公司客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)（精選18篇）
總結(jié)是把一定階段內(nèi)的有關(guān)情況分析研究，做出有指導性結(jié)論的書面材料，它可以使我們更有效率，是時候?qū)懸环菘偨Y(jié)了。那么如何把總結(jié)寫出新花樣呢？下面是小編精心整理的公司客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)，希望能夠幫助到大家。
公司客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 1
一、認真學習，提高自身修養(yǎng)
俗話說，學無止境。書到用時方恨少�，F(xiàn)在是信息發(fā)達的21世紀，各行業(yè)都面臨著日趨激烈的競爭。我作為公司的客戶經(jīng)理，我有責任，加強學習，提高自己的思想覺悟和業(yè)務水平。平時，我積極利用空余時間了解學習科學發(fā)展觀和十八大精神，提高自己的政治思想覺悟，在思想上與公司保持一致,堅定理想信念，樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，樹立全心全意為公司服務的思想。另外，我除了學習政治理論外，重點是學習公司的各項制度規(guī)定、工作紀律及業(yè)務知識，做到學深學透，掌握在腦海中，運用到實際工作中，為自己做好各項本職工作打下堅實的基礎(chǔ)。
二、矜矜業(yè)業(yè)，做好本職工作
�。ㄒ唬┤〉玫墓ぷ鳂I(yè)績
近一年來，我認真努力，工作業(yè)績上取得了一定成績。全年累計發(fā)生業(yè)務筆，累計發(fā)放貸款萬元，累計實現(xiàn)業(yè)務收入萬元，其中，貸款利息收入萬元，其它收入萬元。上繳各項稅費萬元，成本支出萬元，年末實現(xiàn)凈利潤萬元，截止年末貸款余額萬元，到期貸款率%，利息收回率為%。
�。ǘ┘訌妰�(nèi)部管理，確保工作順利開展
不以規(guī)矩不成方圓。一個好的企業(yè)都有一套相應的、健全的制度作為保障，確保各項工作能夠持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。因此，我在工作中嚴格落實公司的.規(guī)章制度，明確目標，層層分解任務，做到責任到崗，細化到人，并制定了切實可行的獎罰辦法，激勵大家努力完成工作任務。平時，也加強對員工的培訓力度。使他們能夠盡快適應工作需要，做好本職工作。一是抓好業(yè)務知識的培訓，特別是對新員工，有針對性的開展信貸知識、財務知識以及相關(guān)法律知識的培訓工作。二是組織大家學習公司制定的各項規(guī)章制度，熟悉相關(guān)的業(yè)務流程，更好地開展工作。
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一年來在業(yè)務工作中，我始終堅持勤奮、務實、高效的工作作風，認真做好工作。工作中我一直以高標準、嚴要求、從大局出發(fā)，不計較個人得失，積極工作，盡心盡力做好每項工作。尊重領(lǐng)導，團結(jié)同事，以誠待客。對工作上的事，只講輕重緩急，不分厚薄彼此，不講條件、不計得失，為人正直、謙虛、嚴謹。耐心、誠懇地接受客戶意見，有委屈也不在客戶面前表露；我們接不到業(yè)務自己心急，接到業(yè)務要認真調(diào)查，從發(fā)放貸款到合同制定，以及貸款后的結(jié)清工作都要一絲不茍的做好。不能放過任何一個細節(jié)，確保我經(jīng)手的貸款業(yè)務都能順利完成，避免對公司造成損失。雖然工作時時都有壓力，但這一切，我都當作是對自己的一種磨煉，一種考驗。只有直面對待，才能鍛煉自己，才能使自己日益成熟，成為一個優(yōu)秀的工作人員。
三、工作中存在的不足
盡管工作中我取得了一定的成績，但從中我也看到自身所存在的不足。由于分管業(yè)務較多，有時考慮問題不夠深入細致，深入客戶不夠，有時工作急于求成，和同事們溝通交流較少、經(jīng)驗不足等。面對日益激烈的市場形勢，隊伍管理、業(yè)務發(fā)展任務十分艱巨，希望和大家一起并肩作戰(zhàn)，共同努力，把我公司業(yè)務發(fā)展推向更高層面。
四、明年的工作打算
成績屬于過去，今后我們的工作將面臨更大的挑戰(zhàn)和困難。明年我們的工作重心是開拓發(fā)展微貸業(yè)務。我主要想從以下幾個方面入手：一是確定市場定位，根據(jù)調(diào)研、考察，制定出爭對目標客戶的微貸產(chǎn)品。二是積極開拓市場，主動深入市場進行營銷為主，再輔之系統(tǒng)的品牌宣傳，擴大影響力。三是做好相應的風險管理工作。對每個客戶的信用風險識別、還款能力等做好評估、處理工作。四是做好信貸人員的管理、培訓工作。通過建立相應的績效考核機制，激發(fā)大家工作的積極性。
以上是我個人的一些拙見，有什么意見，請大家及時提出。我相信，有我們大家的共同努力，我們明年會再創(chuàng)佳績。
公司客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 2
時間過得真快，轉(zhuǎn)眼間20xx年即將逝去，新的一年又將到來，回顧這一年來的工作，才發(fā)現(xiàn)自己的成績雖未拔得頭籌，但也名列前茅，位居三甲�，F(xiàn)在想來，能取得這樣的成績，顧然同單位領(lǐng)導的關(guān)懷、各位同志的幫助不無干系，但同自己的努力和付出的辛勤也同樣密不可分�，F(xiàn)就我個人方面的原因做一下分析：
一、敬業(yè)愛崗，視單位為我家
自從20xx年被招入煙草公司至今已過了三年多的時間，作為一名瀕臨破產(chǎn)企業(yè)的下崗職工，我深深知道愛崗敬業(yè)的重要性和一份工作的來之不易，我對煙草公司招收我是懷著一份深深感激之情的，也許正是這樣，才使我對新的工作充滿熱情。正所謂隔行如隔山，對于從事煙草公司客戶經(jīng)理一職來說，我以前所學知識和工作經(jīng)驗完全無用武之地，以前的財務工作是對著表格來做�，F(xiàn)在要面對的是一個個活生生的人，這就要求我重新做起，從頭再來。我想盡一切辦法，利用業(yè)余時間向一些老同志請教，但是由于這項工作在我縣起步較晚，也算是一種新生事物，實在是沒有太多現(xiàn)成的經(jīng)驗可學，一切幾乎全得自己摸索，包括怎樣搞好同客戶的關(guān)系，怎樣培育新的卷煙品牌，怎樣調(diào)劑卷煙品種來滿足不同的消費地域和群體等等�？傊�，學這學那只有一個目的，那就是盡快掌握新的工作要領(lǐng)，滿足新的工作要求，使之成為我新的人生起點。
在抓緊一切時間學習業(yè)務知識，充實頭腦，提高工作技能的同時，我更注重與所里的同事們之間保持一種親密的兄弟關(guān)系，作為一個基層單位，一個所就是一個家，所里的同事就是自己的弟兄，而一個人的成績也不僅是靠一個人就能取得的，每個人實際上就是所有的工作鏈條中的一環(huán)，哪一個環(huán)節(jié)出了問題都不可能把工作干好，所以與同事們之間的團結(jié)協(xié)作也是很重要的，不管是稽查員、送貨員還是司機師傅，都與我的所謂成績密不可分，而我作為集體的一員，單位效益的好壞直接影響到我的既得利益，對此我有切身體會，而單位要想有好的效益，又與每個員工的一點一滴的積累不無關(guān)系，所以我在單位就像在自己家里一樣，就像為家里人做事一樣，認真負責、殫精竭慮、不遺余力。這樣我與同事們的關(guān)系非常融洽，為我在工作中能取得優(yōu)異成績奠定了良好的人際關(guān)系。
二、加強溝通，維護客戶利益
作為煙草公司的客戶經(jīng)理，同我每天接觸最多的就要算是卷煙零售客戶了，沒有他們的支持，我所做的一切全是無用功，通過兩年多的磨合，我同他們之間建立了牢不可破的親情關(guān)系。因此我必須把他們的利益放在第一位，設(shè)身處地為他們的利益著想，這樣做的目的也正是為了使他們成為我公司忠實的客戶，把我們作為商品的第一供應商，自覺地抵制假冒偽劣卷煙的沖擊，更好地保護好消費者身體健康、維護好消費者利益的同時，無形中也為公司創(chuàng)造了效益，在客戶能獲得最大利益的時候他們也就真正成為了煙草公司的銷售終端，為公司的可持續(xù)發(fā)展提供了充足的網(wǎng)絡(luò)保障。
