約束力。由于銀行經(jīng)營對象的特殊性,員工在日常工作中要接觸大量的金錢。并且在生活中經(jīng)常面對外界的唔知誘惑。我必須牢固樹立正確的人生觀和價值觀,提高服務(wù)的責任感、使命感,提高自身的道德水平,從思想和道德上增強防腐拒變的能力。
三、廉潔從業(yè)親友回避。由于市場經(jīng)濟以利益為導(dǎo)向,在利益調(diào)控機制不健全的情況下,容易誘發(fā)“一切向錢看”的.思想;由于市場經(jīng)濟以競爭為手段,在市場規(guī)則不健全的情況下,容易引發(fā)不正當競爭,催生利己主義思想;市場經(jīng)濟實行等價交換原則,但資本主義腐朽的拜金主義、享樂主義和極端個人主義等腐朽思想也會乘虛而入。中國有句古訓(xùn):“物必自腐而后蟲生”,所以廉潔從業(yè)對于銀行的發(fā)展也尤為重要。由于銀行工作每天都與錢打交道的特殊情況,還要求我們堅持“親友回避”原則,同時這也與“廉潔合規(guī)從業(yè)”原則相輔相成,共同約束我的操作行為,使其行之有效。
通過學習增強責任意識、風險防范意識和自我保護意識;促進自身提高廉潔合規(guī)從業(yè)、遵章守紀、盡職履責的自覺性;提高自己案件風險防范能力,從根源上防范案件和操作風險的發(fā)生,促進我行各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。
銀行合規(guī)學習心得 篇5
在學習《員工手冊》的過程中,我認識到內(nèi)控合規(guī)的范圍涉及金融機構(gòu)的各個方面,需要每一個部門、每一名員工都積極參與。作為一名從事金融行業(yè)的職員,我們必須意識到風險隨時可能發(fā)生,必須高度重視合規(guī)經(jīng)營。通過了解合規(guī)手冊,我更深刻地認識到了保持合規(guī)經(jīng)營的重要性和緊迫性,以及對金融行業(yè)的重要意義。因此,我們必須將合規(guī)意識貫穿到每個員工的思想中,確保每個環(huán)節(jié)都能嚴格遵守合規(guī)制度,共同守護金融行業(yè)的穩(wěn)健運營。
1、商業(yè)銀行的各業(yè)務(wù)部門負責制定與本職工作相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)定和操作流程,確保嚴格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定,組織開展監(jiān)督檢查,并按照規(guī)定時限和路徑報告內(nèi)部控制存在的問題,及時落實整改。在業(yè)務(wù)發(fā)展的同時,業(yè)務(wù)管理條線必須合規(guī)發(fā)展,加強對網(wǎng)點的盡職檢查,勇于揭示風險,并特別關(guān)注代銷業(yè)務(wù)的操作風險問題,切勿輕忽大意,認真落實第一道防線的監(jiān)督檢查工作。
2、銀行的'合規(guī)經(jīng)營是其發(fā)展的重要基石。每一位員工都是銀行質(zhì)量效益的源泉,每一個環(huán)節(jié)都必須保證質(zhì)量和效益。而這一切都建立在依法合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)之上。只有確保合法、合規(guī)的經(jīng)營,銀行才能從源頭上預(yù)防風險。對于條線員工,在保證八小時工作時間內(nèi)的合規(guī)工作的同時,也要關(guān)注員工八小時外的生活情況,避免可能涉及道德風險的問題。因此,銀行的發(fā)展必須以合法合規(guī)為前提。
3、合規(guī)經(jīng)營對于銀行的發(fā)展至關(guān)重要。它是銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展的重要保障,也是更好地服務(wù)客戶、促進業(yè)務(wù)發(fā)展的必要條件。在業(yè)務(wù)開拓和同業(yè)競爭中,只有堅守合規(guī)經(jīng)營的原則,加強管理水平,才能確保銀行業(yè)務(wù)的持久成功。作為業(yè)務(wù)負責人,我們應(yīng)該不斷學習相關(guān)規(guī)章制度,以身作則,確保嚴格遵守合規(guī)經(jīng)營的標準,切勿觸碰違規(guī)的底線。
銀行合規(guī)學習心得 篇6
自xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來,我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為幾項重要的工作來抓,在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對支行實際,努力完善、細化公司治理管理制度,做精做細各項改革內(nèi)控管理,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,維護財產(chǎn)完整,保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利遵照,工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高,我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、降低降低金融風險中所起到了積極促進作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下:
一、內(nèi)部控制行政管理的基本情況
支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室,一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構(gòu),另設(shè)6個儲蓄所。到10月末全行員工人,其中長期服務(wù)合同工人,短期合同工人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行,前后臺業(yè)務(wù)分離在配置上做到人員落實、職責明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時,貫徹學習到位在執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作,努力降低操作風險在制度保障力度堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督上,為內(nèi)部控制管理保駕護航�?傮w上講,我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實、職責明確、三道防御工事環(huán)環(huán)相扣、風險防范風險能力日益提高。
二、當年內(nèi)控管控采取的主要措施、取得的效果和成績
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢,今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施:
1、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實,##年以來,我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強內(nèi)控工作作為進一步增強提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓出,做到思想認識到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室,內(nèi)控管理工作由審計辦牽頭抓,今年共組織工作現(xiàn)場審計次,參加人員人次,今年以來,根據(jù)行長室要求制訂了工作英格蘭銀行計劃,完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸復(fù)查建立問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾其他工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計,到9月底共向支行本級內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只,向留言營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只,收文后及時組織了員工學習,強化了全行熟練掌握國家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工管理業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的`文件精神,我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和管理上,支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了、、委員會,調(diào)整了審查委員會、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題,明確落實清理責任,扎實抓好整改教育工作。