- 相關推薦
銀行理財工作計劃
時間流逝得如此之快，很快就要開展新的工作了，此時此刻我們需要開始制定一個計劃。相信大家又在為寫計劃犯愁了？以下是小編幫大家整理的銀行理財工作計劃，歡迎閱讀與收藏。
銀行理財工作計劃 篇1
20xx年新一年新氣象，是充滿激情的一年，努力總結(jié)去年工作中的不足，鞏固好團隊今年的管理工作，強有力的提高團隊的凝聚力、向心力及執(zhí)行力，促進團隊成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把今年的業(yè)績做的提升，通過進一步優(yōu)化管理計劃、精神文化建設和營銷方案，深入推進天琪團隊建設，堅定信心、眾志一心、扎實完善今年的各項工作。做好今年的工作意義重大。
充分的認識形勢問題和任務的目標，完善20xx年，團隊新景象，新變化完善完成各項任務，要做好以下6個方面的工作。
(一)營銷管理制度：
1、日常管理：
①分組管理制度：工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數(shù)落實到分組，由小組長進行管理，提高其團隊發(fā)展。并通過與小組長溝通，更深入的`了解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進行良性競爭。
�、谌粘Ｒ粚σ还芾恚汗ぷ髦校嗯c團隊成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題，及時指導，給予他們鼓勵和支持。
�、酃ぷ餍手贫龋汗ぷ髦�，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責：
1)千方百計完成區(qū)域銷售任務;
2)努力完成銷售中的各項要求;
3)負責嚴格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;
4)積極廣泛收集市場并及時整理上報;
5)嚴格遵守公司各項規(guī)章制度;
6)對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責任感;
7)完成領導交辦的其它工作。
建立團隊高效率的工作精神，團隊以每個月15日之前完成當月工作情況，通過高效率模式對新員工進行影響，便于后期團隊管理。
2、會議管理：
團隊會議是團隊發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會議是現(xiàn)代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。
①工作內(nèi)容：通過會議中回顧和總結(jié)昨天的工作，進行業(yè)績分析，認識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復市場肌體，提高工作效率。(內(nèi)容：新增資產(chǎn)，開戶數(shù)，客戶疑問)
�、跁h精神：一天之際在于晨，周一是當周的關鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵，調(diào)動起積極性，致使工作順利完成。③會議文化：會議中增加才藝展示，把個人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。
(二)人員招聘
銷售團隊組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補充新力量，團隊才能更好的發(fā)展。招聘分一下三個方面：
�、倬W(wǎng)站招聘：通過助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘，招募優(yōu)秀成員。
�、谌瞬攀袌稣衅福航Y(jié)合人才大市場，進行招聘。
�、坌Ｆ蠛献鳎哼@個是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過與學校領導進行溝通，開辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進行培訓，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司(在與深圳職業(yè)技術(shù)學院進行中)
(三)區(qū)域培訓
在公司的組織的培訓下，團隊內(nèi)部進行新員工開戶培訓強化方案。
�、傩聠T工開戶流程及企業(yè)文化代訓(a股，b股開，基金，創(chuàng)業(yè)板，機構(gòu)開戶戶)。
②銷售技巧及話術(shù)培訓(swot分析教材,客戶面談溝通的技巧，銀行網(wǎng)點開發(fā)維護)。
�、蹚臉I(yè)資格考試培訓(證券基礎知識，證券交易知識)。
(四)網(wǎng)點開發(fā)及維護
目前有崗廈交通銀行和網(wǎng)點，建業(yè)小區(qū)網(wǎng)點，通過網(wǎng)點巡查和銀行行長了解其客戶經(jīng)理工作情況，加強其維護和業(yè)績促成。
通過完成上述工作，使我認識到一個優(yōu)秀團隊應當具有優(yōu)秀的管理能力，不斷強化的團隊服務意識，遇事養(yǎng)成個人經(jīng)常換位思考的能力，良好的協(xié)調(diào)、溝通能力，及時發(fā)現(xiàn)、解決問題的能力，準確分析、判斷、預測市場的能力，對于管理者保持管理信息及時、對稱的能力，良好的語言表達能力，較強的創(chuàng)新能力。以提高團隊工作效率和工作質(zhì)量為標準，這樣才能不斷增強團隊工作的號召力、凝聚力和戰(zhàn)斗力。