進入20xx年，我同卷煙經(jīng)營戶的關(guān)系也進入一個新階段，我對他們可說是已經(jīng)非常熟悉了，誰最愛賣什么樣的卷煙，誰最愛老品牌，誰最愛新品牌，誰幾天該補一次貨等，我都了如指掌，對于他們提出的一些問題我也能夠及時處理并提供幫助。對于個性化服務，我更是駕輕就熟，運用自如，我把自己的手機號給每個經(jīng)銷戶都留了一份，他們誰有問題可以隨時同我聯(lián)系，對于該補倉而未補的情況，我也會打電話過去或親自登門去提醒一下，他們對此都非常感謝，把我當成知心人，有什么事全對我說，而我在卷煙品牌的調(diào)劑方面盡量做到緊俏煙戶戶有，斷檔卷煙一定會告知他們一個合理的理由�，F(xiàn)在廣大農(nóng)民的收入還較有限，消費水平也較城市低很多，加上外出務工人員較多，所以五類卷煙在農(nóng)村這塊市場的消費需求比較大，而由于煙廠在生產(chǎn)方面也在提檔增效，因此，五類卷煙的生產(chǎn)量極小，根本無法滿足消費需求。在訪銷過程中，就有很多經(jīng)銷戶、普通消費者問到這個問題，問為什么沒有五類卷煙，我對他們提出的問題一一答復，不論時間再晚都會解釋清楚每個問題，真到他們滿意為止，這些東西看來是微不足道的小事，實際上并不盡然，雖然多費些口舌，但對于他們來說卻是一種信息的傳達，使他們增加了對我、對煙草公司的.信任度，不解釋清楚的話，他會認為是煙草公司故意不給他煙，斷他的財路，他就會轉(zhuǎn)而向別的地方尋求貨源，對于煙草公司以后的發(fā)展造成不穩(wěn)定因素。
由于我與經(jīng)銷戶的溝通，他們都非常理解和支持我的工作，這種融洽的關(guān)系也使我受益匪淺，他們向我反饋了很多有價值的需求信息，更有經(jīng)銷戶直接拒絕那些來路不明的私煙，認為通過我給他訂的卷煙才貨真價實。
三、樂觀自信，養(yǎng)成良好的心態(tài)
自信是使看似不可為的事情取得成功的前提，有了自信才有取得成功的可能性，而樂觀卻是一種對于工作的態(tài)度，視工作為快樂、享受，必然會得到工作給你帶來的最大回報。
自從進入煙草公司以來，我對于領(lǐng)導及單位交給的各項任務都持自信和樂()觀的心態(tài)：別人能完成的我也能完成，他們能做好的我也同樣做得出色，我并不比他們差。對于每月的任務指標，由于我對于經(jīng)銷戶的真情實感及他們的大力支持，我完全有把握很好地完成，事實也果真如此，這樣的工作業(yè)績也使我感受到了成功的快樂。正所謂知足者常樂，我的快樂正是來自于低起點的目標定位，這樣的定位使我很快便實現(xiàn)了一個個的目標，而正是一個個目標實現(xiàn)的積累收到了意想不到的結(jié)果，也使我從中得到更大的樂趣，使我懂得在工作中一定要有自己實現(xiàn)工作任務的標準，哪怕它與實際目標有一定差距，那也沒什么，先把它實現(xiàn)了吧，然后再做其他的，這樣就是在享受工作了，而不會感到它帶給你的壓力，你就會更加熱愛自己的工作，也會干出更多的成績。因此保持良好的心態(tài)以及樂觀自信的工作態(tài)度也是我取得成績的保證。
態(tài)度決定一切，只要你努力了，你終究會得到回報，成績只代表過去，這點成績的取得有我的辛勤和汗水，更離不開同志們的協(xié)助以及經(jīng)銷戶的大力配合，這是大家共同努力的結(jié)果。盡管有了成績，但是和先進同志相比還是有很大差距，還有努力的余地。因此，我會在新的一年里以此為新的起點，去開拓更燦爛輝煌的局面。
公司客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 3
20xx年對于我來說，應該是忙碌、學習、領(lǐng)悟和慶幸的一年。
這一年來，幾乎每天都處于緊張和忙碌之中，先是年初由于經(jīng)濟危機的影響，很多客戶采取保守、觀望的態(tài)度，需要調(diào)整投資產(chǎn)品配置，選擇與之匹配的投資產(chǎn)品，重新分析制定規(guī)劃，盡量選擇較為保守的品種，比如貨幣基金、債券等；然后春節(jié)前后，宏觀經(jīng)濟略有回暖跡象，一些以往操作頻繁的客戶又有些按捺不住，要繼續(xù)進行股票和權(quán)證的短線操作，在對市場進行了綜合分析后，對各種股票板塊和證券品種進行了對比，建議這些客戶可以選擇一些防御類行業(yè)的股票或者資源類的上市公司，盡量回避權(quán)證類的高風險品種，對于保守的客戶，也建議可以適當嘗試etf產(chǎn)品的二級市場投資，這樣可以在保證資本安全的前提下，把握打盤上漲的幅度，收益較為穩(wěn)妥，這段時間的工作既繁重有辛苦，既要參考很多資料和數(shù)據(jù)，反復研究，又要向客戶耐心的介紹各品種的特點，得出的結(jié)論的理由，以及一些品種在操作上的簡單技巧和注意事項并隨時與客戶進行溝通，交流彼此對市場的看法；接著是“創(chuàng)業(yè)板”的上市，身處證券行業(yè)，這段時間的工作非常緊張和繁重，而且讓我在一次陷入矛盾之中：“創(chuàng)業(yè)板”開通手續(xù)，公司是下達了任務指標的，采取了很多聯(lián)系和通知客戶的措施，而通過對學習各國創(chuàng)業(yè)板市場的資料，特別是參加了天津地區(qū)持證人繼續(xù)教育活動，聽了老師對風險投資和創(chuàng)業(yè)板市場的分析后，覺得大多數(shù)客戶非常不適合參與創(chuàng)業(yè)板市場的投資，因此對前幾批發(fā)行的創(chuàng)業(yè)板股票的資料進行了非常深入的分析并及時傳達各客戶；第四季度，市場通脹預期愈演愈烈，大盤也已逐漸顯示了上漲乏力的跡象，但個股依然活躍，新入市的客戶依然滿倉操作，并們有及時地調(diào)整倉位，一旦大盤調(diào)整會有風險很大，建議客戶要控制好倉位，保留較大比例的帳戶資金，等待時機。以上這些行為包含著大量的查閱資料，分析對比，思考總結(jié)和交流溝通的工作，怎一個“忙”字了得？
也正是因為這一年來不同以往的忙碌，積累了更多的經(jīng)驗，督促自己去學習更多的知識，了解更多類型的投資品種和市場，提升了自己適應更多不同變化的能力。
通過在證券行業(yè)十幾年的工作，考取了cfp資格兩年多以來，漸漸領(lǐng)悟出很多老師和前輩們常常教悔的道理：
謙虛：只有保持謙虛的態(tài)度，才能讓自己學習到更多的東西，使自己的知識和意念�！靶隆薄�
嚴謹：對各種產(chǎn)品和市場要認真研究和分析，對不同客戶也要有更多的了解，才能給他們提供更加適合的投資建議。
圓通：面對公司任務和客戶利益，要積極對待，既不能逃避也不能推脫，盡量運用自己的知識和經(jīng)驗尋找二者的'平衡點，只要肯花心思，是可以做到“雙贏”的。
誠懇：無論如何，只用誠心誠意為客戶著想，站在客戶的角度，作出的投資規(guī)劃才是正真適合客戶本身的，也才是最能讓他們接受和認可的。
長期以來我都是以這樣的態(tài)度在工作，也正因為如此，與很多客戶成為了知心朋友，今年的市場變化更為豐富，很慶幸自己幾年前就參加了金融理財師的培訓和學習，較早的對國際金融市場有了些了解，在進行分析和規(guī)劃時等到了充分的運用，被客戶非常認可和贊同，使他們對這一年來的投資成績非常滿意，我們之間的友情加深了，對我也更加信賴，因此，讓我非常感激，相信自己應該有能力為更多的人提供更好的服務！
公司客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 4
證券客戶經(jīng)理工作不是一朝一夕的事，是一項長期的工作，需要足夠的耐心，平時細心的工作，能夠坦誠地與客戶交流。為了20xx年能夠有目標、有目的、有成效的工作，取得更好的成績，特制定計劃如下：
一、帶著一顆“愛心”去工作
1、帶著一顆“愛心”去工作。保持良好的禮節(jié)禮貌，要從服務他人的角度出發(fā)，讓客戶覺得你是真心地關(guān)心他，縮短經(jīng)紀人與客戶之間的距離，對客戶思想形成正確的引導。
2、做好宣傳，嚴格執(zhí)行公司的服務規(guī)范，做好來電咨詢和新客戶的預約開戶工作。定期聯(lián)絡(luò)客戶做好客戶的維護工作。
3、做好溝通匯報，工作無小事，對重要事項做好記錄并傳達給公司相關(guān)負責人員，做到不遺漏、不延誤。
二、自身素質(zhì)方面
在認真工作的同時，我也會努力提高自己的自身素質(zhì)。不斷提升職業(yè)道德，掌握證券從業(yè)規(guī)律，拓展證券知識，提高自己的證券業(yè)務水平。
1、多學習、學習先進的證券業(yè)務理論，學習公司同事的寶貴經(jīng)驗，學習專業(yè)知識。
2、多琢磨、以便構(gòu)建良好的'客戶關(guān)系。證券經(jīng)紀人只有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務!