整改工作農(nóng)業(yè)銀行由支行合規(guī)部門負責人牽頭,各業(yè)務(wù)主管部門督辦,問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬,對今年來上級行各種波洛吉區(qū)檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記,并對業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《通知書》,全程監(jiān)控各單位的整改情況業(yè)務(wù)主管部門對各種行上級內(nèi)外部檢查及季度自律中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬,并根據(jù)《通知書》深入基層抓整改落實問題存在單位重要依據(jù)落實整改責任人,堅持誰經(jīng)辦,誰整改,誰不是整改處理誰原則。通過責任到位,縱橫結(jié)合措施,除不可抗力確難整改外,做到整改不留死角,不走過常
5、自律監(jiān)管政策程序逐步規(guī)范,處罰積極性明顯提高。月,支行對違所會計基本管理業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰,共處罰人次,金額元。
6、積極組織員工培訓(xùn)課程,提高員工規(guī)范操作者意識。
銀行合規(guī)學習心得 篇7
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育工作活動的精神,在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下,我認真、深入地參加了這次全行深入開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育工作活動,進一步提高了我的風險防范意識,強化了合規(guī)操作方式的觀念,并且明晰了崗位的責任和這次范本教育活動的`意義以及重要性。
本人認真學習《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題案件活動和落實省行教育工作防范工作整改方案的通知》文件,通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認識到違規(guī)運營,案件高發(fā)的危害性。南海“光華”案件,順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再以一次向我們敲響警鐘,上半年分行對案情的通報,使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員,我深知合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅持正確的產(chǎn)品銷售方向成本控制的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此,在經(jīng)營管理工作中所,必須做好以下幾項工作,才能即可確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì),增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的合法經(jīng)營理念
加強員工的法律、規(guī)章制度學習,加強思想教育,這是從上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。大力加強家庭教育對銀行員工的風險防范教育,使大家都認識到社會的隨機性復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性,認識到銀行本身就是高風險風險較高行業(yè),必須把風險防范風險放在第一位。版權(quán)聲明:依法合規(guī)建設(shè)學習心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā),作者:績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種受賄、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度,加強內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細,監(jiān)督不力,實屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理的確存在一定的運營管理漏洞。恰恰制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們理應(yīng)吸取教訓(xùn),完備不斷健全完善各項改革規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當作風險基本要素防范的前提條件,要認真扎實地預(yù)防貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定,促進內(nèi)部防范風險機制的防范強化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在國際化業(yè)務(wù)的同時,加強規(guī)范管理,以保證各項業(yè)務(wù)的諸項流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
銀行合規(guī)學習心得 篇8
通過前一階段的學習,我深刻的認識到,合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式,是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經(jīng)驗方式并付諸實踐的價值觀念,集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價值準則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力,是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證�?梢哉f,這次活動的開展,讓我進一步認清了、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面,就這次學習的收獲,我談點我的見解。
一、加強合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)營管理水平的需要。
開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面,要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化教育的認識,使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會,各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習,全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識,不斷更新知識結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求,認真履行崗位職責,特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時,要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道,推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。