銀行理財工作計劃 篇2
一、以客戶為中心，做好結(jié)算服務工作。
1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將連續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、伴著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現(xiàn)在我行的服務品種上，除了連續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務、開放式基金收購業(yè)務、證券業(yè)務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業(yè)務的聯(lián)系，參與個人業(yè)務、認識個人業(yè)務以更好為客戶服務。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結(jié)算方法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。
5、連續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣運用網(wǎng)上銀行業(yè)務。
二、強內(nèi)控制度管理，防范風險，保證工作質(zhì)量。
1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求施行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務。
3、進一步加強出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的'運用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進一步提高我行防范外來結(jié)算風險的手段。
5、規(guī)范業(yè)務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故。
6、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。
7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。
三、以人為本，提高員工的全面素質(zhì)。
1、把好進人用人關。銀行業(yè)聽著很美，其實布滿競爭和風險，所以到我營業(yè)部需要有肯定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定合適的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業(yè)務培訓，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結(jié)算方法、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務水平。
4、勤做員工的思想工作，關懷鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。
銀行理財工作計劃 篇3
未到xx時我們無數(shù)次的憧憬xx的美好，可是，當xx轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。
作為一名銀行理財經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財觀念、養(yǎng)成良好的理財習慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。
1、當長期投資遭遇“雷曼”
我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅持著這一理念，因為在我看來市場的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復蘇總是周而復始的出現(xiàn)，只是當科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什么。當曾經(jīng)風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候，也就證明了我們無力預測什么。因此，我認為以不變應萬變是的選擇。當然，前提是我認為我的投資是對的！
但是，當歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問題多了起來…
雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務的一家全方位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過其由設于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網(wǎng)絡積極地參與全球資本市場，這一網(wǎng)絡由設于紐約的世界總部和設于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供優(yōu)質(zhì)服務的良好聲譽。公司雇員人數(shù)為12,343人，員工持股比例達到30%。
