銀行走訪活動總結(jié)（通用9篇）

　　總結(jié)是在一段時間內(nèi)對學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)加以總結(jié)和概括的一種書面材料，它可以幫助我們總結(jié)以往思想，發(fā)揚成績，讓我們好好寫一份總結(jié)吧。那么總結(jié)要注意有什么內(nèi)容呢？以下是小編收集整理的銀行走訪活動總結(jié)，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

　　銀行走訪活動總結(jié) 1

　　接市銀監(jiān)局及銀行業(yè)協(xié)會等單位有關(guān)“進走訪”活動的通知，我行在前期確定了領(lǐng)導(dǎo)小組和走訪計劃的基礎(chǔ)上，對于9月份計劃內(nèi)的3家企業(yè)和1個項目開展了“進走訪”活動。各個走訪企業(yè)的客戶經(jīng)理擔(dān)任走訪活動的負責(zé)人，實行雙人走訪并做好走訪活動記錄。目前，截止20xx年9月底，我行已經(jīng)完成了全部企業(yè)和項目的實地走訪任務(wù)，了解了企業(yè)的實際融資需求，下一步我行將根據(jù)自身情況和客戶在我行已有的信貸、授信方面的業(yè)務(wù)情況制定“一企一策”的融資服務(wù)方案，并及時和企業(yè)方面做好溝通工作，爭取保質(zhì)保量完成融資對接工作。

　　由于xx縣域內(nèi)的經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)特點的原因，我行走訪的企業(yè)行業(yè)比較集中在橡膠輪胎、化工和農(nóng)林牧漁業(yè)等行業(yè)領(lǐng)域。在走訪過程中，我行走訪人員發(fā)現(xiàn)這些企業(yè)的融資需求比較旺盛，融資方式方面主要傾向于流動資金貸款的方式。期限方面主要傾向于短期融資，緩解流動性的緊張。尤其是臨近四季度，遙望年底，且天氣轉(zhuǎn)涼，橡膠制品和石油制品等的生產(chǎn)和貿(mào)易等行業(yè)進入旺季，許多工廠的生產(chǎn)環(huán)境和效率也得到改善，加之經(jīng)濟大環(huán)境下半年以來較上半年有所改善，相關(guān)產(chǎn)業(yè)企業(yè)的融資需求相較于三季度初有比較明顯的.上升。

　　走訪過程中也發(fā)現(xiàn)了以下幾點問題。許多企業(yè)在進行融資活動時，尋找有實力的擔(dān)保單位比較困難，也缺乏有效的抵質(zhì)押物；部分企業(yè)自身經(jīng)營正常，但是由于對外擔(dān)保的單位貸款出現(xiàn)逾期等問題可能波及自身企業(yè)的資金，進而影響自身企業(yè)的信用評級和日常的經(jīng)營活動，使得信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險上升。

　　通過此次走訪活動，我行了解了客戶的最新融資需求和經(jīng)營情況，提升了銀企互信水平和銀行形象，鞏固了現(xiàn)有客戶，拓展了潛在客戶，同時也了解到了企業(yè)目前遇到的一些實際困難。此次活動也為下一步我行拓展業(yè)務(wù)奠定了良好的基礎(chǔ)，積累了寶貴經(jīng)驗。

　　下一步我行將繼續(xù)立足xx縣域?qū)嶋H，本著地方中小法人機構(gòu)“立足縣域、服務(wù)‘三農(nóng)‘和小微”的市場定位，以此次走訪活動為契機，探索服務(wù)縣域經(jīng)濟的新方式新方法，為縣域經(jīng)濟的發(fā)展做出自己的貢獻

　　銀行走訪活動總結(jié) 2

　　進入20xx年，xxxx支行在支行新領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下，以分行“開門紅”工作方針為指導(dǎo)，認真分析一季度“兩節(jié)”帶來的各種機遇，不斷向全行員工灌輸“只爭朝夕”的主動拼搏精神，并以開展各種綜合營銷活動為契機，制定營銷激勵機制，緊緊圍繞著“開門紅”任務(wù)指標(biāo)，認真組織落實各項工作措施，及時把握元旦、春節(jié)期間市場活躍和社會各類資金集中回籠等有利時機，由支行行長親自帶隊逐一對該行的優(yōu)質(zhì)客戶實行登門拜訪，全方位、多視角宣傳我行的經(jīng)營優(yōu)勢、產(chǎn)品特點及服務(wù)宗旨，全面塑造我行新的良好形象。

