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金融業(yè)務員工作總結（精選11篇）
總結是把一定階段內的有關情況分析研究，做出有指導性的經驗方法以及結論的書面材料，它有助于我們尋找工作和事物發(fā)展的規(guī)律，從而掌握并運用這些規(guī)律，因此我們需要回頭歸納，寫一份總結了。那么我們該怎么去寫總結呢？以下是小編收集整理的金融業(yè)務員工作總結，歡迎閱讀與收藏。
金融業(yè)務員工作總結 篇1
20xx年上半年以來，根據省公司“保增長、報增效”的工作要求，我局明確了今年“保規(guī)模、調結構、上活期、增效益”的目標，金融業(yè)務局強化責任意識，樹立明確目標，堅持業(yè)務發(fā)展和合規(guī)經營相結合，均衡處理好了規(guī)模、質量、效益三者關系，在上半年度取得了一定成績。截至目前，我局金融業(yè)務各項指標完成情況如下：
一、上半年度工作完成情況
(一)各項指標完成情況
1、跨年度競賽完成情況
無錫局累計完成綜合指標量102479.8萬元，完成計劃指標的127.3%;跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元，完成計劃的88.6%;完成標準保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。
其中營業(yè)部門完成情況如下：跨年度期間累計新增加權余額115108.55萬元，完成計劃的142.99%;累計新增活期平均余額13736萬元，完成計劃的70.48%;完成標準保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。
2、3-12月新增活期平均余額、標準保費完成情況
6月較2月28日累計新增活期序時進度計劃為9000萬元，截至目前，較2月底累計凈增活期平均余額為負90萬元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計劃。
截至目前，3-6月累計凈增標準保費3157萬，完成3-12月計劃的24.3%。
3、六大重點營銷項目完成情況
商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬元，完成計劃的41.47%，同時完成力爭目標的27.65%;累計發(fā)展商易通51臺，完成計劃的5.67%。
代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標戶數為17500，截至目前，我局累計完成戶數為3636戶，完成目標的20.78%。
繳費寶：截至目前，我局開辦繳費寶綠卡戶數186157戶，截至目前已成功代扣帳戶數位86325戶，代扣率達到46.37%。
綠卡通：09年我局綠卡通發(fā)展目標數位17500戶，截至6月底，累計發(fā)卡138張，目前進度比較緩慢。
基金定投：09年我局基金定投新增戶數目標為1680戶，截至目前累計新增戶數為17戶，目前進展比較緩慢。
期繳保險：截至6月30日，我局期繳產品實現標準保費529.53萬元。其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自目標數。
(二)上半年度工作開展情況
縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點：
1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。
積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動，是我局保持郵儲余額持續(xù)增長的“致勝法寶”。在營業(yè)部門跨年度郵儲競賽活動期間，組織非營部門也展開跨年度儲蓄競賽活動，并組建高級營銷團隊，同時各職能部室與營業(yè)部門積極掛鉤，積極走訪營業(yè)網點并協(xié)助解決網點實際
需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲季節(jié)，大力開展郵儲跨年度競賽活動，獲得了圓滿的成績。
2、積極發(fā)揮客戶經理團隊作用，發(fā)展個人中間業(yè)務
上半年完成對《無錫郵政代理金融業(yè)務客戶經理管理辦法》的修訂，制定了《客戶經理隊伍運作流程》方案，進一步落實客戶經理每天日志的上報工作，抓好每月客戶資料的整理及工作計劃總結的填報工作。同時每月召開客戶經理例會，例會上對客戶經理的業(yè)績進行通報，并由優(yōu)秀的經理交流經驗，分享心得，每次例會后對客戶經理進行業(yè)務培訓。與去年相比，客戶經理整體素質、營銷意識、專業(yè)知識有很大的提高。從這支團隊的建立到一步步的成長，本著打造郵儲理財精英團隊的理念，這支隊伍已經成為發(fā)展郵儲中間業(yè)務必不可少的中堅力量。
3、做好09年各項金融重點業(yè)務營銷方案的制訂與推進，促進我局金融業(yè)務有效增長
根據職代會提出的余額達到75億，活比達到18%的要求，同時爭取中間業(yè)務兩年翻番，根據各局實際情況，年初下達了3-12月份凈增活期平均2.5億和標準保費1.3億的目標。
同時為積極貫徹落實省公司、省分行文件精神，搶抓市場發(fā)展機遇，加快郵政金融業(yè)務發(fā)展方式的轉變，推進業(yè)務結構調整，促進局、行郵政金融業(yè)務的長效發(fā)展。局、行共同在全局、行范圍內開展郵政金融業(yè)務重點營銷項目活動，成立重點項目推進小組，制定商易通、繳費寶、代發(fā)工資、綠卡通、基金定投和期繳保險等六大重點營銷項
目的方案并做推進。
6-8月有大量華安金龍客戶到期，為進一步推動保險業(yè)務的發(fā)展，推進業(yè)務結構調整，以及維護好這些客戶資源，制定了代理保險業(yè)務的階段性目標，即6-8月凈增標準保費7500萬。自階段性目標下達后，金融業(yè)務局及時將到期客戶發(fā)至城區(qū)營業(yè)局、各區(qū)分局及各網點，同時給每一位客戶寄遞了告客戶書，在告知的'同時并宣傳我局其他理財業(yè)務，并要求每個網點、每個客戶經理主動聯(lián)系客戶、走訪客戶，積極做好后期維護和接轉工作。
4、做好網點人員各項業(yè)務培訓及網點檢查工作
配合銀行風險合規(guī)部門做好郵儲二類網點、代理網點負責人簽署合規(guī)承諾書工作，同時邀請人民銀行專家為二類網點、代理網點負責人進行了風險合規(guī)講座，針對“反洗黑錢”內容進行培訓;發(fā)放銀行合規(guī)管理實用手冊電子光盤，組織網點人員學習;為防范風險，并配合郵儲銀行風險合規(guī)部門做好網點風險合規(guī)自查活動;配合省行進行網點的基金、保險、理財產品的風險合規(guī)檢查;為防止郵儲資金案件的發(fā)生，打造平安郵政金融，局、行成立郵政金融網點案件風險檢查小組，