要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實之風,形成講實話,報實情,出實招,辦實事,務(wù)實效的經(jīng)營作風,營造良好的經(jīng)營環(huán)境,提升管理水平,嚴明紀律,嚴格責任,狠抓落實,嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和管理風險,維護和提升農(nóng)行形象。一方面,要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識,全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體,又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看,許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學的認識和理解,把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓(xùn)、考核,業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性,要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定,個個爭當合格柜員,柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn),針對不同崗位的實際情況,采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式,力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動,使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的`真正科學內(nèi)涵,自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,增強內(nèi)控管理意識,狠抓基礎(chǔ)管理,促進依法合規(guī)經(jīng)營。
二、加強合規(guī)文化教育,是建立長效發(fā)展機制的需要。
企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程,不是一朝一夕就能建成
的。要合理確定發(fā)展目標,在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標,最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看,他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內(nèi)容,形成有自己特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進來等形式,通過學習、交流、研討使全體員工認識到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展,員工在自己的崗位上應(yīng)如何做好自己的工作,與別的員工相比差別有多大,應(yīng)如何改進;在新興支行這個大家庭中自己是什么角色,自已出了多少力,對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識,談個人的人生觀、世界觀、價值觀,以此建立我行的合規(guī)文化,進而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來,要統(tǒng)籌兼顧,合理安排,加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則,影響公平競爭的不正當行為,依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際,認真開展規(guī)范化服務(wù),按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款,對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢,認真總結(jié)和細分客戶群體和業(yè)務(wù)需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益,打開思路,不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、加強合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)濟效益的需要。
加強合規(guī)文化教育的主要目的,是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力,降低金融風險,實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中,應(yīng)該做到“三要”。
一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭,在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險,要很好權(quán)衡利弊,切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展,不要盲目發(fā)展,而造成新的資金沉淀。
二要建立健全各項。要始終把制度建設(shè)放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規(guī)范日常行為。為此,要結(jié)合工作實際,制訂并完善一系列規(guī)章制度,堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程,確保有章可循,切實堵住各種漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經(jīng)驗,積極運用現(xiàn)代科技手段,建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng),要重視貸款風險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示,重視早期預(yù)警,認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度,保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性,建立自我調(diào)整,自我約束、自我控制的制衡機制,要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,加強操作風險防范。
三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學習,有針對性地進行黨風廉政教育,不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識,利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
銀行合規(guī)學習心得 篇9
“細節(jié)決定成敗,細節(jié)決定存亡”,這一點對高風險的金融行業(yè)尤為重要。古語有言“千里之堤,潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控,到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下,銀行放松的每一個小細節(jié),都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)管理年活動對于增強農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好合規(guī)文化,促進農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長,提高防控金融風險的能力有著很強的現(xiàn)實性和必要性。通過這次認真學習,都感悟頗多,現(xiàn)將我個人的學習心得匯報如下:
一、認真學習,提高思想素質(zhì),增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