　　值得一提的是，新的一年由于股市火爆的沖擊，xxxx支行又毗鄰證券公司，首當(dāng)其沖，存款深受影響，加上我支行網(wǎng)點經(jīng)營環(huán)境不夠理想，同業(yè)競爭激烈，開年以來存款不斷大幅下滑，形勢嚴峻。支行通過早動員、早部署、早抓落實，全行員工迅速行動起來，上下一心，眾志成城，奮力拼搏，采取各種有效辦法，人人爭存攬儲。由于目標(biāo)明確，措施得力，終于扭轉(zhuǎn)了存款下滑的不利局面，至3月底，全行的本外幣儲蓄時點數(shù)比去年凈增93萬元，完成分行下達

　　“開門紅”儲蓄時點“保二增一”必保任務(wù)數(shù)達383%;對公存款時點數(shù)比去年凈增1736218萬元，日均數(shù)比去年凈增達668510萬元，分別完成分行下達“開門紅”任務(wù)數(shù)的766%和561%，存款增量達27萬元，居分行第二名;其他主要業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況也良好：信用卡發(fā)卡8張，完成“開門紅”任務(wù)的148%，居分行第五名;此外，該行還努力克服信貸市場和同業(yè)競爭激烈的不利因素，通過積極尋找新客戶、穩(wěn)定存量客戶等措施，實現(xiàn)流動資金貸款凈增9萬元，個貸業(yè)務(wù)凈增1萬元，貿(mào)易融資凈增1萬美元，分別完成“開門紅”任務(wù)的579%、181%和681%。尤其是票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，支行以對票源大戶的營銷作為工作重心，充分利用我行對優(yōu)質(zhì)客戶在價格優(yōu)惠和“邊查邊貼”速度方面的政策傾斜，在合法合規(guī)前提下盡可能縮短工作流程，重視對優(yōu)質(zhì)客戶上下游企業(yè)的鏈式營銷，加強并鞏固與票源大戶的.良好合作關(guān)系，不斷擴大票源，一季度累計發(fā)放貼現(xiàn)貸款40萬元，完成開門紅任務(wù)498%，完成率和完成量均居全行第二。

　　該行在“開門紅”工作所取得的優(yōu)良業(yè)績驗證了一句話：只要上下一心，就沒有克服不了的困難�！伴_門紅”工作的勝利也證明了只要主動抓早、抓準工作重點，就抓住了工作的主動權(quán)，誰就會取得滿意的工作成效。

　　銀行走訪活動總結(jié) 3

　　支行在開展全面工作的同時，也認真貫徹支行領(lǐng)導(dǎo)班子的經(jīng)營戰(zhàn)略及決策，不僅要注重業(yè)務(wù)發(fā)展，也強調(diào)風(fēng)險防范與內(nèi)控管理，使xx支行的各項業(yè)務(wù)穩(wěn)步提升，力爭完成全年目標(biāo)。

　　現(xiàn)針對20xx年開門紅工作情況以及經(jīng)營中存在的問題進行一次全面的總結(jié)。

　　一、各項經(jīng)營情況總結(jié)

　　1、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

　　截止20xx年3月31日，xx支行各項存款余額41077萬元，較年初上升1655萬元，其中個人存款較年初上升911萬元，完成開門紅任務(wù)的130.18%，對公存款較年初上升744萬元，完成開門紅任務(wù)的50%;信用卡完成19張，完成全年任務(wù)的67%;貴金屬業(yè)務(wù)實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入0.04萬元，完成開門紅任務(wù)的6.9%;收單支付完成新增有效戶數(shù)8戶，完成開門紅任務(wù)的100%;掌上銀行及個人手機銀行凈增戶數(shù)222，完成開門任務(wù)的96%。

　　2、明確任務(wù)，制定目標(biāo)

　　針對支行制定的目標(biāo)任務(wù)，xx支行進行了詳細的目標(biāo)計劃安排，并將任務(wù)進行細分，逐個落實到每一位員工中，并在每周對員工的業(yè)績完成情況進行通報，在鼓舞員工工作積極性的同時，也激勵了員工的工作熱情。

　　3、業(yè)務(wù)營銷中取得可喜成績

　　在年初七里河支行開展的“開門紅”業(yè)務(wù)營銷競賽活動中，我行的各項業(yè)績雖有不足之處，但也形成了比學(xué)超趕的工作氛圍。開門紅各項任務(wù)情況務(wù)完成的較為良好。

　　4、創(chuàng)新營銷，效果明顯

　　在進行客戶營銷時，我支行摒棄了傳統(tǒng)的營銷模式，改變了一線網(wǎng)點人員單打獨斗式的營銷，實行全員聯(lián)動的轟炸式營銷，通過各種途徑鞏固老用戶，吸納新客戶。在全員的共同努力下，在“開門紅”期間，我支行成功營銷對公存款5000萬元，營銷對公貸款150萬元。