3、多反思、多總結(jié)。自我反思是提高業(yè)務素質(zhì)的基本途徑。對于自己證券從業(yè)工作中的成功或失敗，要及時總結(jié)，不斷為自己今后的工作積累經(jīng)驗。從而不斷進步，自己超越自己。
在以后的日子中。我將勇于進取，不斷創(chuàng)新，努力完成公司分配的工作和任務，爭取取得更大的進步!望公司領(lǐng)導和同事多多幫忙和指正。
三、激勵制度：
那同樣是家族企業(yè)，同樣是“給自己干”的制度，為何有的干得好，有的干得差?郭凡生認為，家族企業(yè)的制度主要包括兩個方面，一個是激勵制度，它體現(xiàn)財富的分配規(guī)則，在經(jīng)濟學里，就是“為誰干”的問題。激勵制度做得好，人們就愿意努力干。二是管理制度，主要解決“生產(chǎn)什么”和“怎么生產(chǎn)”的問題，體現(xiàn)財富生產(chǎn)的效率規(guī)則。
激勵制度的核心是調(diào)動人的積極性，管理制度的核心是使激勵制度調(diào)動起的干勁科學化、高效率。
沒有合理的激勵制度，再好的管理制度也沒有意義，但僅有好的激勵制度，管理制度不科學，企業(yè)也很難成功。
激勵制度鼓勵人們努力工作，激發(fā)人們心中向善的東西，主要是為好人制定的，它使好人工作更努力、更有創(chuàng)造性和自主性。
而管理制度則是假設(shè)人都是自私的，從管理“壞人”的角度入手，它使壞人干不了壞事，被迫不斷去干好事，長此以往把壞人變成好人。
在管住壞人的同時，也使好人不至于在利益的誘惑下去干壞事，成為更好的人。因此，激勵制度增加了好人，管理制度減少了壞人。
如果都像上面所說的，我相信沒有干不好的工作。沒有完不成的任務。
公司客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 5
時間過得真快，轉(zhuǎn)眼間20xx年即將逝去，新的一年又將到來，回顧這一年來的工作，才發(fā)現(xiàn)自己的成果雖未拔得頭籌，但也名列前茅，位居三甲�，F(xiàn)在想來，能取得這樣的成果，顧然同單位領(lǐng)導的關(guān)懷、各位同志的幫助不無干系，但同自己的努力和付出的辛勤也同樣密不行分�，F(xiàn)就我個人方面的原因做一下分析：
一、 敬業(yè)愛崗，視單位為我家
自從x年被招入煙草公司至今已過了三年多的時間，作為一名瀕臨破產(chǎn)企業(yè)的下崗職工，我深深知道愛崗敬業(yè)的重要性和一份工作的來之不易，我對煙草公司招收我是懷著一份深深感激之情的，也許正是這樣，才使我對新的工作布滿熱忱。正所謂隔行如隔山，對于從事煙草公司客戶經(jīng)理一職來說，我以前所學知識和工作閱歷完全無用武之地，以前的財務工作是對著表格來做�，F(xiàn)在要面對的是一個個活生生的人，這就要求我重新做起，從頭再來。我想盡一切方法，利用業(yè)余時間向一些老同志請教，但是由于這項工作在我縣起步較晚，也算是一種新生事物，實在是沒有太多現(xiàn)成的閱歷可學，一切幾乎全得自己摸索，包括怎樣搞好同客戶的關(guān)系，怎樣培育新的卷煙品牌，怎樣調(diào)劑卷煙品種來滿足不同的消費地域和群體等等。總之，學這學那只有一個目的，那就是盡快把握新的工作要領(lǐng)，滿足新的工作要求，使之成為我新的人生起點。
在抓緊一切時間學習業(yè)務知識，充實頭腦，提高工作技能的同時，我更留意與所里的同事們之間保持一種親密的兄弟關(guān)系，作為一個基層單位，一個所就是一個家，所里的同事就是自己的弟兄，而一個人的成果也不僅是靠一個人就能取得的，每個人實際上就是全部的工作鏈條中的一環(huán)，哪一個環(huán)節(jié)出了問題都不行能把工作干好，所以與同事們之間的團結(jié)協(xié)作也是很重要的，不管是稽查員、送貨員還是司機師傅，都與我的所謂成果密不行分，而我作為集體的一員，單位效益的好壞直接影響到我的既得利益，對此我有切身體會，而單位要想有好的效益，又與每個員工的一點一滴的積累不無關(guān)系，所以我在單位就像在自己家里一樣，就像為家里人做事一樣，專心負責、殫精竭慮、不遺余力。這樣我與同事們的關(guān)系非常融洽，為我在工作中能取得優(yōu)異成果奠定了良好的人際關(guān)系。
二、 加強溝通，維護客戶利益
作為煙草公司的客戶經(jīng)理，同我每日接觸最多的就要算是卷煙零售客戶了，沒有他們的支持，我所做的一切全是無用功，通過兩年多的磨合，我同他們之間建立了牢不行破的親情關(guān)系。因此我必須把他們的利益放在第一位，設(shè)身處地為他們的利益著想，這樣做的目的也正是為了使他們成為我公司忠實的客戶，把我們作為商品的第一供給商，自覺地抵制假冒偽劣卷煙的沖擊，更好地保護好消費者身體健康、維護好消費者利益的同時，無形中也為公司制造了效益，在客戶能獲得最大利益的時候他們也就真正成為了煙草公司的銷售終端，為公司的可持續(xù)進展提供了充足的網(wǎng)絡(luò)保障。 進入x年，我同卷煙經(jīng)營戶的關(guān)系也進入一個新階段，我對他們可說是已經(jīng)非常熟悉了，誰最愛賣什么樣的卷煙，誰最愛老品牌，誰最愛新品牌，誰幾天該補一次貨等，我都了如指掌，對于他們提出的一些問題我也能夠準時處理并提供幫助。
對于個性化服務，我更是駕輕就熟，運用自如，我把自己的手機號給每個經(jīng)銷戶都留了一份，他們誰有問題可以隨時同我聯(lián)系，對于該補倉而未補的情況，我也會打電話過去或親自登門去提醒一下，他們對此都非常感謝，把我當成知心人，有什么事全對我說，而我在卷煙品牌的調(diào)劑方面盡量做到緊俏煙戶戶有，斷檔卷煙一定會告知他們一個合理的理由�，F(xiàn)在廣闊農(nóng)夫的收入還較有限，消費水平也較城市低很多，加上外出務工人員較多，所以五類卷煙在農(nóng)村這塊市場的消費需求比較大，而由于煙廠在生產(chǎn)方面也在提檔增效，因此，五類卷煙的生產(chǎn)量微小，根本無法滿足消費需求。在訪銷過程中，就有很多經(jīng)銷戶、一般消費者問到這個問題，問為什么沒有五類卷煙，我對他們提出的問題一一答復，不論時間再晚都會解釋清晰每個問題，真到他們滿意為止，這些東西看來是微不足道的小事，實際上并不盡然，雖然多費些口舌，但對于他們來說卻是一種信息的傳達，使他們增加了對我、對煙草公司的信任度，不解釋清晰的話，他會認為是煙草公司故意不給他煙，斷他的財路，他就會轉(zhuǎn)而向別的地方尋求貨源，對于煙草公司以后的進展造成不穩(wěn)定因素。由于我與經(jīng)銷戶的溝通，他們都非常理解和支持我的工作，這種融洽的關(guān)系也使我受益匪淺，他們向我反饋了很多有價值的需求信息，更有經(jīng)銷戶直接拒絕那些來路不明的私煙，認為通過我給他訂的卷煙才貨真價實。