許多人在很長的時間內(nèi)（甚至一生）持有雷曼的股票或債券，而今，一切都沒了。此時，不僅要問：當我們的投資遭遇到“雷曼”，在經(jīng)濟的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們該怎么辦？恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財師，建議和引導客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責。
2、當投資預期變成泡影
任何投資者在作投資之前都會有一定的預期，這個預期要么源于歷史經(jīng)驗、要么源于某一方的。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預期，我們將會面臨非常嚴重的信任危機！
因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預期’變‘遇欺’”的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上。其次，投資后的繼續(xù)服務要及時。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時了解近況，潛意識的影響客戶調(diào)整預期。第三，當產(chǎn)品的非預期情況出現(xiàn)，積極主動地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法。這時，可能有人要問了，我們在產(chǎn)品的設計和報價上沒有任何變通余地，如何改善？我的'方法是：及時交流訊息（如基金客戶），選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進行推薦（如前期新股增殖客戶）等。
3、當投資者草木皆兵
經(jīng)歷了股市的大起大落，許多投資者都有點草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們該怎么辦呢？
首先，了解客戶的真實想法是最重要的。這段時間開會的時候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財產(chǎn)品也銷售冷淡？”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法。其實，現(xiàn)在有很多客戶（特別是在偏遠地區(qū)）分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產(chǎn)品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異，那肯定會被客戶全盤否決。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個人都有自己的活動圈子，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。
4、當客戶問：我可以買了嗎？
“我可以買了嗎？”這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個問題。
但是，我們經(jīng)常無力回答。答了，怕市場變幻判斷錯誤；不答，怕失去客戶。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法，明確看過去，辯證看未來。首先，明確地了解客戶的需求和想法。比如：如果客戶想買外匯，是有消費需要還是個人投資。其次，明確掌握歷史走勢、現(xiàn)在的位置。并就這些問題與客戶進行溝通，減少客戶對自己的決策依賴。第三，分析市場未來可能的情況，不同情況可能會給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因為決策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。
銀行理財工作計劃 篇4
現(xiàn)代社會對女性的角色賦予了更多的定義和想象空間，事業(yè)上要敢拼搏，又要將家庭打理得井井有條。其實，女性一生要經(jīng)歷很多，從最初單純無憂的女孩到賢妻良母，但無論角色如何變化，聰明的。女性都應該懂得為自己、為家庭制定理財計劃。
1、初入職場
先儲蓄后消費，積累投資本金
剛畢業(yè)的女性，初入職場，在這個階段一般沒有儲蓄觀念，“拼命地賺錢，瀟灑地花錢”，這時的你開始有了收入，雖然起薪可能并不高，但是這個階段應當開始培養(yǎng)自己的理財意識，有儲蓄的習慣，積累投資本金，這將對今后的理財人生起到很關鍵的作用。
這一階段最重要的投資就是自己，投資自己并不是意味著把花銷都用于吃好的穿好的，而是量力而為，把錢用在提高自身修養(yǎng)和能力上，例如參加培訓提高職業(yè)技能，多看書，建立人脈資源等。
首先，應從合理控制收支開始，不要做月光族�？梢猿浞掷酶鞣N生動、便利的記賬軟件等應用程序來培養(yǎng)記賬和預算的習慣。要合理消費，形成良好的儲蓄習慣。
其次，可以合理使用信用卡從而增加現(xiàn)金的流動性。不過，也有理財師提醒，對于消費欲望強的年輕女性，在使用信用卡時一定要養(yǎng)成良好的用卡習慣，否則就會深陷卡債危機，淪為不折不扣的“卡奴”。