　　二、經(jīng)營中存在的問題

　　1、單位存款占比較少

　　在我行的日常業(yè)務(wù)中，單位存款余額僅為3700萬元，僅占支行存款的9%，占比較少，留存率較低，并且缺少了優(yōu)質(zhì)企業(yè)客戶，嚴重制約了我行的發(fā)展。

　　2、業(yè)務(wù)操作差錯時有發(fā)生

　　在實際的會計業(yè)務(wù)中，部分員工因工作不夠細致，仍存在一些差錯，業(yè)務(wù)操作規(guī)程有待進一步規(guī)范，因此，在未來的'工作中，我行將嚴格執(zhí)行分級授權(quán)制度，加強監(jiān)督，確保業(yè)務(wù)準確率。

　　三、后三季度重點工作安排

　　針對我行20xx年開門紅經(jīng)營情況及經(jīng)營中存在的問題，特提出以下重點工作，期待在后三季度有更好的業(yè)績展現(xiàn)：

　　1、在后三季度的工作中，我會把重點工作放在存款、貸款推薦、和電子銀行業(yè)務(wù)上。帶領(lǐng)全行員工積極做好低成本存款營銷工作，加大宣傳力度，主動走訪企業(yè)客戶及周邊社區(qū)、居民區(qū)，積極開拓新的存款來源，并使之持穩(wěn)定態(tài)勢發(fā)展，對待優(yōu)質(zhì)貸款客戶要盡量做到推薦一戶，成功一戶。

　　2、電子銀行業(yè)務(wù)也是影響我行一季度業(yè)績的一大絆腳石，因此，在后三季度的工作中，我們會在掌上銀行、信用卡等方面積極做好營銷方案，利用走街串坊，聯(lián)系身邊親朋好友為其上門辦理業(yè)務(wù)從而提升我行的電子銀行替代率。

　　3、目前，我行中間業(yè)務(wù)拓展緩慢，因此，在后三季度的工作部署中，我們應(yīng)竭力尋求新的經(jīng)濟增長點，將存款、收入與發(fā)卡、布放智能POS機相結(jié)合，積極開展代收代付業(yè)務(wù)，提高中間業(yè)務(wù)的比重。

　　4、在后三季度的工作中，我行將加強優(yōu)質(zhì)文明工作，樹立良好的社會形象，做好各項黨建工作，加強員工培訓(xùn)，不斷提升服務(wù)品質(zhì)，從而滿足廣大客戶的金融服務(wù)需求，提高客戶滿意度。

　　20xx年，xx支行全體員工將在七里河支行黨總支的正確領(lǐng)導(dǎo)下，一同振奮精神、扎實工作，提升服務(wù)品質(zhì)，力爭完成全年各項任務(wù)!

　　銀行走訪活動總結(jié) 4

　　我們內(nèi)丘支行要想突破發(fā)展瓶頸，也要像重生的雄鷹一樣，通過實現(xiàn)三個方面的突破，打響首季開門紅這場戰(zhàn)役，為今后的良性發(fā)展奠定基礎(chǔ)!

　　第一、樹立必勝信念，迅速行動，在服務(wù)營銷上實現(xiàn)新突破

　　(一)迅速將任務(wù)目標(biāo)分解，將存款來源細分并劃定營銷重點，制定出詳細的時間表、路線圖和任務(wù)書。隨即召開開門紅動員大會，員工主動認領(lǐng)任務(wù);“對公營銷小組”對重點客戶和睡眠客戶開展?fàn)I銷和激活;“惠農(nóng)網(wǎng)點攻堅小組”深挖農(nóng)村市場，在農(nóng)村打響品牌;運用積分制管理，充分調(diào)動團隊凝聚力、向心力和戰(zhàn)斗力。

　　(二)迅速拍攝全家福，并通過多方面渠道打造爆款產(chǎn)品。依托內(nèi)丘電視臺、內(nèi)丘在線、內(nèi)丘報、支行VIP客戶群、廳堂微沙龍、微信朋友圈，以及營業(yè)廳門口臺階、玻璃門窗、ATM區(qū)、大堂經(jīng)理引導(dǎo)臺和柜臺、營業(yè)廳電視屏和室外夜間大屏等各種渠道，廣泛宣傳“如意存”和“祥牛2號”，打造爆款產(chǎn)品，并且將所有策劃和實施工作責(zé)任到人，確保宣傳無死角。