要加強法律法規(guī)、規(guī)章制度的學習,提高思想素質(zhì),這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強對風險防范知識的學習,就能認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性,認識到銀行本身是高風險行業(yè),必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律的弊端,視制度為生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、從嚴治行,加強內(nèi)控,把細節(jié)管理融入長效機制建設(shè)中。
抓住“防、查、建、糾”四個關(guān)鍵點,建立四種機制,實現(xiàn)四個轉(zhuǎn)變。
一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動全員力量,共同參與,齊抓共管,切實提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識,增強執(zhí)行力,嚴格落實內(nèi)控制度,杜絕有章不循違規(guī)操作,工作中責權(quán)不分,職責不明,授權(quán)不清,反程序操作等現(xiàn)象。
二要“查”。建立監(jiān)督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經(jīng)�;D(zhuǎn)變�;说认嚓P(guān)檢查部門要注重實效,提高科技手段在檢查中的運用,實行重點檢查與抽查相結(jié)合,現(xiàn)場檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合,對違規(guī)問題查實、查清、查準,檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng),要常抓不懈。被查部門要加強事后監(jiān)督和事中復(fù)核,使“查”落實到每筆業(yè)務(wù)始終。
三要“建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉(zhuǎn)變,充分利用檢查結(jié)果,超前規(guī)劃,及時查補,及時堵塞漏洞,制定相關(guān)制度時要由具有一定實踐經(jīng)驗的人員參加,出臺的制度要易操作,易檢查,易評價。要加快機構(gòu)扁平化改革步伐,切實解決基層機構(gòu)多頭管理,使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權(quán)管理。違規(guī)必糾,對于發(fā)現(xiàn)問題,絕不搞“下不為例”,對直接管理者要問責,對責任人要問責。通過加強教育,加強檢查,及時糾錯,嚴格問責等多手段的綜合運用,培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營意識,建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程,營造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境。
三、正視問題,構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。
農(nóng)發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20年,已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當大的差距。
一是風險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是運營風險,任何金融業(yè)務(wù)都有風險,只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效規(guī)避。
二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。當前農(nóng)發(fā)行最易出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點,莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。
三是一、二級條線風險防范流于形式。檢查走馬觀花,盡責不實。
四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。針對這些差距,應(yīng)該采取積極的.對策和措施。一是建立條線的合規(guī)風險防控體系。各部門、各業(yè)務(wù)線都要有明晰的操作流程和風險提示以及對應(yīng)的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查,及時整改責任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善;三是加大對合規(guī)風險防控的考核。將責、權(quán)、利捆綁在一起,實行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責;四是銀企密切配合。按照國家有關(guān)法規(guī),誰受益誰擔責的原則,銀企雙方都應(yīng)承擔起管理的責任,而不僅僅是某一方面的責任,不僅不能削弱管理的職能,還要落實稽查檢查人員,對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此,農(nóng)發(fā)行的業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
通過這次合規(guī)管理年學習,讓我樹立起了“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工,我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處,自覺遵守合規(guī)經(jīng)營,規(guī)范操作,踏踏實實地從每一項具體業(yè)務(wù)做起,真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng),最終養(yǎng)成良好的工作習慣,為創(chuàng)造我們農(nóng)發(fā)行更美好的明天貢獻我的一份力量! 銀行合規(guī)文化學習心得體會(4)
20xx年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動的學習總動員會。通過我們深入學習,把理論具體化,根據(jù)實際建章立制,以規(guī)章制度管理人,以規(guī)章制度約束人,以規(guī)章制度培養(yǎng)人,以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀的行為習慣。從“嚴”開始,抓實抓細,增強自己遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學習,因此,我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)“意識。
有這樣一則笑話:一個人和他的女朋友逛街,看到紅燈便闖了過去。女朋友說,你連紅燈都敢闖,什么違法的事不敢做,就跟他分手了。他又結(jié)識了一個女友,逛街時,看見了紅燈,便老老實實地等,女友不高興了,說你連紅燈都不敢闖,還能干什么事?
這雖是一則笑話,卻道出了一個事實,就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上,在我們的身邊,規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾,大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現(xiàn)象,有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知,個人意志高于社會規(guī)則,個體行為凌駕于制度約束之上,這是一件非�?膳碌氖虑�。
沒有規(guī)矩,不成方圓。法律和行業(yè)規(guī)則是社會運行、企業(yè)發(fā)展的基石,是社會有序運轉(zhuǎn)、企業(yè)健康發(fā)展、人與人和諧共處的基本元素。合規(guī)是銀行職業(yè)者的生命線。我們可以設(shè)想一下,如果法律富有彈性,形同虛設(shè),社會必定混亂無序;如果規(guī)則可以靈活掌握,隨意調(diào)整,人人不擇手段,以實現(xiàn)一已私欲為目的,企業(yè)又會變成什么樣子?