組織網點儲蓄業(yè)務員進行“合規(guī)管理年”活動考試，同時并組織網點負責人進行“反洗黑錢”知識培訓考試;組織網點儲蓄業(yè)務員進行規(guī)范服務培訓，并組織了相關考試。
二、上半年業(yè)務發(fā)展中存在問題
1、跨年度競賽后余額規(guī)模出現下跌，活期規(guī)模止步不前。截至目前，總余額較08年12月31日凈增8.2億，其中營業(yè)部門總余額凈增7.86億，營業(yè)定期凈增7.2億，營業(yè)活期平均凈增6681萬元。但與跨年度競賽結束后相比，我局總余額下跌5635萬元，其中營業(yè)部門總余額下跌526萬，營業(yè)定期下跌4629萬元，營業(yè)活期平均下跌1393萬元。08年12月31日活比為17.4%，而目前活比為16.3%，活比下降較多。離職代會提出的余額達到75億，活比達到18%仍有一定距離�？缒甓雀傎惤Y束后，從外界因素看，負債業(yè)務進入常規(guī)的清淡期，金融危機的影響仍在繼續(xù)影響，而股市、房市又逐漸開始升溫;從內部因素看，各營業(yè)部門對金融業(yè)務的發(fā)展思想上有所松懈，特別是在如何進一步發(fā)展活期業(yè)務，通過項目為抓手來推動的具體措施有所缺失;此外非營部門協(xié)儲任務逐漸減輕，非營余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余額的凈值長帶來一定壓力。
2、重點營銷項目啟動緩慢。目前除了保險項目外，商易通、繳費寶、代發(fā)工資、基金定投及綠卡通進展緩慢。主要原因是，一保險項目各部門都非常重視且做了周密的布置，但是其他項目有的部門不是很重視，有的甚至計劃都沒有分解下去，或者說只是簡單的分解沒有具體的措施，工作布置不細致;二是在六大重點營銷項目方案制定和推進過程中，銀行啟動較慢，因此出現與銀行步調不一致的狀況，同時銀行將業(yè)務重點轉向了信貸業(yè)務及公司業(yè)務，對傳統(tǒng)的中間業(yè)務由于諸多原因支撐力度不夠，特別是在數據分析和通報過程出現脫節(jié);三是對新項目業(yè)務熟悉程度不夠，部分網點還沒完全認識到這些業(yè)務的發(fā)展對于網點金融結構調整及維護發(fā)展客戶的重要性。
金融業(yè)務員工作總結 篇2
回顧一年來的工作，我部主要從以下幾個方面開展：
一、開拓創(chuàng)新，積極推進個人信貸業(yè)務全面、快速、健康發(fā)展。
20xx年是個人住房貸款、個人消費貸款業(yè)務充滿機遇和挑戰(zhàn)的一年。在面臨xx地域經濟欠發(fā)達、市場需求有限，以個人和家庭為中心的金融服務成為同業(yè)之間資產業(yè)務拓展和競爭的主要領域，經營形勢十分嚴峻。我們面對現實，正視困難，群策群力，另辟新徑，重新調整信貸營銷思路和方案，從思想觀念、營銷策略、服務方式和運作機制上主動進行變革，搶占xx個人住房信貸、個人消費信貸市場份額。
在市行的支持下，我部將一、二樓營業(yè)場所裝修一新，為客戶提供“面對面”服務。在業(yè)務辦理實行貸款、保險、公證“一條龍”、一站式服務的基礎上，又推出了“3a”服務，即為客戶提供了任何時間、任何地點、任何方式的“3a”服務。節(jié)假日實行了值班制度，實現了365天全程不間斷服務，對有特別要求的客戶推出了“送貸款上門”的服務新舉措，開辟了個人貸款的“綠色通道”。規(guī)定每筆業(yè)務從受理到發(fā)放三個工作日必須到位，從而保證了開發(fā)商資金的及時回籠。這些新舉措的實施大大地提高了我行個人信貸業(yè)務服務質量和工作效率，獲得了諸多開發(fā)商的肯定，我行社會形象得到業(yè)界認可，為我行贏得了客戶。截止本年末，我部成功將已在他行建立了按揭關系有優(yōu)質項目按揭資源的云路、凱地等五家住房開發(fā)商營銷到我行辦理住房按揭業(yè)務。全年發(fā)放個人住房貸款xx筆，金額xx萬元。
同時，我們及時更新營銷觀念，改變工作作風，由原來的“等”市場到主動“找”市場，組成以行領導及分理處領導為首的七個信貸營銷組，采取主動出擊、上門推銷我行個人信貸產品的方法，強化市場意識、競爭意識，確定“以客戶為中心，以客戶的需要和利益為出發(fā)點、歸宿點”的營銷理念，多渠道地進行營銷，在營銷個人信貸產品的同時，將相關的其他金融產品營銷給客戶，提高營銷成功率，延伸營銷鏈條，不斷創(chuàng)造新的利益結合點。
為改變營銷無目標、盲目推銷、營銷效果不佳的局面，我部組織人員對本地房地產市場先后進行了三次調查，通過細分市場，細分目標客戶，選擇和發(fā)展優(yōu)質客戶群，優(yōu)化客戶資源，采用不同的銀行產品和不同的營銷手段去滿足目標市場的需要。通過市場調查，發(fā)現個人住房家居消費貸款在我市有著較好的市場潛力。為此，我部針對個人住房家居消費貸款業(yè)務產品的特點，制定了相應的營銷策略，確定城區(qū)的幾個主要交通要道的臨街店面和有較好物業(yè)管理的住宅小區(qū)商品房為重點營銷對象，營銷人員全面上門調查摸底，適時營銷。自個人信貸中心9月組建成立運作至今，我部共營銷個人住房家居消費貸款55筆，金額1599.21萬元，取得了較好的`營銷成果。
住房開發(fā)貸款是我部貸款營銷的重點之一，針對房地產開發(fā)企業(yè)良莠不齊的情況，我部對房地產開發(fā)企業(yè)和房地產開發(fā)市場進行了細分，確立了“扶優(yōu)限劣、重點營銷”的營銷策略，把開發(fā)資質較高、經濟實力較為雄厚的xx有限公司、xx房地產有限責任公司等房地產開發(fā)企業(yè)作為優(yōu)質企業(yè)來扶持，并將一些信譽一般、資金實力較差的房地產開發(fā)企業(yè)淘汰出局，把xx廣場花園、百樂花園、xx大市場、xx小區(qū)、xx城等開發(fā)項目作為重點支持的開發(fā)項目。全年對六家房地產開發(fā)公司發(fā)放住房開發(fā)貸款9680萬元，支持開發(fā)“現代城” 、“鵝湖雅苑”、“家興世紀花園”、“雅天大廈”、“信源大廈”、“東門小區(qū)”等項目建設。住房開發(fā)貸款的發(fā)放取得了較好的經濟效益和社會效益，有力地支持了我市的城市建設和房地產業(yè)的發(fā)展與壯大，樹立了我行服務社會、支持經濟建設的良好形象。同時也為我行個人住房信貸業(yè)務的后繼發(fā)展儲備了按揭資源，延伸貸款“營銷鏈條”。