　　(三)迅速加大培訓(xùn)力度，確保全員熟練運用CRM系統(tǒng)，開展大數(shù)據(jù)營銷。成立“CRM營銷進度匯報群”，每周召開經(jīng)驗分享交流會并將營銷進度與積分掛鉤。

　　第二、深耕農(nóng)村市場，在惠農(nóng)網(wǎng)點重點突破

　　(一)內(nèi)丘縣包含5鎮(zhèn)4鄉(xiāng)1園區(qū)，總?cè)丝诮?0萬，有309個行政村，其中超過800人以上的有117個，而內(nèi)丘支行目前已經(jīng)設(shè)立的惠農(nóng)網(wǎng)點才17個，數(shù)量少且發(fā)展不均衡，最高的規(guī)模2600多萬元，最小的新網(wǎng)點規(guī)模僅有幾萬元。針對這一問題，我支行成立“惠農(nóng)網(wǎng)點攻堅小組”，對有潛力的村鎮(zhèn)重點挖掘。目前，內(nèi)丘縣所有鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府代發(fā)工資均在我行，支行將以此為切入點與村鎮(zhèn)對接，獲取精準數(shù)據(jù)，選擇合適的.經(jīng)營場所和人員進行惠農(nóng)網(wǎng)點的有效鋪設(shè)，通過優(yōu)勝劣汰促進惠農(nóng)網(wǎng)點快速健康發(fā)展。

　　(二)加大對惠農(nóng)網(wǎng)點人員的培訓(xùn)和服務(wù)力度。支行組織員工定期駐點講解、培訓(xùn)，在印制名片、宣傳單，張貼我行宣傳海報、懸掛產(chǎn)品條幅等方面營造環(huán)境，為他們宣傳、營銷提供服務(wù)和保障。同時，鼓勵惠農(nóng)網(wǎng)點人員建立微信群，與當(dāng)?shù)卮迕耖_展互動，及時發(fā)布產(chǎn)品信息。

　　(三)豐富惠農(nóng)網(wǎng)點活動，助其擴大影響力。支行組織開展了存款預(yù)約活動，提前預(yù)約并在惠農(nóng)網(wǎng)點存款的客戶可獲得對聯(lián)、福字、單張掛歷、燈籠等禮品;現(xiàn)場開卡開折，贈送接地氣兒的鍋、盆、餃子盤、圍裙、紙抽等小禮品;在集會時懸掛業(yè)務(wù)條幅并舉行抽獎活動;為存款規(guī)模300萬元以上的當(dāng)?shù)鼗蒉r(nóng)商超網(wǎng)點免費提供印有我行宣傳語的塑料袋，通過“產(chǎn)品+活動+服務(wù)”有效增加客戶黏性。

　　第三、做好“口碑銀行”，在樹立品牌上長效突破

　　(一)支行行長定期向縣委、縣政府主要領(lǐng)導(dǎo)匯報工作，長期支持縣域重點工作。目前，我支行擁有28個財政代發(fā)單位客戶和占全縣三分之一的財政離退休客戶，共計約2400人，每月代發(fā)工資金額730萬元;為縣招商引資企業(yè)和園區(qū)優(yōu)質(zhì)企業(yè)提供上門服務(wù)，從企業(yè)開戶到代發(fā)工資均在我行;開門紅活動中，我支行將利用好冬至、春節(jié)、元宵節(jié)等向他們送去祝福和慰問，更有針對性地宣傳、營銷我行產(chǎn)品。

　　(二)強化公私聯(lián)動，更加貼近百姓金融喜好。內(nèi)丘有四個村的搬遷規(guī)劃已經(jīng)啟動，占地補償款約兩億元，目前在支行全力營銷下，四個村均已開立對公賬戶，下一步繼續(xù)跟進、挖掘。對豫東市場搬遷工作開展公私聯(lián)動，從企業(yè)開戶、村開立對公賬戶到代發(fā)占地補償款均在我行，該村位于公交線路沿線，順勢對銀行卡二次營銷，在該村得到老百姓認可，下一步將繼續(xù)跟進開展深度營銷。

　　(三)精心組織開展暖心系列活動�？h域老百姓喜歡熱鬧，首季開門紅活動期間，我支行將結(jié)合縣域特色組織群眾喜聞樂見的營銷活動，例如“冬至領(lǐng)餃子盤”和“抽紅包送年貨”等;繼續(xù)支持傳遞正能量、樹立好口碑的公益活動，讓“移動銀行”“暖心菜”“義剪”等服務(wù)更多地走進社區(qū)、走進農(nóng)村，走到客戶身邊，走到客戶心坎里。