三、 樂觀自信，養(yǎng)成良好的心態(tài)
自信是使看似不行為的事情取得成功的前提，有了自信才有取得成功的可能性，而樂觀卻是一種對于工作的態(tài)度，視工作為快樂、享受，必定會得到工作給你帶來的最大回報。自從進入煙草公司以來，我對于領(lǐng)導及單位交給的各項任務都持自信和樂觀的.心態(tài)：別人能完成的我也能完成，他們能做好的我也同樣做得出色，我并不比他們差。對于每月的任務指標，由于我對于經(jīng)銷戶的真情實感及他們的大力支持，我完全有把握很好地完成，事實也果真如此，這樣的工作業(yè)績也使我感受到了成功的快樂。正所謂知足者常樂，我的快樂正是來自于低起點的目標定位，這樣的定位使我很快便實現(xiàn)了一個個的目標，而正是一個個目標實現(xiàn)的積累收到了意想不到的結(jié)果，也使我從中得到更大的樂趣，使我懂得在工作中一定要有自己實現(xiàn)工作任務的標準，哪怕它與實際目標有一定差距，那也沒什么，先把它實現(xiàn)了吧，然后再做其他的，這樣就是在享受工作了，而不會感到它帶給你的壓力，你就會更加熱愛自己的工作，也會干出更多的成果。因此保持良好的心態(tài)以及樂觀自信的工作態(tài)度也是我取得成果的保證。
態(tài)度決定一切，只要你努力了，你終究會得到回報，成果只代表過去，這點成果的取得有我的辛勤和汗水，更離不開同志們的協(xié)助以及經(jīng)銷戶的大力協(xié)作，這是大家共同努力的結(jié)果。盡管有了成果，但是和先進同志相比還是有很大差距，還有努力的余地。因此，我會在新的一年里以此為新的起點，去開拓更燦爛輝煌的局面。
公司客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 6
這半年來，幾乎每天都處于緊急和勞碌之中，先是年初由于經(jīng)濟危機的影響，許多客戶實行保守、觀望的態(tài)度，需要調(diào)整投資產(chǎn)品配置，選擇與之匹配的投資產(chǎn)品，重新分析制定規(guī)劃，盡量選擇較為保守的品種，比方貨幣基金、債券等;然后前后，宏觀經(jīng)濟略有回暖跡象。一些以往操作頻繁的客戶又有些按捺不住，要連續(xù)進展和權(quán)證的短線操作，在對市場進展了綜合分析后，對各種股票板塊和證券品種進展了比照，建議這些客戶可以選擇一些防備類行業(yè)的股票或者資源類的上市公司，盡量回避權(quán)證類的高風險品種，對于保守的客戶，也建議可以適當嘗試etf產(chǎn)品的二級市場投資，這樣可以在保證資本安全的前提下，把握打盤上漲的幅度，收益較為穩(wěn)妥，這段時間的工作既繁重有辛苦，既要參考許多資料和數(shù)據(jù)，反復討論，又要向客戶急躁的介紹各品種的特點。
得出的結(jié)論的理由，以及一些品種在操作上的簡潔技巧和并隨時與客戶進展溝通，溝通彼此對市場的看法;接著是“板”的上市，身處證券行業(yè)，這段時間的工作特別緊急和繁重，而且讓我在一次陷入沖突之中：“創(chuàng)業(yè)板”開通手續(xù)，公司是下達了任務指標的，實行了許多聯(lián)系和客戶的，而通過對學習各國創(chuàng)業(yè)板市場的資料，特殊是參與了天津地區(qū)持證人連續(xù)活動，聽了教師對風險投資和創(chuàng)業(yè)板市場的分析后，覺得大多數(shù)客戶特別不適合參加創(chuàng)業(yè)板市場的投資，因此對前幾批發(fā)行的創(chuàng)業(yè)板股票的資料進展了特別深入的分析并準時傳達各客戶。
市場通脹預期愈演愈烈，大盤也已漸漸顯示了上漲乏力的跡象，但個股依舊活潑，新入市的客戶依舊滿倉操作，并們有準時地調(diào)整倉位，一旦大盤調(diào)整會有風險很大，建議客戶要掌握好倉位，保存較大比例的帳戶資金，等待時機。以上這些行為包含著大量的查閱資料，分析比照，思索總結(jié)和溝通溝通的工作，怎一個“忙”字了得?
也正是由于這半年來不同以往的勞碌，積存了更多的，催促自己去學習更多的學問，了解更多類型的投資品種和市場，提升了自己適應更多不同變化的力量。
通過在證券行業(yè)十幾年的工作，考取了cfp資格兩年多以來，慢慢領(lǐng)悟出許多教師和前輩們經(jīng)常教悔的道理：
虛心：只有保持虛心的態(tài)度，才能讓自己學習到更多的東西，使自己的學問和意念�！靶隆�。
嚴謹：對各種產(chǎn)品和市場要仔細討論和分析，對不同客戶也要有更多的了解，才能給他們供應更加適合的投資建議。
圓通：面對公司任務和客戶利益，要積極對待，既不能躲避也不能推脫，盡量運用自己的'學問和閱歷查找二者的平衡點，只要肯花心思，是可以做到“雙贏”的。
懇切：無論如何，只用誠意誠意為客戶著想，站在客戶的角度，作出的投資規(guī)劃才是正真適合客戶本身的，也才是最能讓他們承受和認可的。
長期以來我都是以這樣的態(tài)度在工作，也正由于如此，與許多客戶成為了知心朋友，今年的市場變化更為豐富，很慶幸自己幾年前就參與了金融師的培訓和學習，較早的對金融市場有了些了解，在進展分析和規(guī)劃時等到了充分的運用，被客戶特別認可和贊同，使他們對這半年來的投資成績特別滿足，我們之間的友情加深了，對我也更加信任，因此，讓我特別感謝，信任自己應當有力量為更多的人供應更好的效勞!