在穩(wěn)固發(fā)展住房貸款的同時，我部十分注重開拓個人消費信貸業(yè)務的新領域，個人汽車消費貸款成為了我部今年信貸營銷的一個新的利潤增長點。在個人汽車消費貸款獲得省分行的批準和授權后，多方出動，后發(fā)制人迅速搶占個人汽車消費信貸市場，已與十三家汽車經銷商或汽車出租公司建立了個人汽車消費貸款合作協(xié)議，全年發(fā)放汽車消費貸款630戶,金額5332.74萬元。針對汽車貸款中貨車貸款違約現象較為嚴重，保險公司退出汽車貸款保證保險的實際情況，我們按照“理性營銷、穩(wěn)步推進、優(yōu)中選優(yōu)、調整成數、防范風險”的營銷原則，
重新整合汽車貸款操作流程，將汽車貸款方式由“傳統(tǒng)式”改為現有的“直客式”，推出“抵押+保證+回購”擔保方式，并制定了相應的貸款管理辦法及操作流程；同時實行貸款傾斜，提高對借款人的要求，并對每一筆貸款堅持做到上門調查，掌握借款人的第一手資料，保證貸款質量。對汽車消費貸款實行“以小車貸款為主，基本退出貨車貸款市場”的營銷策略，至年末，貨車貸款比例由原來的40%降至20%，實現了汽車消費貸款“軟著陸”，較好地調整了汽車消費貸款結構。
二、構建高效、嚴謹、規(guī)范的管理模式，為可持續(xù)發(fā)展夯實基礎。
我部在積極開拓與發(fā)展業(yè)務過程中，正確把握開拓發(fā)展和規(guī)避風險的關系。為加強員工業(yè)務基礎知識的積累，每月一次組織員工利用業(yè)余時間學習《個人消費信貸業(yè)務文件匯編》、《住房金融業(yè)務文件匯編》等規(guī)章制度，提高員工業(yè)務素質，并結合具體工作中的實際問題進行研討，避免操作風險。我部對業(yè)務處理過程中出現的問題及時進行分析，并結合市行“掃雷工程”進行了二次全面自查。全體工作人員加班加點對住房貸款和個人消費貸款共計4590筆、法人客戶16筆，進行逐筆查實、查清。通過系統(tǒng)“排雷”對以往存在的問題，及時進行整改，總結經驗，制定了一系列有關業(yè)務操作的管理制度和辦法。20xx年9月個人信貸中心整合后，對全部個人信貸檔案進行了一次全面的完善和整理，并及時將所有檔案和權證移交市行檔案室入庫保管。為我部業(yè)務可持續(xù)發(fā)展夯實基礎。
三、服務創(chuàng)新，延伸“營銷鏈條”，努力創(chuàng)收。
中間業(yè)務作為我一個新的收入增長點，全年實現收入48.79萬元。其中：代理保險收入18.91萬元，委托貸款手續(xù)費3.28萬元，財務顧問收入26.00萬元，其他代理收付業(yè)務收入0.60萬元。在穩(wěn)固原有中間業(yè)務收入源的同時，我部努力挖掘中間業(yè)務收入新的來源，利用人才資源和行業(yè)優(yōu)勢，力求做大營銷“蛋糕”，延伸貸款“營銷鏈”。為客戶提供系列理財服務，根據企業(yè)加強財務管理的需要，我部協(xié)助理順企業(yè)內部財務關系，并協(xié)助企業(yè)做好銀行資金往來結算工作、提供投資咨詢、融資策劃、完善企業(yè)財務管理制度，融洽銀企關系。
四、強化風險監(jiān)管與控制手段，有效防范和化解資產風險。
嚴格貸前準入條件，理性化營銷，從源頭上防范風險。目前，由于我國尚未建立完善的個人資信評估體系，而個人住房、個人消費貸款客戶多而分散。在人員配置相對缺乏的情況下，我部形成一套申請、調查、審查、簽批較為嚴謹的貸款操作程序，并具備了嚴密可行、操作性強的貸款管理規(guī)則，在控制貸款風險方面擁有一定的實際操作經驗。嚴格做到貸前“四查”，“一查”借款人的資金來源、先期債務；“二查”借款人的貸款額度與收入的比率；“三查”借款人的貸款與抵押物價的比率；“四查”借款人的抵押物的產權、價值、性質，建立借款人財物記錄。同時實行審貸員同借款人談話制度，對借款人提交的資料進行深入、切實地落實與復核，從源頭上防微杜漸，化解風險。我們追求有質量、有效益的貸款營銷數量的增長。我們的營銷工作要求做到營銷服務態(tài)度要“好”、服務質量要“優(yōu)”、服務效率要“高”；更注重借款人條件要“優(yōu)”、擔保抵押要“實”、還款來源要“足”、貸款手續(xù)要“全”，嚴格貸款營銷操作和管理，杜絕職業(yè)道德風險和業(yè)務操作風險。
在個人信貸中心組建后，我部充實了貸后管理、催收力量。并將責任落實到人，建立合理的業(yè)績考評制度，與績效掛鉤。注重對到期貸款的清收和轉化，按月對每個違約客戶進行貸后檢查，分析違約原因，并針對不同情況采取多渠道、多途徑、多種方式進行催收。在時間上打破常規(guī)，從月初就開始關注違約情況，利用休息日及夜間進行電話提醒和催收，與客戶講道理，澄清厲害關系，對三期以上的違約客戶進行重點監(jiān)控，專人負責，采取電話約見、上門催收與簽訂還款計劃相結合的辦法，及時了解違約客戶家庭收入現狀，幫助違約客戶合理確定還款計劃，作出還款計劃書和承諾。通過人性化的管理模式，清收違約釘子戶12戶，金額8萬元。
建立個人汽車消費貸款風險的預警機制，通過收取個人汽車消費貸款保證金、降低貸款成數、與保險公司協(xié)商加快理賠進度、有選擇地退出部分汽車信貸品種和市場等措施，已淘汰2家不積極合作的汽車經銷商。確保了個人汽車消費貸款違約額達到總行的限定指標8萬元之內，不良貸款率控制在0.16%以內。
我部通過上門清收、訴訟等方式，全年以現金方式累計清收呆滯貸款83.16萬元。其中：收回富麗房地產公司呆滯貸款82.11萬元，清收原148科目呆滯貸款1.05萬元。
貸款營銷日趨形成業(yè)務發(fā)展和風險防范并舉、傳統(tǒng)業(yè)務和新興業(yè)務共榮、貸款營銷和清收不良合力的貸款營銷新格局。
五、以人為本，扎實工作，同心同德謀發(fā)展。
在市分行黨委的直接領導下，我部黨支部認真貫徹、開展以“嚴格、規(guī)范、謹慎、誠信、創(chuàng)新”為主要內容的“十字”行風專題學習，加強黨風廉政建設和精神文明建設。堅持以人為本，積極組織參與社會公益活動，開展了形式多樣的文體活動，增強了整體凝聚力，將員工的工作積極性和創(chuàng)造性統(tǒng)一到“一心一意搞經營”的思想上來。加強了內控制度建設和“三防一�！惫ぷ鳎黜棙I(yè)務在遵循規(guī)章制度的基礎上正常運行，年內無重大差錯事故和經濟案件發(fā)生。
我部在市分行黨委的直接領導和自身的努力下，工作有了進步，但離市分行黨委的要求還有相當的差距，與現代商業(yè)銀行的服務手段和意識的要求還有很大的距離。在今后的工作中，我們應在以下幾方面加以完善和提高：
1、必須充分解放思想，不斷開拓進取，勤奮努力，扎實工作，發(fā)揮最大限度的熱情超常規(guī)工作。
2、在業(yè)務開展過程中，努力尋找新的業(yè)務開拓點，進一步延伸貸款“營銷鏈條”。
3、強化內部管理工作，特別注重摸索出一套對個人貸款違約客戶的行之有效的清收措施，為我行個人信貸業(yè)務的健康發(fā)展提供有力保證。
4、不斷探索新形勢下，如何有效發(fā)揮個人客戶經理的職能和作用.