　　銀行走訪活動總結(jié) 5

　　為貫徹省、市委組織部關(guān)于開展選派單位“集中走訪月”活動的通知精神，進一步推動選派村各項工作深入開展，巢湖市委組織部作為選派單位，積極行動、迅速謀劃，認真開展“集中走訪幫扶月”活動，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：

　　一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視，前期準備充分。

　　選派單位領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項工作，對如何開展幫扶工作進行了深入的討論和調(diào)研。市委組織部專門召開選派單位“集中走訪幫扶月”活動工作會議，會上要求為選派村解決一些實實在在的問題。同時，選派單位與選派干部密切聯(lián)系、多次溝通，就如何開展活動廣泛征求意見，扎實做好前期準備工作，并結(jié)合選派村的實際情況不斷創(chuàng)新幫扶形式，通過調(diào)研找出選派村最需要幫助解決的問題，對癥下藥，確保活動開展有實效、幫扶措施有創(chuàng)新。

　　二、切實履行職責(zé)，認真開展幫扶活動。

　　在“集中走訪幫扶月”活動中，市委組織部切實履行選派單位職責(zé)，認真開展“五個一”活動，共深入選派村召開座談會1次，走訪黨員、群眾16人，慰問困難黨員、群眾、殘疾學(xué)生、留守兒童14人，為選派村解決了一些實實在在看得著的'問題，取得了較好的效果。

　　1、聽取選派村有關(guān)情況匯報，了解選派村的發(fā)展情況和當(dāng)前存在的一些問題，對選派村的各項基本情況進行全面了解。

　　2、深入進行調(diào)研。在幫扶活動中，市委組織部通過深入村組、農(nóng)戶走訪，召開座談會等方式，全面、準確弄清選派村存在的突出問題，征求基層黨員干部、群眾對本村發(fā)展的想法意見，在掌握第一手資料的基礎(chǔ)上，各選派單位與村黨員群眾一起進行就“會診”，研究解決問題的對策，為下一步工作開展打好基礎(chǔ)。

　　3、開展一次慰問。市委組織部主要負責(zé)人深入選派村，對生活困難黨員、群眾開展慰問。同時還看望了選派干部，幫助他解決工作生活中實際困難。截至8月中旬，市委組織部聯(lián)系幫扶的中垾鎮(zhèn)濱湖村，共慰問困難黨員、困難群眾20人，殘疾學(xué)生、留守兒童14人，共計17000元。還從緊張的辦公經(jīng)費中拿出20000元支持村部建設(shè)，同時調(diào)劑辦公用品，為濱湖村為民服務(wù)大廳解決臺式電腦3臺，筆記本電腦1臺，打印機2臺，檔案柜8組，辦公桌3張。還幫助選派村結(jié)合實際，針對自身問題，制定了“選優(yōu)配強兩委班子、帶好用好黨員隊伍”的發(fā)展戰(zhàn)略。

　　4、切實為選派村辦實事好事。在幫扶活動中，市委組織部積極發(fā)揮本單位優(yōu)勢，為選派村排憂解難。積極開展幫扶活動，為選派村協(xié)調(diào)項目、爭取資金。截至8月中旬，共協(xié)調(diào)巢湖市標(biāo)準化村部建設(shè)項目、農(nóng)民健身廣場、巢湖市水稻綠色增產(chǎn)菜茬水稻項目等項目，共計22萬元。其中農(nóng)民健身廣場項目已實施完成，巢湖市水稻綠色增產(chǎn)菜茬水稻項目正在驗收階段。

　　三、下一步工作打算

　　1、開展一次“回頭看”活動，積極總結(jié)“集中走訪幫扶月”活動的開展經(jīng)驗，歸納問題和不足的地方，并找出解決問題的辦法，保證幫扶活動取得實效。

　　2、幫扶工作常態(tài)化。要以這次幫扶活動為契機，深入探索研究實現(xiàn)選派單位對選派村“幫助常態(tài)化、扶植經(jīng)�；�”，充分調(diào)動各選派單位有利資源，促進選派村各項工作上臺階。

　　3、創(chuàng)新幫扶形式，以“幫扶為輔、帶動為主”。下一步將立足于選派村實際情況，結(jié)合本單位優(yōu)勢，加強幫扶力度，爭取在大棚蔬菜、水產(chǎn)養(yǎng)殖、農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等方面為選派村幫扶一到兩個“造血”項目，從資金、技術(shù)、政策上給予選派村大力支持，變“輸血”為“造血”，進而帶動選派村經(jīng)濟社會事業(yè)又好又快發(fā)展。