公司客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 7
本人于20xx年xx月份進入xx移動公司工作。在移動公司的一年時間里，本人擔任產(chǎn)品經(jīng)理一職。一年以來，在xx移動公司領(lǐng)導及同事的關(guān)心、支持下，本人盡責做好本職工作，現(xiàn)將一年以來的具體工作職責總結(jié)如下：
一、產(chǎn)品支撐工作
在進行產(chǎn)品支撐工作的過程中，認真學習移動公司的各種產(chǎn)品，特別是我們的集團產(chǎn)品，熟悉產(chǎn)品的具體操作，并在此基礎(chǔ)上，在客戶經(jīng)理挖掘到客戶需求后，根據(jù)客戶的具體需求合理組合產(chǎn)品，設(shè)計出真正滿足客戶需求的產(chǎn)品。同時經(jīng)過幾次移動公司組織的產(chǎn)品經(jīng)理素質(zhì)提升培訓，慢慢培養(yǎng)起自身的產(chǎn)品推介能力、客戶溝通能力;在平時本人也十分注重關(guān)注通訊產(chǎn)品方面的最新資訊，學習其中的一些成功案例，并且經(jīng)常思考這些案例能否真正運用到客戶處，對有此需求的潛在客戶及時挖掘出此需求，制定具體方案，并陪同客戶經(jīng)理前往客戶處進行產(chǎn)品推介，及時做好產(chǎn)品支撐工作，提高客戶的滿意度。
在與客戶達成一致意見、簽定協(xié)議后，對方案的實施過程進行全面跟蹤：如某客戶處需要安裝互聯(lián)網(wǎng)專線，從派全業(yè)務建設(shè)需求單開始，先轉(zhuǎn)交我司技術(shù)支撐人員，待其做完資源勘探后發(fā)回于我，本人再提交給支撐中心，若終端配置以及布線超出的情況下，還需填寫配置申請單于集團大客戶部主觀及經(jīng)理簽字后傳給支撐中心，最后支撐中心派施工單到我司網(wǎng)絡(luò)部，安排施工，施工開始后，經(jīng)常與施工隊以及客戶聯(lián)系，以便解決施工過程中的問題，確保按時完工，讓客戶及時使用，在客戶開始使用后，適時進行上門或者電話拜訪，了解客戶使用情況以及存在的問題，將問題及時反饋給市公司，真正做好產(chǎn)品支撐工作，提高客戶滿意度。
過去的一年是中國移動進行全業(yè)務激烈競爭的一年，在這一年的時間里，手上經(jīng)手完成約50條互聯(lián)網(wǎng)專線、語音專線，并且完成xx地稅一卡通項目，不段學習新知識，充實自己，真正地做好了產(chǎn)品支撐工作。
二、指標跟蹤工作
在進行指標跟蹤工作的過程中，本著認真、細心、嚴謹這六個字做好此項工作，經(jīng)常與各縣市的經(jīng)營分析人員進行交流，遇到不明白的向他們請教，學習經(jīng)驗，并在借鑒他人經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，摸索出一套適合自己以及團隊的指標跟蹤及完成方式。
我司的指標主要分為年考核指標、季度考核指標以及月考核指標，針對不同指標時間上的差異性，合理安排時間，根據(jù)年考核指標來統(tǒng)攬全局，指導其他兩個指標，并與季度考核指標以及月考核指標共同進行，將年考核指標融合到季度考核指標和月考核指標之中;使季度考核指標和月考核指標服務于年考核指標，在完成季度考核指標及月考核指標的時候，同時完成年考核指標。但是，指標有輕重緩急之分，不可能說做到完美，在這時候，舍去一些可以在后期完成的指標，重點完成目前緊急的指標。
具體來說，將需要完成的指標整在一個表格內(nèi)，認真學習指標的具體口徑，并將指標如何完成進行分解，落實到每個具體責任人，對其進行跟蹤，定期提取數(shù)據(jù)，將數(shù)據(jù)缺口告知相關(guān)責任人，讓其知道自身指標完成進度，積極與其和主管商談，尋找完成方式方法，以確保各項指標準時完成。
三、培訓工作
在對客戶經(jīng)理進行培訓工作時，自身熟練掌握產(chǎn)品，學習產(chǎn)品的操作方式，提前準備好培訓的各種材料，并且根據(jù)客戶經(jīng)理的薄弱產(chǎn)品進行重點推介，在培訓的過程中與同事們一起學習成長，所謂書山有路勤為徑，學海無涯苦做舟只有通過不斷的學習，才能在科學技術(shù)日新月異的今天，在通訊行業(yè)全業(yè)務激烈競爭的嚴峻形勢下，取得更好的成績。
四、其它工作
在做好以上具體工作的基礎(chǔ)上，認真地完成好公司主管、領(lǐng)導交代的`其他臨時性工作，不計酬勞，任勞任怨、加班加點，按時保質(zhì)完成工作。
五、問題以及缺點總結(jié)
回顧一年來的工作，反省自身存在的問題及缺點，我認為主要由于進xx移動的時間尚短，技術(shù)方面的專業(yè)知識不夠全面，對公司的一些操作流程也不熟悉，在工作中也走了一些彎路。但是，實踐出真知，本人在工作中不斷發(fā)現(xiàn)自己的錯誤，也及時改進了自己的錯誤。在今后的工作中，我會努力提高自身的修養(yǎng)，充分發(fā)揮自己的特長，克服不足之處，努力做出新的成績。
今年九月份筆者從專賣部門調(diào)到客服部門。來到一個新部門后，面對陌生的地理環(huán)境，面對素未謀面的卷煙零售客戶，我在思考：如何才能盡快適應新環(huán)境，迅速進入角色?
從專賣人員到客戶經(jīng)理，只有不斷學習，才能在本職崗位上干得更好。尤其閱讀營銷方面的書籍，通過學習先進營銷經(jīng)驗來不斷充實自己。為適應新形勢的工作要求，我還利用閑暇時間認真學習電腦業(yè)務操作技巧，并利用這些知識為所負責區(qū)域的所有客戶建立了完整全面的檔案。
我注重向那些經(jīng)驗豐富的同事學習，向原來的客戶經(jīng)理了解他們的基本情況，擠出時間跟他們一起出去跑市場，向他們學習如何與客戶溝通、如何向客戶進行品牌推介、如何指導客戶進行庫存管理、價格維護等。為了盡快適應新線路，我對區(qū)域內(nèi)客戶的卷煙銷售狀況進行深入的分析，并再一次了解客戶尤其是重點客戶的性格特點，討教與他們相處的技巧等。
我所負責的區(qū)域包括兩個鎮(zhèn)，于是，我就照著地圖對自己將要走訪的區(qū)域畫了一個模擬地圖，以確定新線路的位置。對客戶逐個走訪定位。畫出地圖后，對于城鎮(zhèn)密集型客戶，我以街道為單位對其逐個走訪定位;對于農(nóng)村分散型客戶，我以村為單位對其逐個走訪定位。在此過程中，我在線路上標注了客戶的姓名和商店的名稱。我先對整個線路上的客戶進行了大致的了解。打印一份標有區(qū)域分布情況的零售客戶名單，作為走訪時的參考資料。在走訪時注意觀察零售客戶證件上的店名與戶主資料，并將其與手中的名單掛勾，以形成初步印象。
公司客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 8
回顧過去的一年，我感嘆自己常常沒能在工作中發(fā)揮出更好的優(yōu)勢，但是在領(lǐng)導和同事的幫助下，我也在不斷的成長，提升自己的能力，提高自己的效率，為客戶帶來更好的服務。在此，我將自己這一年來的工作總結(jié)如下，希望自己能在今后的工作中有更多的收獲。
一、提升自己思想是關(guān)鍵
作為一名客戶經(jīng)理，在工作中我要想的，不僅僅是怎么將銀行、業(yè)務推薦給客戶，應該多從長遠以及客戶的的角度出發(fā)。要讓客戶了解我們的產(chǎn)品，體會到我們產(chǎn)品出色的一面。為此，我必須在思想上提升自己，要從思想上確定自己的.崗位定位，才能更好的提供服務。
為此，在過去的工作中我嚴格的要求自己，在思想上提升自己，嚴謹?shù)膶W習銀行的服務理念和發(fā)展方向，對自己的思想進行不斷的反思和糾正，提升自己的服務能力。此外，我還在網(wǎng)絡(luò)和書籍上了解國家政策，及時的更新自己，完善自己，力求更圓滿的提升自己。
二、不斷的記憶，知識的累積是基礎(chǔ)
在這份工作中，有太多的東西是需要我們記下，產(chǎn)品的信息，產(chǎn)品的優(yōu)勢和推銷亮點。再到客戶，不僅僅是客戶的詳細信息到是否為重要客戶，再到和顧客的熟悉程度……工作和客戶息息相關(guān)，不僅僅要在工作中努力的提升自己，在客戶方面，我也要努力的去加強關(guān)系。
一開始我也曾為這種工作關(guān)系而苦惱過，但是在領(lǐng)導的幫助下，我漸漸的清楚了自己該怎么去面對。在不斷的鍛煉中，我也更加清楚了該怎么去做好這份工作。
三、個人的不足
在上一年的工作中，我因為自己的疏忽，曾錯失了很多的.就會，其中的原因，還是自己沒能對我們的產(chǎn)品有更深入的了解。我不能僅僅將眼光看到我們xx銀行的產(chǎn)品上，我要去遠望，去細看!看看別人家的產(chǎn)品有什么優(yōu)勢，為什么有這些優(yōu)勢，我不能只看著自己的產(chǎn)品卻不知道別人的產(chǎn)品，這樣非常沒有說服力。
總之，在下一年的工作中，我也會努力的工作，盡力的提升自己，讓自己在工作中做出貢獻的同是，也能不斷的提升自己。
公司客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 9
回顧過去一年的工作，這三百多天是在緊張，忙碌中度過的。一年來，我實踐了自己初回集團客戶部時的諾言，那就是：努力完成每月的任務，與同事同甘共苦，共同進步。在移動和電信咄咄逼人的態(tài)勢下，我們的寬帶和二G三G 業(yè)務仍呈良好的上趨態(tài)勢。
客戶經(jīng)理是集團客戶和個人大客戶服務的主要提供者，也是聯(lián)通公司對外展示員工形象和工作風貌的重要載體，客戶經(jīng)理的職業(yè)形象和職業(yè)素質(zhì)一直是公司領(lǐng)導和客戶關(guān)注的焦點。在20xx年的日常工作中,我們著重系統(tǒng)培訓客戶經(jīng)理的服務與業(yè)務雙領(lǐng)先全面優(yōu)化營銷體系，實現(xiàn)客戶經(jīng)理規(guī)模最優(yōu)化。大力推進新業(yè)務的規(guī)模發(fā)展，加快改進服務的`步伐,全面優(yōu)化營銷體系，推動中心完成全年的營銷指標。
20xx年，我們?nèi)匀粦撘钥蛻粜枨鬄橹行�，緊抓客戶現(xiàn)實需求，挖掘潛在需求，樹立合作雙贏和拓展營銷的理念，提升客戶價值，為大客戶提供個性化差異化服務以及定制化方案。加強業(yè)務知識的培訓，全面提升大客戶服務水平。提高大客戶滿意度和忠誠度，努力保持句容大客戶持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展態(tài)勢。業(yè)務收入方面：要盡力控制因競爭性因素造成的客戶流失，要通過組合營銷保存量，發(fā)展新業(yè)務促增量，反搶對方業(yè)務量，有針對性實施組合營銷，合作困綁，增量優(yōu)惠等多種營銷策略。營銷工作方面：我們要大力發(fā)展寬帶業(yè)務，要抓行業(yè)龍頭，通過黨政軍行業(yè)和政務網(wǎng)，和煙草連鎖，道路監(jiān)控和金融保險證券業(yè)的銀行網(wǎng)絡(luò)升級，備份提速來做好寬帶的營銷工作，同時關(guān)注拆遷的新建企業(yè)及樓盤。隊伍建設(shè)和基礎(chǔ)工作方面：要著重做好員工隊伍素質(zhì)的提升工作，加強培訓和考試，要加快提高客戶經(jīng)理應對市場競爭的水平和能力，要加強團隊建設(shè)，調(diào)動每一位員工的積極性，經(jīng)常為客戶經(jīng)理提供學習交流溝通的平臺，要加強績效管理考核工作，加強對業(yè)務收入，保有率，流失率及用戶滿意度的考核，不斷完善績效考核辦法，并加強與員工的溝通，要加強渠道建設(shè)，進行有針對性的派單式營銷，并進行詳細的分析的效果評估。