金融業(yè)務員工作總結 篇3
回顧走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。以下是20xx年度個人工作總結：
一、20xx年具體工作總結：
客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：
1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶;
2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效;
3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;
4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習情況：
在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的.afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服
務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業(yè)務能力
二、存在的不足：
盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業(yè)務素質等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。
不足處：
1.基礎理財客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;
2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力;
3.業(yè)務流程有待梳理整合，優(yōu)化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;
三、來年工作打算
1.在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業(yè)務市場，應對同業(yè)競爭，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務，
2.不斷加強素質培養(yǎng)，作好自學及參加培訓;進一步提高業(yè)務水平
3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。
4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作，做好20xx年個人工作計劃。
金融業(yè)務員工作總結 篇4
在醫(yī)院各級組織的領導下，結合規(guī)劃安排，全科醫(yī)生目標明確，同心同德，共同努力，圓滿完成了醫(yī)院的財務管理和會計工作。保證醫(yī)院醫(yī)療工作和各項制度改革的正常開展，不斷提高醫(yī)院的經濟效益和社會效益，努力加強財務管理，確保醫(yī)院經濟目標的順利實現。在全院員工的共同努力下，財務規(guī)劃工作已經完成。具體工作總結如下:
第一，認真學習政治和業(yè)務，提高職工的職業(yè)道德素質。
1.組織財務部會計人員學習預計20xx年實施的《醫(yī)院會計制度(征求意見稿)》，使會計人員通過學習提前掌握國家醫(yī)院會計制度的變化。
2.參加各種學習培訓，如會計繼續(xù)教育、審計繼續(xù)教育等，學習后全部考試合格。
3.對收費員進行職業(yè)道德培訓:強調收費員“廉潔自律、誠實守信”的'重要性，向收費員講解收費辦理制度、退費管理制度、醫(yī)院關于加強醫(yī)療票據控制管理的相關規(guī)定。
第二、做好日常工作和財務分析，加強財務收支管理。
根據醫(yī)院的實際情況，加強醫(yī)療業(yè)務收支管理。要努力開源節(jié)流，降低醫(yī)療費用，充分利用醫(yī)療技術和設備，積極開展醫(yī)療服務。總收入為人民幣xxxxxx元
門診收費員有總收費收據，收費金額10000元。住院掛號，一萬塊押金，病人結賬。
第三，加強資產管理，確保醫(yī)院資產安全。
1.采取有效的方法和監(jiān)控措施，加強貨幣資金管理，確保資金安全:醫(yī)院日常貨幣資金流量較大。為保證資金安全，收費處應實行出納簽發(fā)的每日收費制度，出納每天按時將現金交付銀行。由于醫(yī)院的特殊性，患者往往在收銀員銀行存款后支付住院費用，導致現金超庫。因此，財務部門建立了一個現金報告系統(tǒng)。財務部隨機抽查門診收費員退費情況，監(jiān)督退費行為，但發(fā)現這項工作仍有缺陷。財務部思考新的管理方法來堵塞漏洞，強調所有退款、掛失和無效票據必須上交，并建立票據交接機制。
2、每半年、年底組織總務財務人員實地盤點醫(yī)院物資，對醫(yī)院物資心中有數，以便協(xié)調相關部門共同管理醫(yī)院財產物資。
3.今年12月中旬，和設備科工作人員一起，對全院的固定資產進行清查。
第四，加強管理，建立良好的工作秩序。
1、推進新型農村合作醫(yī)療保險工作的開展，認真了解相關政策法規(guī)，配合相關工作，使醫(yī)院的相關工作能夠越來越順利地開展，有利于醫(yī)院的發(fā)展。
2.醫(yī)院價格工作還有待進一步完善，應做好相關調查，提出合理建議，使醫(yī)院醫(yī)療收費更加合規(guī)合理，有利于增加醫(yī)院的市場競爭潛力。
五、配合醫(yī)院數字化建設和醫(yī)保軟件接口工作。
在醫(yī)院軟件更換和醫(yī)保接口軟件運行不暢的過程中，財務部及下屬部門為盡快實現醫(yī)院數字化做出了努力，克服了各種困難，積極配合各部門的工作。醫(yī)院HIS系統(tǒng)的財務管理報表有待進一步完善。
不及物動詞積極與外界溝通，加強與相關部門的聯(lián)系，有序推進工作。
1.加強與發(fā)改委、財政局的聯(lián)系，使我院工作有序推進，年度財政撥款到賬，完成明年醫(yī)院預算支出申報。
2.我了解到物價局今年的年費許可證順利通過。
3.醫(yī)院收費信息卡的申請由于事先與物價局取得了聯(lián)系，得到了物價局的支持，說明了醫(yī)院數字化建設的需要，使得收費信息卡的申請得到了及時的審批，保證了醫(yī)院門診醫(yī)生工作站的順利實施。
總之，在各級領導的正確領導下，醫(yī)院財務管理和會計工作保證了醫(yī)院財務管理的正常開展，管理好醫(yī)療費用，嚴格遵守財經紀律，圓滿完成了各項任務。
金融業(yè)務員工作總結 篇5
一、支持小微企業(yè)發(fā)展、服務“鄉(xiāng)村振興”戰(zhàn)略方面