　　銀行走訪活動總結(jié) 6

　　根據(jù)省聯(lián)社的統(tǒng)一部署，為提升金融服務(wù)質(zhì)量，更好地服務(wù)于廣大客戶，我行于20xx年6月份至9月份組織開展了“四抓四促”競賽客戶走訪活動。為切實開展好“四抓四促”競賽客戶走訪活動，我行認真籌劃，精心部署，分工合作，上下聯(lián)動，既注重客戶走訪效率，又注重走訪實際效果，在規(guī)定的時間里圓滿完成了客戶走訪任務(wù)�，F(xiàn)將我行“四抓四促”競賽客戶走訪活動開展情況報告如下：

　　一、圍繞目標(biāo)，分工協(xié)作

　　省聯(lián)社關(guān)于“四抓四促”競賽活動的通知下達后，我行及時組織相關(guān)部室進行了學(xué)習(xí)，按照省聯(lián)社“四抓四促”競賽活動中關(guān)于走訪轄內(nèi)客戶的要求，我行活動期間需走訪農(nóng)戶10000戶、小微企業(yè)1000戶以上，如果農(nóng)戶或小微企業(yè)走訪戶數(shù)不足，農(nóng)戶與小微企業(yè)之間可按5：1的比例進行互換。圍繞這一目標(biāo)，我行明確公司業(yè)務(wù)部作為客戶走訪工作的責(zé)任部門，具體負責(zé)指導(dǎo)全行客戶走訪活動的.開展，對客戶走訪任務(wù)進行了分解，將走訪任務(wù)下達到各支行和營業(yè)部，并以總行文件的形式對有關(guān)要求進行了明確。此外，按照省聯(lián)社的要求，我行領(lǐng)導(dǎo)班子成員也進行了分工，全員參與客戶走訪工作，每個領(lǐng)導(dǎo)班子成員至少走訪農(nóng)戶50戶、小微企業(yè)20戶�？傂蓄I(lǐng)導(dǎo)的身體力行與率先垂范，對于我行客戶走訪活動的順利開展起到了積極的推動作用。

　　二、明確要求，做實走訪

　　為了確保本次客戶走訪活動不流于形式，杜絕弄虛作假行為，我行設(shè)計制定了客戶走訪工作底稿(分農(nóng)戶及小微企業(yè)兩大類)，要求各單位高度重視客戶走訪工作，合理安排工作時間，組織信貸人員深入走訪轄內(nèi)客戶，有序推進客戶走訪活動，要求走訪一戶填寫一戶的走訪工作底稿，農(nóng)戶走訪工作底稿須經(jīng)農(nóng)戶簽字，小微企業(yè)走訪工作底稿須加蓋企業(yè)公章。客戶走訪活動結(jié)束后，各單位將工作底稿按農(nóng)戶和小微企業(yè)分類收集，裝訂成冊后，報總行公司業(yè)務(wù)部審核匯總。

　　本次客戶走訪時間安排在6月份至9月份，正是一年中最為炎熱的時候，我行信貸人員戰(zhàn)高溫，斗酷暑，在炎火烈日下奔走在農(nóng)村金融服務(wù)的第一線，用辛勤和汗水確保了客戶走訪工作的順利推進。至9月末，我行共走訪客戶戶，其中農(nóng)戶戶，小微企業(yè)戶，圓滿完成了省聯(lián)社下達的走訪任務(wù)。

　　三、注重實效，加大投放

　　在走訪過程中，我行更加注重走訪所能取得的實際效果， 努力加強與客戶的交流和溝通，不僅走訪有信貸關(guān)系的客戶，而且還走訪尚未發(fā)生信貸關(guān)系的客戶，與客戶進行面對面的交流，了解這些客戶的生產(chǎn)經(jīng)營、資金需求等情況，實地考察企業(yè)的生產(chǎn)運作過程，在鞏固和壯大現(xiàn)有客戶的基礎(chǔ)上，為今后拓展和培育潛在客戶奠定了良好的基礎(chǔ)。根據(jù)走訪時掌握的實際情況，我行對現(xiàn)有客戶以及部分潛在的客戶中符合貸款條件的客戶，及時給予了信貸支持，解決其生產(chǎn)經(jīng)營過程中的融資困難。截止8月末，我行各項貸款余額億元，比6月初客戶走訪活動開始時新增信貸投放億元，其中小微企業(yè)貸款余額為億元，比6月初新增信貸投放億元，新增信貸戶數(shù)戶。

　　銀行走訪活動總結(jié) 7

　　"為人民服務(wù)，客戶至上"是我們郵儲銀行服務(wù)的一慣宗旨，密切聯(lián)系雙方關(guān)系，及時了解客戶的需求，是提高服務(wù)質(zhì)量的基礎(chǔ)。取得客戶的信任與支持，是我們郵儲銀行各部門正常運行的保證。