在這個階段的資產(chǎn)配置，由于年輕人的風險承受力高，建議把月收入的20%—30%用于強制儲蓄。不過，在儲備到3—6個月的月支出作為緊急備用金的情況下（根據(jù)自身情況靈活掌握），可再將其中10%左右用于股票型、混合型基金定投，“這樣做可以在未來5—10年為自己積累一筆可觀的財富”。
“知易行難，可以設定一些小目標給自己一些獎勵”，建議大家，比如可以強制儲蓄六個月，獎勵自己一瓶小香水，預算三個月沒超支獎勵自己一支超喜歡的口紅等等。
此外，在保障方面，建議大家在社保健全的前提下，用不超過年收入5%的資金來為自己購買消費型意外險和消費型重疾險。
2、組建家庭
有明確的生活規(guī)劃，完善家庭財務組合
當女性從單身生活逐步步入婚姻生活后，事業(yè)也進入穩(wěn)定期，在這一階段的女性開始有了新的生活規(guī)劃，以及更多理財目標，比如買房、買車、結(jié)婚、生子等等。在理財前，要定期整理家庭的財務狀況，把手上的財務狀況做一次詳細的盤點，比如有多少存款、每月的現(xiàn)金流多少、每月開支預計多少、有什么大宗消費預計會發(fā)生等等。這樣就會比較清楚家里處于什么狀況，也好安排后續(xù)理財。
這個階段的你需要將個人財務獨立的視角轉(zhuǎn)換到家庭財務健康，這時的家庭收入和支出都在上升，儲備足夠緊急備用金的情況下，豐富自己的投資知識以及投資渠道，積累相關投資經(jīng)驗，完善家庭投資組合。
對于這一階段的女性資產(chǎn)配置，建議大家首先將家庭收入的`30%左右用于理財，一部分用于購買國債、銀行理財產(chǎn)品、債券型基金等中低風險產(chǎn)品，一部分可根據(jù)風險承受能力配置股票型基金、混合型基金、貴金屬等高風險產(chǎn)品。
這一階段的家庭一般都背負著房貸、車貸等貸款，有某種給銀行打工的感覺，因此，在理財方面首先要先架上一層安全網(wǎng)，也就是說要做好家庭的保險規(guī)劃，健康保險和意外保險是此階段必不可少的，由于女性的生理特征，也要加一些女性保險。
建議大家，這一階段保險的保障也必不可少，建議用年收入的5%左右為自己和家人配置消費型意外險和消費型重疾險，還可以根據(jù)經(jīng)濟狀況考慮配置定期壽險、分紅型保險等。
3、多重角色
儲備教育基金，資產(chǎn)穩(wěn)步增值為主
步入35歲左右的女性，身上的擔子也越來越重，不僅要撫養(yǎng)孩子，有些家庭還要承擔起贍養(yǎng)老人的責任。在這個階段，財務保障、穩(wěn)健的資產(chǎn)增值十分重要。此時應把孩子的教育費用和家庭生活費用作為理財?shù)闹攸c，確保子女順利完成學業(yè)，父母安度晚年。
首先要盡早為子女做教育金儲備。由于教育是剛性的需求，教育金是一筆剛性的支出，在選擇儲備教育金的工具時，盡量避免高風險和過短期，越早準備越好，最好選擇比較長期、穩(wěn)健的理財工具。對此，建議大家，可以選擇一種能與孩子一起“成長”，具有長期投資優(yōu)勢的產(chǎn)品，可以采用基金定投的方式給孩子儲備教育金，5—10年后將是一筆不小的財富。
建議大家，在孩子1—2歲時要考慮為孩子購買保險、儲備教育金。家庭年保費支出占年收入的5%—10%比較合適，保額應為家庭年收入的10倍。
從子女出生到上中學這一段時間，可以將可投資資本的30%投資于房產(chǎn)，以獲得穩(wěn)定的長期回報；40%投資于股票、外匯或者期貨；20%投資于銀行定期存款或債券及保險；10%留作活期儲蓄，作為家庭緊急備用金。此外，還要適當?shù)卦黾咏】当ｋU和養(yǎng)老保險的保額。
然后，從子女參加工作到退休的這段時間。女性工作能力、工作經(jīng)驗、經(jīng)濟狀況都已經(jīng)達到最佳狀態(tài)，加上子女開始獨立，家庭負擔逐漸減輕，理財也應側(cè)重于擴大投資。建議大家，在投資種類的選擇上，不建議選擇過多高風險投資產(chǎn)品，應先選擇一支固定收益類的產(chǎn)品，收益高于CPI即可，作為養(yǎng)老金。“剩余資金再去選擇一些債券型和股票型的理財產(chǎn)品。隨著退休年齡逐步接近，對于風險性投資產(chǎn)品應該逐漸減少”。
4、步入中老年
穩(wěn)妥投資為主，加強健康保障
對中老年女性來說，穩(wěn)定富足的生活和家人的身體健康是生活最大的期待。這個階段也正是家庭財富高速增長時期，對財務保障和穩(wěn)健增值的功能更為看重，同時更需要加強家人及自己的健康保障。
此時理財?shù)脑瓌t應該是身體第一，財富第二。理財方式必須要以穩(wěn)健為主，保本在此時比什么都重要。
這個階段要開始為自己、家人儲備養(yǎng)老金。養(yǎng)老金的儲備期限越長，對女性的晚年生活越有利，因此中年需要開始準備專門用于養(yǎng)老的費用了，“這部分資金可以選擇定投等小投資、細水長流的方式，也可選擇分批投資風險較小的品種，比如國債、定存或固定收益的理財產(chǎn)品等，做好期限的選擇”。
此外，還應該適當?shù)丶哟蟊ｋU需求的投入，尤其是對重大疾病的預防，同時還應考慮購買定期壽險、養(yǎng)老險等，為晚年健康撐起保護傘，防止意外狀況發(fā)生后造成財務危機。這個階段理財目標以保值為主，逐漸減少高風險理財產(chǎn)品的投資，中低風險產(chǎn)品如國債、銀行理財、債券型基金都比較適合配置，對于資產(chǎn)較多并有一定投資經(jīng)驗的家庭來說，可適當配置一些高風險資產(chǎn)，如股票型基金、混合型基金、QDII等。
這個階段不宜進行自行炒股等高風險的投資，宜改投國債或者貨幣市場基金這類低風險的產(chǎn)品。
生活大調(diào)查：