我行按照省分行要求，支行負責人帶隊，加強“五走”工作（走政府、走園區(qū)、走平臺、走協(xié)會、走目標企業(yè)），通過與政府主管部門加強合作，多渠道了解企業(yè)融資需求情況，梳理名單，針對性提供融資支持。12月份，我行與XX科技局達成共識，成功簽署合作協(xié)議，一方面重點對科技型企業(yè)加大力度給予信貸支持，另一方面積極推薦存量客戶申報高新企業(yè)培育。截至12月25日，XXXX銀行小企業(yè)法人貸款余額XX億，較年初增加6617萬，小企業(yè)法人貸款戶數X戶，較年初新增X戶，戶均余額XXX萬元。在服務“鄉(xiāng)村振興”戰(zhàn)略方面，我行也在積極響應政府號召，遵循省分行要求，大力支持實體經濟發(fā)展，大力支持創(chuàng)業(yè)發(fā)展，截至2021年12月25日，我行個人金融部對“三農”貸款共投放了XX億元，較年初增加XXXX萬元，貸款戶數XXX戶，較年初新增XXX戶。
二、優(yōu)化完善融資服務，降低企業(yè)融資成本方面
（一）加強新產品運用
今年3月份，我行出臺了無還本續(xù)貸業(yè)務，針對我行小企業(yè)客戶，只要經營狀況和信用良好，在貸款到期時均可以來我行申請無還本續(xù)貸業(yè)務。自開辦該項業(yè)務以來，我行已累計為小微企業(yè)辦理無還本續(xù)貸貸款XX戶，金額XXX萬元。另外今年上級行加大了大數據、云計算等信息技術的運用，改造信貸流程和信用評價模型，推出無抵押、無擔保、純信用的線上產品“小微易貸”，小微企業(yè)通過手機銀行即可申請、辦理。目前XX行已發(fā)展小微易貸客戶XX戶，投放金額XXX萬元。另外今年上級行在以前小企業(yè)稅貸通產品的基礎上，針對微型企業(yè)（個體工商戶），推出了“小額稅貸通”等信用類信貸產品，現已投放XX萬元，XX戶。這些產品的.運用，都極大的豐富了企業(yè)融資方式，簡化了信貸流程，節(jié)約了財務成本，滿足了小微企業(yè)用款“短、小、頻、急”的用款特點。
�。ǘ┘訌娬邎�(zhí)行，提高政治站位
今年以來，上級行給予小微企業(yè)融資方面出臺了一系列政策，一方面在貸款額度上不受控，另一方面實施內部資金轉移價格優(yōu)惠，自6月起對轄內所有小微企業(yè)信貸投放補貼獎勵經辦行50BP經營收入。第三，在小企業(yè)貸款發(fā)展數據、利率壓降方面加強管控督導，自8月起，按照上級行要求，我行小微企業(yè)貸款利率進一步下調，執(zhí)行利率水平先審批，之后再報授信部進行業(yè)務審查審批。從XX市分行利率監(jiān)測情況看，截至12月9日，我行四季度新發(fā)放貸款平均利率5.16%，較一季度加權平均利率（5.92%），下降76BP。第四、在業(yè)務發(fā)展上開展支行間相互幫活動，加強互相學習交流。對于上述政策及工作要求，作為基層支行，我們嚴格貫徹落實到位，做到小微企業(yè)貸款應放盡放，不抽貸、不壓貸。同時開展一系列小微企業(yè)收費減免政策，不僅體現在貸款利率優(yōu)惠上，對小微企業(yè)開戶費用、對公網銀UKEY工本費、對公網銀賬戶服務費、對公網銀數字證書服務費、轉賬費用進行免除。今年以來，我行實行貸款利率下調優(yōu)惠的企業(yè)已達XXX戶，貸款金額XXX萬元；手續(xù)費減免涉及企業(yè)XX戶。
�。ㄈ┘訌娰J款利率壓降管控督導
自8月起，按照上級行要求，我行三農貸款利率進一步下調，執(zhí)行利率水平先審批，之后再報授信部進行業(yè)務審查審批。從內部系統(tǒng)利率監(jiān)測情況看，截至12月25日，我行四季度新發(fā)放貸款平均利率6.7%，較一季度加權平均利率（7.52%），下降82BP。
三、拓展表外融資渠道，支持我市經濟建設方面
目前，我行的表外融資業(yè)務由總行授權市分行辦理，支行做為營銷行，本年累計為當地中小企業(yè)辦理承兌業(yè)務XXXX萬元。
四、存在的問題與不足
1、我行的公司授信業(yè)務總行僅授權至市分行辦理，導致相關業(yè)務實為發(fā)放至XX，但報表統(tǒng)計口徑在市分行，無法在統(tǒng)計數據中得以體現。
2、我行目前尚無法辦理敞口承兌業(yè)務，表外融資渠道有待拓寬，該項產品使用的靈活度有一定局限性。
3、我行有部分貸款是XX支行辦理，由XX市分行發(fā)放，導致相關數據與人行統(tǒng)計數據有出入，在今后的數據中，我行會避免此類誤差。
五、2021年計劃與工作建議
工作計劃：用好上級行的利率優(yōu)惠政策，主動做好業(yè)務宣傳及與客戶的業(yè)務對接，堅持服務實體，大力支持實體經濟發(fā)展。
工作建議：建議監(jiān)管部門在銀行信貸從業(yè)人員“盡職免職”方面出臺更加細化明確的指導意見，否則什么才能算上“盡職”，界定比較模糊，作為現在從業(yè)人員的直觀感受，是逢查必罰，不利于信貸人員輕裝上陣。
金融業(yè)務員工作總結 篇6
20xx年已經接近尾聲，現就金融服務中心下半年來工作情況向各位領導及同事們總結如下，不到之處，請領導和同事們批評、指正。
1、個人履職情況
我是20xx年8月入職河北省社會精英聯(lián)合會金融服務中心的。首先，是為期一周的入職學習，主要了解一些中心的規(guī)章制度，初步的了解了金融中心的組織結構，并懂得了一點點金融行業(yè)的入門知識。接著我們接觸了部分企業(yè)會員了解下他們對融資得需求，第二周開始，便是金融業(yè)務學習。經過一個月的工作后，我們的業(yè)務技能和服務技巧也不斷地完善，并且已初步完成會員企業(yè)和一些本會內部得投資公司、擔保公司、以及銀行的相關人員和業(yè)務的對接，金融服務中心由原來得2人已發(fā)展到現在的.12人。接下來我們的主要工作是搭建完善得金融服務平臺，為本會的中小企業(yè)提供良好金融服務。一是積極調整信貸結構，開發(fā)適合本會的中小企業(yè)資金需求的信貸產品和服務，改善中小企業(yè)間接融資服務，降低本會的中小企業(yè)融資成本。二是創(chuàng)新銀企交流方式，解決中小企業(yè)融資難問題。明年我們爭取多召開些銀企洽談會，還積極開展本會企業(yè)服務年活動，加大本會中小企業(yè)授信額度。三是明年3月份前爭取金融服務中心的p2p金融融資平臺上線為本會的會員和會員企業(yè)謀取更多得福利。
2、扎實服務
大力扶持中小企業(yè)及優(yōu)質項目。根據中小企業(yè)資金需求“短、小、頻、急”的特點，我中心爭取開辟“精英聯(lián)合會中小企業(yè)貸款綠色通道”，加快了辦貸時間，提高了辦貸效率。同時，結合自身服務特色和市場變化，積極探索行之有效的擔保和貸款方式，為各類企業(yè)融資推出了新的貸款品種。針對企業(yè)的經營管理水平，資產負債情況、貸款償還能力等因素，積極推進企業(yè)等級評定和授信。
3、開展金融服務工作中遇到的主要困難
一是由于金融中心人才匱乏，觀念陳舊，管理滯后，對服務本會中小企業(yè)服務的意識還不夠。“小富即安”的思想比較普遍，缺乏創(chuàng)新意識和開拓精神。二是缺乏建立起金融服務中心管理制度，缺少財務崗位人員，核算不規(guī)范。三是部分中小企業(yè)沒有足值的抵押物。這些問題的存在，都影響了本會企業(yè)發(fā)放貸款的信心。
4、進一步做好金融服務工作的政策建議。