　　為了真正的了解客戶的真實需求，意見，建議，我們應(yīng)該走出去，與客戶面對面的交流。這次我們走訪的客戶主要是我行貸款的老客戶，例如其中一戶姓名:陰建新，主營項目是摩托車的銷售以及售后修理，地址在容城縣溝西大街。為了避免唐突上門，在去客戶家前，先給客戶準備了一份小禮物，俗語說的好開門不打笑臉人，這樣也可以拉近我行員工與客戶陰建新的關(guān)系，以便我們和客戶之間開展交流。我們以朋友的身份以閑敘家常的方式與客戶說話，從陰老板經(jīng)營的摩托車為話題引入，出于對本行業(yè)的了解，陰老板侃侃而談，詳細向我們介紹了摩托車現(xiàn)在的銷售狀況，進銷渠道，經(jīng)營利潤，通過這樣的溝通我們更深入的了解了客戶陰建新摩托車行業(yè)的財務(wù)方面的資金狀況與管理。最后我詢問陰老板作為一個貸款的老客戶對我行的業(yè)務(wù)及服務(wù)有什么建議和意見，以便我們以后能夠完善自身，更好的為客戶服務(wù)，吸引客戶。陰老板非常真誠的回答我們：郵儲銀行的商戶小額貸款，真正解決了小商戶貸款難的問題，自己以前只以為貸款是大老總的事情，沒想到像他這樣的小店也能貸出款，不用送禮，不用請客，就能申請成功。而且由于貸款資金的合理使用，自己也獲得了一定的利潤，郵儲銀行讓他這樣的小商戶真正得到了實惠。陰老板

　　仔細詢問了我行現(xiàn)在的貸款政策，也提出了自己的建議。另外幾戶走訪的是服裝行業(yè)，走訪的形式基本一致。最后我們總結(jié)了走訪的這幾戶共同的意見：他們希望向他們這樣還款好，信用好的老客戶手續(xù)方面簡單一點最好了，能夠有一定的照顧，而且今年的貸款利率又上調(diào)了。我們也詳細的向客戶做出了解釋：現(xiàn)在國家總體政策，以及郵儲總行的貸款制度，是我們縣行無法改變的，利率雖然在一定程度上進行了上調(diào)，但也在商戶利潤允許的范圍內(nèi)，對客戶本身的收入是沒有太大影響的，正如客戶所言，我行貸款沒有請客送禮這樣的不正之風(fēng)，只要客戶合規(guī)就能放款，客戶所有的付出就是單純的利息，不像有的貸款行，利率只比我行低一點，可是不送禮根本無法批下貸款，加起來客戶的支出要比我行的正常利息支出要多的多。對于老客戶方面，我們一定會以之為先，以最快的速度和最好的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，請客戶放心。最后我們根據(jù)客戶經(jīng)營模式，以及資金管理方面積極向每個貸款老客戶交叉營銷儲蓄及理財方面的業(yè)務(wù)。由于有的客戶月銷售收入較高，建議客戶可以辦一個我行的綠卡通，設(shè)置一個轉(zhuǎn)存點，可以讓資金在定期和活期之間靈活轉(zhuǎn)變，使客戶的大額資金獲得最大的利益。有的客戶收入穩(wěn)定，在資金充足時可以適當(dāng)?shù)耐度胍欢ū壤��?利潤購買理財產(chǎn)品。

　　通過這次走訪客戶的行動，我們最大的收獲是讓貸款的老客戶又全面的了解了我行的業(yè)務(wù)，而且客戶向我行提出了積極的意見和建議。同時每個客戶周邊店面我們也及時的又散發(fā)了宣傳單冊，對有意向的貸款戶詳細介紹了我行貸款的具體業(yè)務(wù)。我們在以后的工作中要

　　針對不同的客戶，選擇適當(dāng)?shù)臏贤ǚ绞胶脱哉Z表達。我們要有耐心的聽客戶的陳述，清楚的了解他們的需求，這樣才能準確的把我行的業(yè)務(wù)有針對性的介紹給不同的客戶，對于客戶的意見和要求，我們應(yīng)耐心的解釋，詳細講述我行的制度和規(guī)定。