1、超六成女性掌握家庭財政大權(quán)：調(diào)查顯示女性對于家庭財權(quán)的掌握中更具有優(yōu)勢，64%的女性掌握了家庭的“財政大權(quán)”，高出男性受訪者的36%，表明隨著中國女性的地位以及教育和職業(yè)化的程度改變使得女性，在家庭的財務決策中扮演的角色的提升。
2、婚姻家庭狀況改變女性理財行為：在婚姻狀況的數(shù)據(jù)中，未婚女性的消費行為可以描述為“自我型”、“月光族”以及“享樂型”，已婚無子女的女性在“規(guī)劃性”中遙遙領先，而已婚有子女的女性主導著“家庭型”消費。這種區(qū)別表現(xiàn)出婚姻和家庭狀況對于女性消費觀念的影響，隨著女性組建家庭，由單一個體到三口之間的轉(zhuǎn)變，其消費觀念不斷向家庭中心遷移。尤其是婚后的女性更重視理財，未婚女性更樂意攢錢而鮮少花精力理財，同時更愿意把錢用于完善自我、享受生活方面。已婚人士則更注重理財，調(diào)查可見，女性在婚后且無子女的時期是個極其重視資產(chǎn)管理的時期。有子女的女性理財規(guī)劃則更有目的性和規(guī)劃性，對家庭建設投入更多。
3、女性理財偏保守，安全感更重要：調(diào)查顯示，較之男性，女性由于自身對于穩(wěn)定和安全的追求程度較高，所表現(xiàn)出來的投資理財策略也相對保守，傾向于規(guī)避風險。故存錢仍是大多女性常用的理財方式，基金以及信托這種收益與風險相對穩(wěn)定的產(chǎn)品也成為受廣大女性投資者的喜愛，而對于股票等風險系數(shù)較高的產(chǎn)品則不像男性投資者那么熱衷。
4、調(diào)查還顯示，女性到達25—35之間的年齡段對于商業(yè)保險的態(tài)度有明顯的轉(zhuǎn)變，由13.7%上升為56.7%，表明隨著年齡的增長、婚姻家庭關系的改變以及財富的積累，女性開始展現(xiàn)出更關心天災人禍可能造成的意外損失，對于財富以及健康安全的關注程度上升。而在投保對象方面，女性對于自己以及家庭成員的重視程度比男人要高。
5、而隨著年齡的增長及投資經(jīng)驗的提高，女性對股票等激進型投資品種的熱情以及對于風險的承受能力也逐步上升。
制風險的同時，穿越周期，持續(xù)有效地為投資人創(chuàng)造價值。第一理財以專業(yè)的實力、態(tài)度，為合作伙伴及
銀行理財工作計劃 篇5
一、樹立正確的計劃理念，早日進入角色
計劃理念不同，計劃的效果就會有差異。在日常計劃中，我會主動做好各項計劃，準確把握上級領導下達的計劃方向和任務指標，明確自己“應該做什么，應該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務為積極主動計劃。我的計劃是服務客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道計劃，圓滿完成任務
我單位是國有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎和良好的口碑，這為我今后開展計劃提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司計劃時，我憑借自身的業(yè)務能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的`消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。
三、開拓新市場，發(fā)展新客戶
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年計劃經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財經(jīng)理這份計劃的。在今后的計劃中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負責策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
銀行理財工作計劃 篇6
迎來XX喜悅之時，回首20xx年工總行制定的“20xx服務價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”計劃中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情，
銀行理財經(jīng)理計劃計劃。計劃重點目標是本著網(wǎng)點中間業(yè)務收入和經(jīng)營目標為20xx年計劃風向標，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的計劃能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細致周到服務留住客戶，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。
20xx年學習業(yè)務知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸A類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及AFP資格證書，目前還執(zhí)著與CFP理財師考試中。本人繼續(xù)努力學習不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用 QQ群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動，通過與各家基金公司學習機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%，為本網(wǎng)點和支行做出理財師應有的貢獻。