根據客戶的融資額度、融資期限、擔保能力等因素，提供差異化的授信產品，并在風險可控的情況下，提供信用或保證、抵押率放大等擔保方式的授信產品。充分了解和掌握小企業(yè)信貸市場情況，合理評估小企業(yè)信貸市場規(guī)模和潛力，為市場細分和市場定位提供決策依據。同時，要建立持續(xù)的、動態(tài)的市場調研機制，以應對不斷變化的市場環(huán)境。以“發(fā)掘市場、主動營銷、培育客戶”為理念，改變“等客上門”的傳統(tǒng)觀念，充分利用及整合本會客戶資源，采取駐點營銷、關系營銷、定向營銷等方式，輔之以本會的品牌宣傳，建立和完善立體化的營銷渠道。應針對小企業(yè)財務制度不健全、抵押擔保能力較弱等現狀，改變傳統(tǒng)的“重抵押、輕分析”的做法，采取多方面采集信息、多渠道驗證信息的方法，重點調查客戶還款意愿、還款能力和可持續(xù)經營能力，并主要通過對客戶真實經營情況、真實現金流及未來（至少超過借款期限）可支配現金流的調查分析來衡量還款能力。
金融服務中心成立不到半年，面對全新的工作任務、全新的金融發(fā)展形勢，我們在下一步工作中將會繼續(xù)加強學習，勇于探索，攻堅克難，努力開辟金融服務中心工作新局面。
金融業(yè)務員工作總結 篇7
一、做法：
1.xx縣財政局（金融辦）于xxxx年x月xx日開展“兩類公司”現場檢查工作，成立工作組，赴xx擔保公司、xx公司開展現場檢查，翻閱臺賬、檢查報表，向其解讀有關政策，嚴禁其開展違法金融活動，督促其合規(guī)經營。
2.xxxx年x月xx日市金融監(jiān)管局、市公安局、市市場監(jiān)督管理局赴xx縣x家典當行開展行雙隨機一公開專項檢查，專業(yè)會計師對其進行賬務審核，營業(yè)場所合規(guī)檢查，并向其講解《防范和處置非法集資條例》。
3.根據上級處非辦反饋我縣某企業(yè)可能涉嫌非法集資信息，及時向縣委、縣政府主要領導進行了匯報，并根據信息及時赴企業(yè)進行實地走訪調查，形成了報告報送上級部門。
4.開展《防范和處置非法集資條例》宣傳，通過縣政府信息公開網制作調查問卷，開展定點宣傳活動等，豐富宣傳渠道，調查公眾對非法集資識別能力。
5.開展農商行不良率整治�？h政府主要領導組織召開x次協(xié)調會，政策性擔保公司與農商行共同走訪風險企業(yè)，實時掌握企業(yè)實際情況，因戶制宜，確定代償方案。
二、成效：
1、通過一系列工作，我縣金融機構規(guī)范運營得到有效提升，提高了企業(yè)合法合規(guī)經營意識，維護了社會誠實守信的良好氛圍。群眾通過活動進一步了解非法集資的危害性，提升了對非法集資的識別能力。
2、截至xxxx年x月底，xx縣農商行各項貸款xx.xx億元，不良x.xx億元，不良率下降到x.xx%。全縣不良率較年初下降到xx.xx%，較去年同期下降xx.xx%。
三、下一步工作計劃
1.持續(xù)開展打非宣傳活動，擴大宣傳教育覆蓋面，不斷改進，提升宣傳效能，以各種形式開展《防范和處置非法集資條例》學習，不斷強化群眾風險意識。
2.建立健全群眾舉報和日常監(jiān)管預警機制，密切關注信息動向，開展經常性的`風險排查活動，加大對新型業(yè)務模式企業(yè)的檢查，進行調查定性，一旦發(fā)現涉及非法集資，堅決予以查處和取締。
3.繼續(xù)加大對銀行業(yè)不良資產的清收，加速不良資產處置，新增信貸投放騰出空間，加大信貸投放，進一步滿足實體經濟和民營企業(yè)的融資需求，及時化解信用風險隱患，避免風險集聚而產生系統(tǒng)性風險。
金融業(yè)務員工作總結 篇8
一、今年以來工作情況
一是金融市場體系進一步完善,提供多元化金融服務。圍繞完善“金融、證券、保險”三大市場建設，豐富金融產品，提升服務職能。齊魯銀行初步進行了選址，泰山保險擬于近期簽訂租賃協(xié)議。滄州融信農商行發(fā)起的村鎮(zhèn)銀行已通過銀監(jiān)會審批。農信社銀行化改革正在推進。多層次市場體系建設初見成效，經濟彈性明顯增強。
二是間接融資持續(xù)增強，提升金融產品質量。突出抓好金融產品的創(chuàng)新，推動貸款融資由有形抵押向無形抵押轉變，表內業(yè)務向表外業(yè)務轉變，集中資金向重點企業(yè)、小微企業(yè)傾斜，有效推進了實華化工、碳素基地、東北城等項目和小微企業(yè)的'發(fā)展。同時，做好市外金融資金的引進，光大銀行、深發(fā)展、北京銀行、招商銀行、浙商銀行等來區(qū)與企業(yè)對接，為華源生態(tài)、實華化工、格瑞德等落實資金。直至5月底，新增銀行貸款金額 20.16億元完成率59.12，新增制造業(yè)中長期貸款金額14.21，同比增長20.45。
三是直接融資有效推進，助推企業(yè)上市。齒輪公司基本完成股改，德藥制藥正在論證擬投項目，力爭盡快啟動上市程序。 雙一集團在中小板上市已落實券商機構華泰聯(lián)合， 鑫華潤聚氨酯有限公司已股改完畢；宇虹新顏料簽署新三板協(xié)議，進入上市程序；可恩口腔新三板上市已經報會，等待會審結果當中。旭光光電、聚力焊接、天宇化工、克代爾啤酒、奧德曼酒莊、宇虹化工、亞通管道等一批企業(yè)等待掛牌，格瑞德產業(yè)園、運達物流園初步規(guī)劃，資本的市場引領、價值發(fā)現功能正在發(fā)酵。
四是借力資本交易大會平臺，助推我區(qū)企業(yè)發(fā)展。在中國德州第四屆資本交易大會上，我區(qū)共邀請來自上海、北京等地各類投資機構，落實參會客商42人，XX區(qū)參會企業(yè)31家，會上達成簽約意向項目6個，涉及資金14.7億元。
五是抓好民間機構管理，提速中小企業(yè)發(fā)展。結合國家宏觀調控政策和產業(yè)發(fā)展方向，推動民間資本通過參股、新設企業(yè)等方式，參與優(yōu)勢產業(yè)培植、城鄉(xiāng)基礎設施建設等重點行業(yè)及領域。依托建設銀行開展助保金業(yè)務，政府增信，銀行擴信，減輕企業(yè)融資中缺少抵質押物的瓶頸；探索建立了小企業(yè)資金互助會，助推中小企業(yè)發(fā)展。聯(lián)合工商、各鎮(zhèn)街對全區(qū)80余家投資、咨詢類公司進行清理整頓，規(guī)范了民間借貸，降低了民間融資風險。同時魯源、金嘉實2家民間資本管理公司正式運營，增添了中小企業(yè)融資渠道。
六是抓好金融環(huán)境建設，提供良好金融氛圍。區(qū)金融辦防范區(qū)域風險重點打擊非法集資活動，聯(lián)合區(qū)公、檢、法及相關部門召開非法集資動員部署會議，6月聯(lián)合鎮(zhèn)街在全區(qū)范圍宣傳非法集資，成立了非法集資舉報電話，有效防范金融風險的發(fā)生，確保金融資產質量持續(xù)提高，以環(huán)境引領金融，以金融助推環(huán)境，推動各類主體陽光發(fā)展。
金融業(yè)務員工作總結 篇9
踐行“中國夢”普惠金融的基本含義是能有效、全方位地為社會所有階層和群體提供服務。每個人都應該有獲得金融服務的權利。安徽宿州宿州農商行成立于20XX年12月12日，宗旨就是服務“三農”經濟、服務小微企業(yè)。經過兩年多的發(fā)展，我行截至20XX年3月底，存款達14.4億元，貸款達10.4億元，其中涉農貸款余額6.2億元，占比近60%，小微貸款余額7.6億元，占比近70%，個體工商戶貸款余額1.7億元。占比近17%。為服務本地小微企業(yè)和促進“三農”經濟發(fā)展盡了綿薄之力，讓現代金融改革發(fā)展的成果能夠更好地惠及“三農”和小微企業(yè)、個體工商戶等弱勢群體，在實現全民共同富裕、復興偉大的中華民族這一“中國夢”上躬身踐行。現將宿州農商行在發(fā)展普惠金融工作中的些許做法總結報告如下：