遠的不說,從近年來,郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件,在社會上造成不良的影響,銀行管理遭到質(zhì)疑,員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單,“十案十違章”,有章不循,違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒,以過為鏡,防微杜漸。勿以善小而不為,勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績,信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時,提高現(xiàn)代經(jīng)營理念,深入推進違規(guī)積分,切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標準的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范,弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念,提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準。應(yīng)該意識到,規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖,卻恰恰是個人想取得成功,企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力。
誠然,我們誰也不希望,一場運動式的教育活動之后,違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷,使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發(fā)生,卻只能在事后感慨萬千。因此,凡事堅持以人為本,建立起防范“人”險的長效機制,最為一名信貸員,我應(yīng)該從自身做起,從小事做起,從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起,從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀的信貸員,關(guān)健要樹立四種意識、做到兩個加強。
四種意識為:一樹立合規(guī)辦事意識,堅決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗辦事、憑習慣辦事的陋習,摒棄片面強調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展,忽視風險管理;片面重視市場開拓,忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念,從管理的結(jié)構(gòu)和細節(jié)中加強風險管理和防控。二樹立責任意識,信貸員應(yīng)本著對事業(yè)負責任、對領(lǐng)導(dǎo)負責任、對自己負責任,認真執(zhí)行各項規(guī)章制度,處理業(yè)務(wù)要認真審核各項要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作,將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務(wù)始終,杜絕風險控制“盲區(qū)”,有效防范操作風險。
三樹立監(jiān)督意識,員工相互之間不能盲目信任,領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎(chǔ)上,我們在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識,養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣。四樹立保密意識,信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作,更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為:
一要加強違規(guī)監(jiān)管力度,工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的,不論是否造成經(jīng)濟損失,都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進行相應(yīng)的處罰;二要加強工作作風建設(shè),在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難,創(chuàng)造良好的服務(wù)環(huán)境。完成好領(lǐng)導(dǎo)交給的各項任務(wù)。在日常工作中,提高守法意識,從業(yè)務(wù)風險點和薄弱環(huán)節(jié)入手,加強規(guī)范化建設(shè),對于業(yè)務(wù)操作違規(guī)的行為警鐘長鳴,從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發(fā)生。
銀行合規(guī)學習心得 篇10
開展合規(guī)文化建設(shè)大活動對規(guī)范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極主動的深遠的深遠意義。一方面,要各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化建設(shè)的認識,使得之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會,各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、上新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習,全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識,不斷更新知識結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。
按照“一崗雙責”的要求,認真履行崗位職責,要注重強化對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等各個方面知識的.知識學習,不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。
同時,要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道,推進各項銷售業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面,要提高全體員工對合規(guī)文化建設(shè)大討論活動的認識,全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體,又是企業(yè)合規(guī)文化的風控實踐者和創(chuàng)造者,沒有全球華人員工的積極參與,就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工忠于職守。從現(xiàn)實看,許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏的科學熟悉和理解,把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化市政建設(shè)。在全員中開展合規(guī)文化建設(shè)大開展活動討論,就是要通過學習、討論,大家認識到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)、考核,業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性,要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定,全都爭當合格柜員、能手;通過系列活動,使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化的真正科學內(nèi)涵,自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,進一步增強內(nèi)控治理意識,狠抓基礎(chǔ)治理,促進依法合規(guī)經(jīng)營。
銀行合規(guī)學習心得 篇11
近日,我參加了省聯(lián)社黨委組織的黨員干部政治紀律和政治規(guī)矩集中教育視頻會議和***銀行黨委組織的嚴明政治紀律,嚴守政治規(guī)矩集中教育培訓(xùn),特別是認真學習了省聯(lián)社劉理事長講話和***銀行王董事長輔導(dǎo)報告后,使我對"嚴明政治紀律,嚴守政治規(guī)矩"在思想上有了深刻的變化,主要體現(xiàn)在以下三個轉(zhuǎn)變:
從與己無關(guān)到與己有關(guān)轉(zhuǎn)變。最初,對于政治紀律政治規(guī)矩,我錯誤認為那是大領(lǐng)導(dǎo)的事情,那是中央、省、市的事情,與我沒有什么關(guān)系。但通過學習劉理事長講話和王董事長輔導(dǎo)報告,使我認識到這個活動事關(guān)黨和國家的興衰滅亡,不僅僅是中央、省、市的事情,也關(guān)系到基層、關(guān)系到每個黨員、關(guān)系到我本人。政治紀律和政治規(guī)矩與我息息相關(guān),沒有國哪有家,沒有黨哪有今天的發(fā)展?如果不講政治紀律、不講政治規(guī)矩,我們就要受到處罰和追究,就會影響到我們?nèi)粘5墓ぷ�,更談不上盡到黨員的.責任。一句話,政治紀律政治規(guī)矩與我相關(guān),息息相關(guān)!