20xx年計劃中營銷理念的改變：日常計劃中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領導做好各項營銷計劃，及時把握好上級領導下達的計劃營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，勤于學習與計劃有關的業(yè)務知識，運用到實際計劃中，給網(wǎng)點領導提供好的參謀建議，與網(wǎng)點領導配合默契，按照上級風向標做好本網(wǎng)點營銷理財計劃。
個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，計劃心態(tài)的`不同;計劃效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃�，主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財計劃即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的計劃。
20xx年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項計劃改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。計劃中通過耐心解答宣傳引導我行星級客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量4xx張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎。
20xx年計劃業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到4xx多戶，截止年底客戶星級達到七星貢獻有7戶，六星71戶，明年計劃中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮計劃。
銀行理財工作計劃 篇7
剛剛來到這個單位，領導和同事對我的關心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時，能夠接受銀行理財經(jīng)理的工作，也說明了領導對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的工作，盡早進入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務”為己任，踏踏實實將本職工作做好做實。現(xiàn)就我進入銀行之后20xx年工作計劃匯報如下。
一、樹立正確的工作理念，早日進入角色
工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，準確把握上級領導下達的工作方向和任務指標，明確自己“應該做什么，應該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務為積極主動工作。我的工作是服務客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的`理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作，圓滿完成任務
我單位是國有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。
三、開拓新市場，發(fā)展新客戶
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負責策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
單位的形象需要每一個人來維護，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希望我的付出能夠為領導交上一份滿意的答卷。
銀行理財工作計劃 篇8
剛進公司，我會讓自己盡快適應這個角色的轉(zhuǎn)換，端正心態(tài)，全心全意投入到工作中去，爭取在這一年結(jié)束時完成業(yè)績指標。在上半年，我要盡快熟悉銀行駐點，每個月按要求完成指定的業(yè)績指標。在下半年，在完成基本的業(yè)績指標的基礎上，有意識地開發(fā)維護好重要客戶，更加注重資產(chǎn)指標。另外，在工作過程中，通過與同事們的相處，找到適合自己的搭檔，以便更好地合作，更高效地工作。
為了能夠更有成效地開展工作，取得更好的成績，我對自身以及工作安排有以下工作計劃：
1。加強自身素質(zhì)及能力的提高，尤其是對于專業(yè)不對口的我來說。主要包括證券專業(yè)知識及營銷知識，閱讀相關書籍，包括證券方面、心理學方面、營銷等，如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學》《積極心態(tài)的力量》等等，讓自己時刻保持不斷學習、積極向上的心態(tài)。平時所見所聞多琢磨，多主動問，多反思，多總結(jié)，多向他人請教學習。具體而言，要熟悉相關軟件的使用，能應對客戶提出的問題；要懂得簡單的股票分析，向同事們學習編寫短信發(fā)給客戶；每天至少打3個電話給潛在客戶等。學習電話營銷、微博營銷相關知識。每天總結(jié)自己所學到的，解決困惑問題，尤其是在每天的總結(jié)會議上，認真聽取同事們的經(jīng)驗，揚長避短，少走彎路。