一、機構設立下沉，普惠金融惠及城鄉(xiāng)“三農”
自上個世紀九十年代中期以來，幾大國有銀行加大撤點減人等改革力度，造成目前縣域和農村極端缺乏金融機構，為普惠金融的發(fā)展增加了難度。我行從創(chuàng)設之始就意識到了這一問題，把在縣域及農村增設物理營業(yè)網點當作是普惠金融工作的頭等大事。我行成立于20XX年12月12日，當年便設立徘校0XX年設立泗縣支行，20XX年靈璧縣支行、蕭縣支行、碭山縣支行先后開業(yè)，20XX年蘄縣支行已經試運營，同時朱仙莊支行、符離支行目前都已經完成裝修，預計都將在20XX年上半年開設營業(yè)，另外又在泗縣草溝鎮(zhèn)、蕭縣黃口鎮(zhèn)、碭山李莊鎮(zhèn)規(guī)劃選址，20XX年下半年至20XX年我行至少還將有3個鄉(xiāng)鎮(zhèn)設立營業(yè)網點。
縣域及鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)網點的設立，極大地延長了我行發(fā)展普惠金融工作的半徑。20XX年，我行在四縣一區(qū)全部擁有營業(yè)網點后，當年縣域存款達到6.7億元，占全部存款比50%以上，讓縣域廣大城鄉(xiāng)居民在存款服務上多了一份選擇；同時貸款業(yè)務發(fā)展更為迅猛，20XX年底，我行2.7億元的貸款基本都為徘拇罨В0XX年，縣域貸款余額達4.7億元，占比達近60%，為縣域經濟發(fā)展貢獻了一份力量。預計20XX年我行加大力度在鄉(xiāng)鎮(zhèn)設立營業(yè)網點后，將為我們更好地開展好普惠金融、惠及縣域、惠及城鄉(xiāng)、惠及“三農”提供良好的發(fā)展平臺。
二、借助科技平臺，普惠金融——現代金融
現代科學技術的發(fā)展，已經將人民的生活帶入了信息化社會，我們如果不能提供現代高科技的金融服務，就不是真正意義的普惠金融。提供不了現代金融，廣大城鄉(xiāng)居民最終也會拋棄我們，普惠金融工作的目的也是要將現代金融改革發(fā)展的成果惠及廣大城鄉(xiāng)居民。因此，我行在創(chuàng)設之始就以高標準來要求自身。我們接入了“安徽農金”這一高科技銀行金融平臺，我行發(fā)行的銀行卡是銀聯(lián)識別卡，一卡在手走遍全球；我行個人與企業(yè)網銀可以通過人民銀行大小額支付系統(tǒng)與國內各銀行相互轉賬匯款；我行pos機業(yè)務通過銀聯(lián)標識，隨時刷卡、即時到賬；短信通業(yè)務，賬戶余額變動即刻通知；轉賬電話，把銀行搬到家。幾乎城鄉(xiāng)居民所需要的現代金融服務，我行目前都能夠提供，這些現代金融產品也受到了廣大城鄉(xiāng)居民的歡迎。兩年多來，我行共發(fā)行銀行卡3萬多張，開設網銀賬戶500多個，開辦pos業(yè)務300多臺，開辦轉賬電話20多臺，開辦短信通業(yè)務6000多戶，讓現代金融服務直接惠及廣大城鄉(xiāng)居民。
三、大力加強宣傳，普惠金融潤物無聲
隨風潛入夜，潤物細無聲。宣傳對于普惠金融工作來說，從表面看不出多少實際效果，但在廣大城鄉(xiāng)居民的心中卻增加了他們對現代金融產品的更多認識與了解。我行自開業(yè)以
來的2年多時間里，為了更好地做好普惠金融工作，先后召開了6次銀企對接會，組織14次集中宣傳活動（其中進學校宣傳活動2次，進社區(qū)宣傳活動6次，進村組宣傳活動3次，進街道宣傳活動3次），組織出動員工80多人次，散發(fā)宣傳單15000多張。在散發(fā)宣傳單的同時，我們還廣泛利用現代宣傳媒體，先后投放近30萬元的廣告宣傳費用，在廣告車上、廣告墻上、過街條幅上、led宣傳屏幕上等進行宣傳，擴大我行社會影響的同時，更把現代金融產品宣 傳深入到千家萬戶，使廣大人民充分享受到現代金融改革發(fā)展的成果。
四、加大信貸支持，普惠金融踐行“中國夢”
20XX年諾貝爾和平獎得主、孟加拉鄉(xiāng)村銀行總裁尤納斯教授說：信貸權是人權。我們只有每個人擁有金融服務的機會，才能讓每個人有機會參與經濟的發(fā)展，才能實現社會的.共同富裕，建立和諧社會與和諧世界。讓每個人獲得金融服務機會，就要在我們金融體系內部進行創(chuàng)新，包括制度創(chuàng)新、機構創(chuàng)新和產品創(chuàng)新。由于大企業(yè)和富人已經擁有了金融服務的機會，建立普惠金融體系的主要任務就是為傳統(tǒng)金融機構服務不到的小微企業(yè)和“三農”客戶提供服務。因此，我們?yōu)榱烁玫刈龊闷栈萁鹑诠ぷ�，在金融顧問職能轉變、貸款業(yè)務品種及貸款業(yè)務流程上進行了創(chuàng)新。
首先是客戶經理轉變?yōu)榻鹑陬檰�。客戶經理轉變?yōu)榻鹑陬檰柌⒉粌H僅是一個名稱的改變，我們要求金融顧問要懂得更多的金融知識，了解更全面的金融業(yè)務，為客戶量身打造各類金融服務�，F代金融產品與金融需求層出不窮，不同的客戶需要不同的金融服務，金融顧問要以自身素質的不斷提高來適應客戶的需要、市場的需要和現代金融發(fā)展的需要。
其次是在貸款業(yè)務品種上，我們結合本地本行實際情況，多方參考與借鑒他行成功經驗，創(chuàng)辦新的業(yè)務貸款品種。
一是創(chuàng)辦最高額抵押貸款，幫助“三農”、小微企業(yè)和個體工商戶等弱勢群體客戶解決評估與抵押貸款中的一些難題。目前我行無論是小微企業(yè)的流動貸款還是“三農”及個體工商戶的生產經營貸款，如果采用房產抵押的，我們均可以向客戶提供最高額抵押登記業(yè)務辦理貸款，一次性評估和登記，可以連續(xù)使用三年信用額度，保證客戶在貸款到期歸還貸款后，可以迅速續(xù)貸，減少客戶在第二年和第三年評估與登記的麻煩。目前，我行采用最高額抵押貸款余額達3.5億元，受到了廣大客戶的喜愛；
二是推出了小微企業(yè)聯(lián)保貸款業(yè)務，制定了小微企業(yè)聯(lián)保貸款業(yè)務辦法。目前，我行小微企業(yè)聯(lián)保貸款余額1.2億元，有效地解決了部份小微企業(yè)貸款難題；
三是推出了農戶房產按揭貸款業(yè)務，制定了相關業(yè)務管理辦法。目前，我行農戶住房按揭貸款余額4000多萬元，占我行住房按揭貸款比例65%左右，為廣大農戶進城購房解決了實際問題
金融業(yè)務員工作總結 篇10
在縣領導及辦領導的正確領導下，在相關部門地大力支持下，金融辦的各項工作有序開展，現將半年的工作總結如下：
一、根據相關要求，開展好各項業(yè)務工作
一是非法集資宣傳工作。依據領導的指派和上級的工作要求，我們加強了非法集資宣傳的宣傳工作，在縣電視臺以滾動字幕和專題節(jié)目后的公益廣告時間對非法集資的危害連續(xù)一周時間進行播出，使廣大群眾認識到非法集資危害性，遠離非法集資，減少財產損失。
二是做好小貸公司、擔保公司日常監(jiān)管工作。按照金融辦的工作職責，受省市金融辦的委托對縣內的小額貸款公司和融資性擔保公司進行日常監(jiān)管，由于人員和業(yè)務能力的限制，今年上半年以非現場監(jiān)管為主，共監(jiān)管6次，未發(fā)現兩家公司有違規(guī)經營行為。