　　實地走訪客戶，讓客戶真正的了解我行業(yè)務(wù)，了解我行的服務(wù)，拉近了我行與客戶的關(guān)系，我們與客戶成為朋友，取得信任，同時也促進了我行業(yè)務(wù)的發(fā)展。這次成功的實地走訪也讓我更深刻的意識到在激烈的市場競爭中，我們應(yīng)該以服務(wù)做為重要的手段，我們應(yīng)該關(guān)注自己的服務(wù)態(tài)度，細思如何與客戶進行溝通，而且是進行有效的溝通。上帝給了我們兩只眼睛，兩個耳朵，兩只手和兩條腿，卻只給了我們一張嘴，一顆心，就是要求我們在與客戶的交往中多聽，多干，用心觀察，查找問題，與客戶成為真正的朋友。

　　我們的言行代表郵儲銀行的形象，郵儲銀行更快更好的發(fā)展，是我們每個員工驕傲的資本。

　　銀行走訪活動總結(jié) 8

　　近日，郵儲銀行定西市分行各網(wǎng)點以年末客戶答謝活動為契機，積極組織開展“財富周周講—保險”沙龍活動。

　　據(jù)悉，沙龍活動以家庭養(yǎng)老、子女教育，家庭資產(chǎn)配置為主題，結(jié)合“為什么買保險”訓(xùn)練營課程，向客戶講解保險等投資理財知識，啟蒙客戶投資理財意識，豐富客戶持有產(chǎn)品類型，擴大保險客戶覆蓋面，為客戶增收提供業(yè)務(wù)指導(dǎo)。1月4日-23日期間，在持續(xù)20天的保險沙龍活動中，全市網(wǎng)點累計組織開展保險沙龍活動25場次，邀約客戶約800人次，受到了廣大客戶的一致好評。

　　為進一步深化銀客關(guān)系，增強客戶黏性，不斷提高客戶滿意度與忠誠度，并答謝客戶長期以來對郵儲銀行的支持，在春節(jié)即將來臨之際，郵儲銀行定西市分行組織開展了“送福感恩有你”客戶答謝走訪活動。

　　據(jù)悉，前期該行專門制定了客戶答謝走訪活動方案，為每名客戶定制獨屬的手工賀卡，由分行班子成員帶隊，帶領(lǐng)支行工作人員上門走訪客戶，給客戶送去新春的祝福。客戶紛紛表示，在新春佳節(jié)即將來臨之際，作為郵儲銀行的一名客戶，能收到郵儲銀行這份獨特的心意，很感動，也體現(xiàn)了郵儲銀行對每一位客戶的重視。

　　通過此次答謝走訪活動，進一步加深了該行與客戶的`聯(lián)系，提升了客戶體驗，精致的手工賀卡獲得了客戶的一直好評。下一步，該行將以此為新的起點，始終堅持以客戶為中心，致力于不斷提升客戶金融體驗，實現(xiàn)客戶財富增值。

　　銀行走訪活動總結(jié) 9

　　新春來臨之際，為深化私人銀行核心客戶關(guān)系管理、精細化營銷客戶，做好存量客戶維護、降低客戶挽留及潛力客戶挖掘工作，在旺季營銷中，積極挖掘客戶行外資金，提升客戶貢獻進行了公私聯(lián)動初步嘗試。

　　12.24日下午，北外灘支行對公客戶經(jīng)理黃文嘉、個金部經(jīng)理王智勇、私行中心核心客戶崗?fù)踬灰黄饋淼胶诵目蛻艏究倖挝贿M行拜訪，與客戶面對面進行交談。

　　交談中，黃經(jīng)理與客戶探討了公司與我行合作情況，包括客戶來年資金流動情況，資金安排投放、個人部王智勇經(jīng)理交談了個人信貸的融資支持業(yè)務(wù)，私人銀行王經(jīng)理了解了客戶的`投資偏好、風(fēng)險承受力、以往投資經(jīng)驗以及他行資金情況…經(jīng)過溝通客戶有融資及投資需求。

　　融資方面：公司經(jīng)營3000萬左右，用于市場品牌拓展及新盈利增長點的嘗試。

　　投資方面：初步達成部分產(chǎn)品轉(zhuǎn)化私募理財，并前來網(wǎng)點做合格投資者認定。還了解到客戶有擴張品牌以及業(yè)務(wù)新領(lǐng)域的需求，想引進風(fēng)投進行合作的意向，對稅務(wù)籌劃方面想深入了解，也加了財務(wù)總監(jiān)微信為以后后續(xù)服務(wù)奠定聯(lián)系基礎(chǔ)。

　　客戶對我們南京銀行的客戶服務(wù)表示滿意，并表示如果合作愉快會陸續(xù)將他行資金轉(zhuǎn)入我行。

　　此次拜訪是我行私行中心與網(wǎng)點公私聯(lián)動的初嘗試，并取得了初步成效，我們將協(xié)同網(wǎng)點再接再厲，決勝旺季，再創(chuàng)輝煌！

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