20xx年即將到來，雖然我們面臨著更加嚴竣的挑戰(zhàn)，但我將在公司領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，堅定信念，團結(jié)拼搏，開拓創(chuàng)新，為創(chuàng)造新聯(lián)通的輝煌業(yè)績貢獻自己的力量。
公司客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 10
20xx年x月底，轉(zhuǎn)正剛滿一年。在這一年里，是一個新員工到老員工的轉(zhuǎn)變，同時也是一個菜鳥到成熟客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)變。
今年年初，我個人貸款余額月xx萬，管戶xx戶。到今年年底，我個人貸款余額約xx萬，同比增加xx萬元，管戶xx戶，同比增加xx戶。從我成為客戶經(jīng)理那天開始，我的目標就很明確，堅持小額分散，以農(nóng)村為發(fā)展基點，盡量不做大戶，以小額為主，以量的積累達到貸款規(guī)模的增長。
今年，我認為我的工作是有成效的，通過自己的努力積累了一批客戶群，以老客戶為中心向其周圍朋友擴散，客戶將我及我行介紹給了其親朋好友，我將我行的“小”“快”“靈活”等貸款模式充分利用，博得了較多客戶的認可，現(xiàn)在我已不缺貸款客戶，已經(jīng)從較早以前的要業(yè)務轉(zhuǎn)變成挑選業(yè)務，同時通過一年的錘煉，我的風險意識已經(jīng)有了進一步的提高，業(yè)務水平也上了一個臺階�，F(xiàn)在我是營業(yè)部客戶經(jīng)理兩個團隊中一個團隊的..帶頭人，同時，我也認識到現(xiàn)在面臨多個問題：
1、貸款調(diào)查粗糙，不良貸款開始產(chǎn)生
截止xx月x日，我個人貸款管戶數(shù)xx戶，貸款戶均約xx萬元，除x筆大額貸款外，其余貸款金額較小，造成我自己在貸款調(diào)查時粗心大意，做貸款資料較粗糙，主觀判斷較多，增加了貸款的風險，今年xx月xx日開始，我面臨的是成為客戶經(jīng)理一個周期后到期貸款的處理問題，x月底，我就產(chǎn)生x比不良貸款，金額xx萬元，截止目前，我個人不良貸款x筆，金額xx萬。同時，等額還款類不良貸款約xx萬，共x筆。
2、檔案差錯較多，規(guī)范性亟需增強
作為一名客戶經(jīng)理，這點我是不合格的，每月檔案上交均有差錯壓力面前，心態(tài)失衡今年x月份開始，面臨不良及工作的壓力，導致一段時間心態(tài)失衡，同時我現(xiàn)在面臨雙重問題，團隊的業(yè)務發(fā)展問題及個人業(yè)務發(fā)展問題
3、對問題的反思
沒有出過不良的客戶經(jīng)理不是好客戶經(jīng)理，現(xiàn)在我面臨的這些不良貸款均對我的成長有很大幫助。剛開始做貸款時，完全不知道何為風險，只想做快，把貸款先放出去，其他的沒多想，現(xiàn)在我越來越覺得規(guī)范的重要性，我們做貸款是個高危行業(yè)，不盡職調(diào)查是對銀行及自己是極大的不負責任，貸款做得越細，自己會越放心，同時，風險也會更低。
以前產(chǎn)生不良貸款時自己毫無應對經(jīng)驗，例如x月份的幾筆不良貸款，均是自己樂觀估計客戶的償還能力及還款意愿，沒有在第一時間采取行動，耽誤了最佳時機，導致了逾期，這些寶貴的經(jīng)驗不是在聽老客戶經(jīng)理隨隨便說說就能積累的，只有自己積累了才能印象深刻。現(xiàn)在，因為不良客戶的大體特征，自己對新貸款客戶也有了進一步的風險把控，同時自己也總結(jié)了一些把握客戶軟信息的技巧，這就是不良帶給我的財富。
現(xiàn)在我在一個十字路口，是考慮自己業(yè)務發(fā)展優(yōu)先，還是團隊的業(yè)務優(yōu)先。作為一個普通的客戶經(jīng)理，我有信心會做得更好，可作為一名組長，我應該考慮的是團隊的整體發(fā)展，一個團隊中，若領(lǐng)隊人把大部分業(yè)務都做了，這就是個失敗的團隊。
公司客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 11
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導班子的步伐， 圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。 截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
一、客戶在第一，存款是中心
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務客戶的過程中，我積極細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影。雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。
二、客戶的需求就是我的工作
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的`需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
三、開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作
隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的'服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市部門要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年x月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
公司客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 12
隨著銀行體系主體多元化競爭格局的構(gòu)成和資本市場功能的完善，對優(yōu)質(zhì)客戶的爭奪成為同業(yè)競爭的焦點，同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化，既為銀行業(yè)創(chuàng)造了機遇又提出了挑戰(zhàn)。
要應對激烈的競爭，為客戶帶給更高層次的、全方位的服務，提升自身效益，就務必建立一支反應迅速、綜合素質(zhì)高、服務意識強的營銷隊伍——客戶經(jīng)理隊伍。
但是否客戶經(jīng)理隊伍的成員具有較強的業(yè)務潛力和服務意識，是否真正認知客戶經(jīng)理的崗位職責所在，我認為還需進一步探討，在那里我僅從自我在學習中所學到的如何做一名合格客戶經(jīng)理，談談個人的一點想法：
一、客戶經(jīng)理務必具備應有的素質(zhì)
客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對外業(yè)務的代表，不僅僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品與業(yè)務，還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門及機構(gòu)為客戶帶給全方位的金融服務，這就要求務必要有良好的職業(yè)道德與綜合潛力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自我的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。
1、要有高度的職責感、良好的職業(yè)道德和較強的敬業(yè)精神。具有較強的職責心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。
2、應具備較高的業(yè)務素質(zhì)和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產(chǎn)品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內(nèi)部培訓等方式，不斷增強業(yè)務素質(zhì)，以適應業(yè)務發(fā)展的需要。
3、要機智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。有必須的營銷技能與分析、籌劃潛力。
4、熱情、開朗，有較強的攻關(guān)和協(xié)調(diào)潛力。善于表達自我的觀點和看法，與銀行管理層和業(yè)務層持續(xù)良好的工作關(guān)系，團隊協(xié)作精神強。
5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
二、客戶經(jīng)理要善于把握市場信息，及時滿足客戶需求
作為一名客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經(jīng)濟信息，并不斷分析、研究、及時發(fā)現(xiàn)問題，反饋信息，促進銀行業(yè)務的健康發(fā)展。
要注重研究與開發(fā)市場，通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟發(fā)展動態(tài)，分析客戶的營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運作規(guī)律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。
及時了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務往來狀況及在我行所占的比重；同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃，客戶在我行的業(yè)務數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等狀況，鎖定目標客戶，建立起良好的.合作關(guān)系。