三是做好各項調查工作。受市金融辦的委托，對我縣的10戶小微企業(yè)、15戶工商業(yè)戶、10戶合作社資金缺口進行了抽樣調查，為市政府的調研報告的撰寫提供翔實的數據支撐。
二、積極組織協(xié)調相關單位，促進金融改革平穩(wěn)開展
一是協(xié)調融資擔保平臺開展業(yè)務。融資擔保平臺作用發(fā)揮是市里對縣里的考核指標之一。我縣的融資擔保平臺由兩部分組成，
一是注冊資本5000萬元的龍誠擔保公司，一是注冊資本3000萬元的農興物權公司。龍誠擔保公司目前沒有開展業(yè)務，農興物權公司在保余額為3782.5萬元，資金利用率為126%。
二是誠信體系工作。完備的誠信體系是金融改革尤其金融產品創(chuàng)新的基礎，確定為七棵樹鎮(zhèn)為試點鄉(xiāng)鎮(zhèn)，目前試點的各項準備工作正在緊張進行中，在龍江縣政府網和龍江新聞網上均進行了誠信體系相關知識宣傳，提高全縣人民對誠信工作的認識，更加珍惜自己的誠信。
三、加強理論研討工作，運用金融知識支持經濟發(fā)展
一是受縣工信局的邀請，對全縣的部分中小微企業(yè)管理人員及財務人員進行了一個小時的融資知識培訓，用大量的事例從多個角度對中小微企業(yè)如何破解融資難題進行講解，拓寬了中小微企業(yè)融資思維。該課件被市金融辦采用。
二是做為唯一一個縣級金融辦參加了省里在市政府搞的“互聯(lián)網+農業(yè)”座談會，從大數據、互聯(lián)網金融及電子商務等方面闡述了金融機構如何應該對互聯(lián)網大潮一些想法，怎么樣來支持實體經濟的發(fā)展。
三是參加了縣委組織的中科院來我縣就分工分業(yè)調研，針對三位博士提出的如何解決分工分業(yè)中資金來源等問題進行了解答，建議打破以村、鄉(xiāng)等地緣組合成立合作社的.作法，充分運用互聯(lián)網形成跨地域的農民專業(yè)合作社，特別強調專業(yè)性，只有提
高專業(yè)性才能做到真正的分工分業(yè)，而且還要用互聯(lián)網的思維去發(fā)展壯大合作社。
四、依據工作職能，配合好有關部門工作
一是對于省市來審計國十條落實情況情況，配合好縣審計局組織協(xié)調相關部門對涉及的數據進行了準確的填報，對于我縣為什么沒有開展“保險+信貸”問題進行了解釋說明。
二是配合好公安機關做好金源葆非法集資案件后續(xù)工作，年初以來，按照省市處非辦的要求，對受害人的信息又逐項核對，對集資金額及已獲得利益進行核算，確保各項數據的準確性。
下步工作：
一是創(chuàng)刊《龍江金融》簡報，及時傳遞金融類信息。
二是探討保險+信貸業(yè)務開展的可行性，做好金融產品創(chuàng)新，進一步落實好國十條相關政策。
三是加強小貸公司、擔保公司非現場監(jiān)管工作，防范非法經營。
四是按照工作分工，配合好相關部門工作。
金融業(yè)務員工作總結 篇11
我局20xx年上半年郵政金融案件風險防控工作在局領導的高度重視和大力支持下，遵照省、州局和銀監(jiān)部門對案件防控工作的要求，進一步強化案防意識，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，加強內控制度的建設。
一、為保證郵政金融業(yè)務健康有序的發(fā)展，確保儲匯資金票款的安全，有效遏制各類郵政金融案件的發(fā)生、取得了較好的成績。
�。�、按照《xx省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和《xx省郵政儲匯資金票款安全連鎖責任制》以及《xx州郵政金融業(yè)務稽查方案》、《xx州郵政金融內部控制評價試行辦法》和xx銀監(jiān)分局關于銀行業(yè)案防工作等重要文件，對郵政金融資金實施有效監(jiān)控，促進了郵政金融業(yè)務穩(wěn)定、健康發(fā)展。
�。�、認真開展了省、州局和銀監(jiān)部門安排的“整治銀行卡欺詐工作”、“加強郵政儲蓄網點資金安全管理嚴防儲匯案件發(fā)生的檢查”、“春雷行動”、“郵政儲匯網點負責人資格審查”、“安全隱患排查驗收”、“郵政儲蓄業(yè)務案件風險全面排查”等案件防控活動，以確保郵政儲匯資金安全，捍衛(wèi)經營成果。
３、認真落實資金票款安全局長負責制，實行儲匯資金安全管理責任制，年初層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責任書》。把郵政儲匯資金安全管理作為重點，認真落實資金票款安全管理的規(guī)章、規(guī)定、辦法，每次全局職工大會和日常工作安排，局領導必講安全內容。
�。�、嚴格按照省局和州局的要求的頻次和內容開展儲匯稽查工作，采取突擊檢查、專項檢查與常規(guī)檢查相結合，對查出的問題和資金安全隱患進行追蹤整改、督促落實。對相關人員“有規(guī)不遵、有章不循”，嚴格按照《xx縣郵政局綜合管理考核辦法》相關規(guī)定逗硬考核。
二、下半年工作安排
�。ㄒ唬┻M一步加強組織領導。充分發(fā)揮案件專項治理工作領導小組的核心作用，堅持“一把手”負總責，分管領導具體抓，各部門各負其責，全局上下齊抓共管的工作格局。
�。ǘ┻M一步加強制度建設。從內控制度的制定和完善入手，規(guī)范操作流程和業(yè)務管理，促進互控機制的建立，認真研究業(yè)務發(fā)展和管理中出現的新問題，不斷補充和完善內控制度，尋求解決問題的'有效途徑和辦法。
�。ㄈ﹫猿职凑铡秞x省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和《xx省郵政儲匯資金票款安全連鎖責任制》以及《xx州郵政金融業(yè)務稽查方案》、《xx州郵政金融內部控制評價試行辦法》和涼山銀監(jiān)分局關于銀行業(yè)案防工作等重要文件，對郵政金融資金實施有效監(jiān)控，嚴防各類案件發(fā)生。
（四）繼續(xù)堅持執(zhí)行省、州局規(guī)定的稽查頻次和稽查內容，對查出的問題和資金安全隱患進行追蹤整改、督促落實，并按相關規(guī)定逗硬考核。努力把案防工作做深入、做細致，不但要加大對營業(yè)前臺及支局（所）的檢查頻次，更要加大對縣局現業(yè)內部工作環(huán)節(jié)和內控崗位的檢查力度，避免因監(jiān)督檢查不到位，而釀發(fā)案件。
�。ㄎ澹┲ψズ脢W運期間儲匯資金票款安全工作，加大對郵政金融防控制度執(zhí)行情況的檢查，確保奧運郵政金融安全工作落到實處，有效控制郵政儲蓄資金案件的發(fā)生，切實做到郵政儲蓄資金安全萬無一失。
三、具體工作措施
1、認真落實授權卡或柜員卡制度。嚴格執(zhí)行提款和支票轉賬的四級權限審批制度（局長、分管副局長、部門負責人、會計）。對前臺業(yè)務授權必須嚴格按照《智能令牌管理辦法》堅決落實三級密碼權限管理（支局長、綜合柜員、普通柜員），嚴禁超權限使用智能令牌授權。
2、嚴格執(zhí)行支票印鑒分管制度。在開戶行預留的“企業(yè)負責人印鑒和財務專用章”必須由財務室負責人指定專人掌管，不得由儲蓄會計和出納掌管，支票應由出納掌管，購買支票登記簿應由會計掌管。凡掌管銀行預留印鑒者，每次審核使用支票提款后，必須在支票使用登記簿簽章。
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