2。充分利用關系網(wǎng)絡，讓身邊的親戚朋友都知道我的.工作并能在有相關需要時聯(lián)系我，盡量將在炒股的親戚朋友爭取過來。通過親戚朋友介紹親戚朋友，讓想炒股的客戶選擇我們來開戶。另外，對于已在其它券商的客戶，向客戶介紹我公司的服務理念及競爭優(yōu)勢，努力將客戶爭取過來。
3。做好銀行駐點，盡快熟悉銀行業(yè)務并與相關人員打好關系，爭取更多更優(yōu)質(zhì)的客戶。對于剛拿到從業(yè)資格證的我來說，第一階段，先向前輩們學習，跟他們到銀行網(wǎng)點熟悉一下，看看他們是怎么做的。然后遇到問題，及時提出來，向大家請教，做到更好。
路漫漫，其修遠兮，吾將上下而求索。在今后的日子里，我將不斷學習，積極進取，爭取更大的進步。既然選擇了遠方，就風雨兼程！一路上，有你們，前行的腳步更堅定！
銀行理財工作計劃 篇9
設定理財目標
根據(jù)個人的財務狀狀制定短期和長期財務目標。一般可以按照時間來分為：1個月、6個月、1年、2年、5年、10年、20年。如果你覺得目標還大，還可以把它分割成小的具體目標。
目標順序分明
設定不同階段的目標，需要遵循一定的理財順序，根據(jù)自身的期望和需求來制定，具體可以和家人詳細討論，分析出對自己最重要的目標優(yōu)先實現(xiàn)。
計算所需現(xiàn)金
制定了目標后，就要開始計算出實現(xiàn)這些目標，具體需要每個月省出多少錢來進行相應的投資。
計算個人凈資產(chǎn)
精確的計算出自己有多少凈資產(chǎn)，了解有多少凈資產(chǎn)可以有效把握投資。
堅持儲蓄
計算出每個月應該存多少錢，在放工資的那一天，就把這筆錢直接存入你的銀行賬戶。這是實現(xiàn)個人理財目標的關鍵一環(huán)。
控制支出和透支
比較每月的收入和費用支出。哪些項目是可以節(jié)省一點的（例如去一次歡樂谷）？哪些項目是應該增加的`（儲蓄）？控制自己的購買性購買。每次你想買東西之前，問一次自己：真的需要這件東西嗎？沒有了它就不行嗎？
投資生財
投資理財是實現(xiàn)錢生錢的好方法，在理財前最好是測評以下個人的風險承受能力，便于進行適當?shù)耐顿Y。如果風險能力差，可以選擇保守型的銀行理財產(chǎn)品，或是國債和基金。如果有一定的風險承受能力，可以選擇收益相對較高的理財產(chǎn)品。比如一財金融，年化收益率達10.8%~12.6%，由第三方匯付天下進行資金托管，不觸碰用戶資金，并且活動福利多多，比如現(xiàn)在的元旦活動，投資不僅送紅包，更有豪華年貨等你拿！需要注意的是投資理財都會有風險。
人要衡量好自己的實際情況，還要根據(jù)自己的資金情況和風險承受能力，選擇適合自己的個人投資理財方法，不要盲目的趕潮流。
銀行理財工作計劃 篇10
剛進公司，我會讓自己盡快適應這個角色的轉(zhuǎn)換，端正心態(tài)，全心全意投入到工作中去，爭取在這一年結(jié)束時完成業(yè)績指標。在上半年，我要盡快熟悉銀行駐點，每個月按要求完成指定的業(yè)績指標。在下半年，在完成基本的業(yè)績指標的基礎上，有意識地開發(fā)維護好重要客戶，更加注重資產(chǎn)指標。另外，在工作過程中，通過與同事們的相處，找到適合自己的搭檔，以便更好地合作，更高效地工作。
為了能夠更有成效地開展工作，取得更好的成績，我對自身以及工作安排有以下工作計劃：
一、加強自身素質(zhì)及能力的提高，尤其是對于專業(yè)不對口的我來說。主要包括證券專業(yè)知識及營銷知識，閱讀相關書籍，包括證券方面、心理學方面、營銷等，如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學》《積極心態(tài)的力量》等等，讓自己時刻保持不斷學習、積極向上的心態(tài)。平時所見所聞多琢磨，多主動問，多反思，多總結(jié)，多向他人請習。具體而言，要熟悉相關軟件的使用，能應對客戶提出的問題;要懂得簡單的`股票分析，向同事們學習編寫短信發(fā)給客戶;每天至少打3個電話給潛在客戶等。學習電話營銷、微博營銷相關知識。每天總結(jié)自己所學到的，解決困惑問題，尤其是在每天的總結(jié)會議上，認真聽取同事們的經(jīng)驗，揚長避短，少走彎路。
二、充分利用關系網(wǎng)絡，讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關需要時聯(lián)系我，盡量將在炒股的親戚朋友爭取過來。通過親戚朋友介紹親戚朋友，讓想炒股的客戶選擇我們來開戶。另外，對于已在其它券商的客戶，向客戶介紹我公司的服務理念及競爭優(yōu)勢，努力將客戶爭取過來。
三、做好銀行駐點，盡快熟悉銀行業(yè)務并與相關人員打好關系，爭取更多更優(yōu)質(zhì)的客戶。對于剛拿到從業(yè)資格證的我來說，第一階段，先向前輩們學習，跟他們到銀行網(wǎng)點熟悉一下，看看他們是怎么做的。然后遇到問題，及時提出來，向大家請教，做到更好。
路漫漫，其修遠兮，吾將上下而求索。在今后的日子里，我將不斷學習，積極進取，爭取更大的進步。既然選擇了遠方，就風雨兼程!一路上，有你們，前行的腳步更堅定!
【銀行理財工作計劃】相關文章：
銀行理財工作總結(jié)04-06
銀行理財銷售工作總結(jié)03-05
銀行理財銷售工作總結(jié)4篇03-05
投資理財工作計劃08-03