三、客戶經(jīng)理應做好客戶營銷與客戶維護工作
客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應積極主動并經(jīng)常地與客戶持續(xù)聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶帶給“一站式”服務。
對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之持續(xù)經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品，力爭實現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自我的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃。
首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計最適宜的金融產(chǎn)品組合；
其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。保持持續(xù)與客戶的.聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略持續(xù)與客戶的關(guān)系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。
第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需求，有針對性地向客戶主動推薦和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時向有關(guān)部門報告，積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強風險管理，有效監(jiān)測和控制客戶風險。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管理各個環(huán)節(jié)的變化狀況和大額資金流動狀況，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來思考，及時采取措施。
按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，及時搜集整理、分析資料，實時監(jiān)測客戶信用狀況；并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金；必要時積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。
四、客戶經(jīng)理應不斷地注重金融創(chuàng)新，加大優(yōu)質(zhì)服務，力爭實現(xiàn)“雙贏”
思維決定行動，行動決定結(jié)果。客戶經(jīng)理務必具有較強的開拓創(chuàng)新意識，主要體此刻客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。優(yōu)質(zhì)服務體此刻全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務資料以及現(xiàn)代化的服務手段上。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)客戶第一的觀念。
客戶經(jīng)理在接觸客戶的過程中，要牢記“客戶的需求就是客戶經(jīng)理的工作”這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，積極去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優(yōu)質(zhì)服務去發(fā)展客戶。
針對不一樣客戶，采取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優(yōu)質(zhì)的金融服務。當客戶過生日時收到我們送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動；如果客戶煩惱時收到我們發(fā)來的信息趣言，也必須會把不快暫時拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常、也很簡單，但必須會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情。
我認為要做一名合格的客戶經(jīng)理，應以風險防范為中心，始終貫穿以客戶為中心，創(chuàng)自身的品牌這一理念來培養(yǎng)我們的忠誠客戶，樹立信用社自己的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現(xiàn)我們的利潤最大化。
公司客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 13
時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步�，F(xiàn)將20xx年工作情況總結(jié)如下：
一、20xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導同時的關(guān)心指導下
我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務和業(yè)務專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。
二、擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。
客戶經(jīng)理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的`事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。
熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
公司客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 14
我于20xx年11月調(diào)往分理處擔任客戶經(jīng)理一職。在分理處工作的將近12個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將我本人在擔任客戶經(jīng)理工作期間的情況總結(jié)如下：
20xx年11月21日，我由處調(diào)往處擔任客戶經(jīng)理一職，在分理處領(lǐng)導和各同事的關(guān)心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務技能。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的.客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對分理處業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到"勤動口、勤動手、勤動腦"以贏得客戶對我分理處業(yè)務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了分理處的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經(jīng)理是我們銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當?shù)母�。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的`，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
我在開展工作的同時也發(fā)現(xiàn)自己仍然存在很多問題：
一、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性，銀行信貸業(yè)務成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)貸款及理財服務，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準確分析未來的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平；
二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行收入；
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌；
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，希望能參與AFP培訓等金融專業(yè)培訓，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力。
總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個貸條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。
公司客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 15
這一載的光陰來到十二月。已然中旬，即使領(lǐng)導不予提示，我們也應該知道差不多該干什么事情了。在這個時候，人們總會爭相著感嘆時光的匆匆飛逝。若干年來，我總不知覺。可是今年，時光，她，特別的快，也特別的不知所謂。
寫些文字，對我來說是不需糾結(jié)的易事。這些年來，也時常為支行內(nèi)刊撐過門面。年終總結(jié)，更是不用拼湊，看完十一篇月結(jié)便可以淡定起筆。然而今年，十一篇遂只有前五月章，也就意味著今年我的理財經(jīng)理生涯只區(qū)區(qū)五個月。那么后七個月何如?二個月停崗，支行19樓面壁思過；五個月轉(zhuǎn)換到一個我陌生的網(wǎng)點，當然等待我的幸甚還不算一個陌生的工作。未及一年過半，卻是全新的開始。
既然這一年被隔開了525三段。那作為年度工作上的總結(jié)，還必須得按部就班。于是照理我還是先回顧了下去年我做了些什么，寫了些什么——迂回千百字里行間，如此的躊躇滿志。待寫今年時，竟不知道那種洋灑的自信還丟了嗎?