從盲目樂觀到還有差距轉(zhuǎn)變。最初,對于政治紀律和政治規(guī)矩,我樂觀認為,我是個講政治守規(guī)矩的人,但細讀政治紀律和政治規(guī)矩的相關(guān)要求后,我感覺自己還有不小差距。比如,我們黨的優(yōu)良傳統(tǒng)是什么?我執(zhí)行的怎樣?我的黨修養(yǎng)夠不夠?面對重大問題,是否隨便發(fā)表個人意見?把聽來的小道消息當做"新聞"傳播?在執(zhí)行上級制度辦法規(guī)定上有沒有打"擦邊球"等等。這些,都是與我相關(guān)的,也是我做的有差距的方面。
從應(yīng)付過關(guān)到自我加壓轉(zhuǎn)變。最初,對于政治紀律和政治規(guī)矩的學習教育活動,我是有種應(yīng)付過關(guān)思想的。但現(xiàn)在,我認識到,我應(yīng)該積極認真的參加這次活動,以這次活動為契機,認真學習黨的紀律,黨的規(guī)矩,認真做好筆記,撰寫體會,豐富自己的理論知識,加強自己的黨性修養(yǎng),提高自己遵守政治紀律和政治規(guī)矩的能力。更為重要的是,在日常生活工作中,遵守政治紀律和政治規(guī)矩,遵守各項制度辦法,認真執(zhí)行上級要求。
"嚴明政治紀律,嚴守政治規(guī)矩"集中教育活動,體現(xiàn)黨要管黨、從嚴治黨的堅定決心。我會立足崗位,積極參與,在思想上重視,在學習上認真,在執(zhí)行上堅決,做一個講政治守紀律的明白人、清白人。
銀行合規(guī)學習心得 篇12
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,是每一個員工必須履行的職責,同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學習,使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工,我深刻體會到合規(guī)意義重大�,F(xiàn)在就這次學習談?wù)勛约旱捏w會:
一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解
、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,全面防范風險,提升經(jīng)營管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,才能從源頭上預(yù)防風險。
、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的,是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的`經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求
、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細細想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,來自我們才有保護自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內(nèi)部控制人人有責,從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。
、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中,讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》,增強了本人遵紀守法的自覺性,激發(fā)了遵紀守法的熱情,提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己,并做到遵紀守法,嚴以律己,盡職盡責,恪守職業(yè)道德,爭做遵規(guī)守紀的建行人,為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
銀行合規(guī)學習心得 篇13
“沒有規(guī)矩,不成方圓”,制度的存在不僅僅只是為了約束我們的行為,更是為了我們工作正常有序的開展保駕護航。作為一線員工的我們更應(yīng)該自覺加入合規(guī)建設(shè),做到合規(guī)操作。在員工行為管理上,我應(yīng)從以下三個方面著手:
一、了解合規(guī)制度。制度是我們工作的基礎(chǔ),合規(guī)制度是我們?nèi)粘9ぷ鞯闹攸c。首先要知道我的哪些行為是合規(guī)的,哪些行為是違規(guī)的,哪些事能做,哪些事不能做,才能正常的開展工作。委派主管賀主管經(jīng)常給我們講解合規(guī)制度,研讀合規(guī)制度,并開展學習討論,強化我們對合規(guī)制度的認識,保障我們在合規(guī)的框架下進行工作。
二、遵守合規(guī)操作。合規(guī)操作是我們在辦理業(yè)務(wù)是必須堅守的.職業(yè)底線。一個操作不當可能會帶來不可估量的損失,一個微小疏忽會給網(wǎng)點、客戶都帶來傷害。比如之前引起社會熱議的池子與中信銀行的事件,這就是一起非常小的客戶明細查詢的違規(guī)操作,從而造成的聲譽風險和嚴峻損失。這就警示我們在辦理業(yè)務(wù)的過程中必須堅持合規(guī)操作,不徇私,不報僥幸心理。例如需要客戶出示身份證的,必須核實身份證和本人,不得沒有身份證就違規(guī)為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù);非本人辦理的,必須審核代理人信息;未成年的,需要監(jiān)護人代理。
三、要自覺成為合規(guī)建設(shè)者的一員。在行為管理年的良好氛圍中,我們新行員要抓住機會,努力學習各項合規(guī)知識,把握合規(guī)風險,為我們之后合規(guī)辦理業(yè)務(wù)提供支持,成為合規(guī)文化的建設(shè)者,合規(guī)文化的踐行者。
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