每年的一月都有一個‘開門紅’的營銷任務，以期將新一年的勝利之門打開�？墒且晕覟槭椎恼麄�延中個金戰(zhàn)線卻黯然無光。這個一月甚至被我喻為是我從事個金理財經(jīng)理以來最壞的一個一月份。后來在和姚行長在那次使我作別個金隊伍的談話中，他問我說，個金隊伍需要引入競爭機制，這個周期不宜過長，也不宜過短。作為過來人。我要說，老的理財經(jīng)理在發(fā)展各項業(yè)務到一定階段時，會遇上不能逾越的瓶頸的。一旦部門注入新鮮血液，一定會有鯰魚效應。新加入的理財經(jīng)理常具意氣風發(fā)之度，初生牛犢之氣，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一沖會沖得很高，同一崗位換了種思維處事方式后總會帶有新氣象。久日，或許又是瓶頸了。——我可不是因為要退出隊伍而說些風涼話。我的退出，如果是一次徹底的拯救，那倒也罷了。
一月頹勢之排山倒海，以致到了二月頭上還沒有緩過神來。那時我的營銷狀態(tài)還不是最好。也許是剛過節(jié)，剛旅行，心太散了。不過，漸漸開始張羅起今年第一只營銷推進的基金，融通四季添利。盡管這第一筆在延中的融通添利的基金認購頗為不順，客戶不久便要反悔這筆認購，最后幾經(jīng)些許環(huán)節(jié)，也為初來乍到調(diào)節(jié)相關(guān)事宜的小周添了點麻煩。但隨后幾筆的認購則絲毫不含糊，我推的認真，客戶買的堅定。雖然終究離支行分發(fā)的該基金的銷售任務還差了一點，與其他網(wǎng)點同事火爆的銷售場景更無法相提并論，但總算是找回了以往營銷的自我狀態(tài)，讓延中的個金業(yè)績在掙扎中慢慢起色。所以，我始終敢于期許陰霾總有消散之刻。
三月份過去了，猶冷，天氣陰晴不定。
開一季小組會的時候，按時寫完月結(jié)竟然變成了我身上的一抹亮色，這是領(lǐng)導客氣了。似乎除了營銷之外的工作我都很出色。必須承認，20xx延中個金營銷的頭并沒有開好。
些許諷刺，說營銷羸弱了一些，可我覺得自身的服務水平是在不斷強化當中的，這可能單從數(shù)據(jù)化的報表上是細究不出來的。比如，我一向以為作為理財經(jīng)理最大的工作是發(fā)現(xiàn)客戶，繼而了解他們的需求，然后配置符合其自身風險能力和收益要求的產(chǎn)品給他們，再追蹤，把服務加深，以期可以挖掘出客戶更深的理財需求。這個過程，是需要用專業(yè)學識、金融市場的資歷乃至人情交往的情商去構(gòu)成。不是說，客戶來了，他告訴你要買什么，然后我準確地利索地幫Ta做好，如果是一個低柜，那么我可以得8分。
但是，始終別忘了，我是理財經(jīng)理，理財經(jīng)理是用來發(fā)掘甚至創(chuàng)造客戶需求，繼而把合適的產(chǎn)品賣給他。如今，我相信很多駐網(wǎng)點的理財經(jīng)理都遇上將理財經(jīng)理當?shù)凸袷沟幕袒�，在目前尤其是銀行理財產(chǎn)品銷售的程序無法改善，整個支行理財經(jīng)理駐點機制無法改革的情形下，我們怎樣脫身出來去做一個非低柜的理財人員。
面對紛繁復雜的理財產(chǎn)品申購，如果無法需求再造讓其轉(zhuǎn)投保險基金的話，通過便捷的網(wǎng)銀去完成成了一種思路。和直愣愣的柜臺填單處理，網(wǎng)銀的優(yōu)勢無與倫比，這里不一一詳贅。這里也有一個問題，就是怎么讓那么多人接受我行網(wǎng)銀，使用網(wǎng)銀。這里也是我所要說的服務水平。這個引導過程需要時日，關(guān)鍵點在于自身必須對我行的網(wǎng)銀了若指掌，充分認可我行的網(wǎng)銀，并且有網(wǎng)銀實戰(zhàn)的經(jīng)驗。說起實戰(zhàn)的經(jīng)驗，我個人放棄了使用可以免費得到的usbkey證書，因為ukey證書由我父親開通，我自己則用文件證書，母親則使用‘自助注冊’。
這樣的`話，我就能了解到目前我行僅有的這三種網(wǎng)銀注冊方式的功能以及使用。任何網(wǎng)銀疑難雜癥，在我面前都可以迎刃而解。在我的極力普及及推廣之下，假以時日，我敢說延中申購理財產(chǎn)品的客戶中，95%已在網(wǎng)銀的體系中運行這些產(chǎn)品了。很明顯，我完全有理由說我能騰出手來在理財經(jīng)理的場面上有所作為。只是業(yè)績，還不如其體現(xiàn)得那么快。
至于業(yè)績。領(lǐng)導在會議上時常會委婉地提到延中資源相對不是那么上等——其實，我在想，再怎么沒有質(zhì)優(yōu)量大的客戶資源，就堂堂一個曾經(jīng)的支行，熙熙攘攘的大堂，二三億的儲蓄存款，日十幾筆的定期存款，每逢十號，排著隊嚷嚷著要買國債的架勢，每日只是從中化取二三萬的保險增量，憑此應不是什么難事吧。我也想找些為不盡如人意的業(yè)績開脫的借口托詞，奈著實難以啟齒。至于指標，盡管這個名詞始終縈繞著讓人頭痛，但從當時最近會議上公布的指標來看，單論保險，單以延中資產(chǎn)規(guī)模下發(fā)的指標30萬，僅單天工作日1.5萬的銷量。真心認為，這個指標不算高，更不算遙不可及。
四月，離離開理財經(jīng)理的崗位還有二個月。這個月，我想分享一個也算我狀態(tài)回勇後的營銷案例。
我每次在針對一件產(chǎn)品做營銷的時候，總有一個中心思想。比方，擺出‘點滴成金’報價每周都在走低的實況，然后寄出市場利率可能也會隨時走低的理論，進而讓一些有效的一直以來瞄準短期理財?shù)目蛻粲锌紤]長期的計劃。因為通常在一個人或一個家庭中，也通常會有一些錢作為預防動機長期不用，正因為他們一直以來循環(huán)購買短期理財，是之前的利率水準一直處在一個上升的通道中，或者還可以說是主流媒體的引導所致，其實不是他們短期都需要用錢。現(xiàn)在則是反之的趨勢，那我正好激起他們長期投資的欲念。有了這個念，無非配上一些相關(guān)長期的產(chǎn)品，貌似保險便是首當其沖。
但先別著忙，萬事講究一個戰(zhàn)略，得有一個巧妙的引導。我采取的方針是用國債去引導，因為我認為以四月所發(fā)行的五年國債6.15的收益率來說，還是擺得上臺面讓客戶去心動的。如果客戶這個都說沒問題，那么同樣滿期五年的銀保產(chǎn)品最難的一關(guān)就破了。
公司客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 16
20xx年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導的關(guān)心下，在同事們的幫忙中，通過自我的努力工作，取得了必須的工作業(yè)績，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步，個人營銷潛力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務，截至20xx年末，實現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，利息收入160多萬元，中間業(yè)務收入29.55萬元。
個人管戶企業(yè)成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導積極營銷一批下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家xx企業(yè)，利用交叉營銷。年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。
其次，通過向領(lǐng)導學習、向產(chǎn)品經(jīng)理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點，為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務產(chǎn)品。
此外，在熟悉業(yè)務產(chǎn)品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業(yè)務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷潛力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自我的業(yè)務產(chǎn)品，明白自我能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。
個人營銷潛力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導的關(guān)心、指導、鞭策是分不開的'。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。
其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位服務客戶。
公司客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 17
20xx年已經(jīng)來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
一、加強學習，提高自身素質(zhì)。
作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我作為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。
一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。作為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學掌握的.知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的'經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)�，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務素質(zhì)提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
新的一年里我為自己制定了新的目標，作為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。
1、道德方面。作為客戶經(jīng)理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
2、心理方面�？蛻艚�(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務操作上要謹慎負責。
3、業(yè)務方面�？蛻艚�(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務知識。既要掌握主要業(yè)務知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。
4、營銷方面�？蛻艚�(jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
公司客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 18
20xx年即將過去，在支行領(lǐng)導的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了x支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務，截至20xx年末，總授信額度x億元，帶動對公存款x多萬元，利息收入x多萬元，中間業(yè)務收入x萬元。個人管戶企業(yè)x成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導積極營銷一批x下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家x企業(yè)，利用交叉營銷，年末新增對私存款x萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面，我的成績排在全分行前x名。
其次，通過向領(lǐng)導學習、向產(chǎn)品經(jīng)理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了x銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點，為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務產(chǎn)品的同時，我積極學習銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業(yè)務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的`需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的`一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導的關(guān)心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住x區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展x支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位服務客戶。
20xx年即將來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
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